Колесо финансового обозрения: первая «официальная» девальвация и единый Центробанк к 2015 году

Колесо финансового обозрения: первая «официальная» девальвация и единый Центробанк к 2015 году

Страны таможенного союза создадут единый Центробанк, раньше, чем белорусский Нацбанк все-таки установит лимиты по наличным платежам…

Цетробанк – три в одном уже в 2015 году

Не успел Нацбанк Беларуси стать мегарегулятором финансового рынка, как у него появился шанс разделить это звание с наднациональным Центробанком, который будет контролировать финансовый сектор сразу трех стран.

Беларусь, Россия и Казахстан уже в следующем году создадут единый Центробанк. Соответствующие корректировки о создании наднационального регулятора финансового рынка к 2015 году появились в проекте договора о Евразийском экономическом союзе.

Напомним, что с 1 января 2012 года на территории трёх стран-участниц ЕАЭС начало действовать единое экономическое пространство, сформированное с целью создания условий для стабильного и эффективного развития экономик государств-участников и повышения уровня жизни населения.

Евразийский экономический союз (ЕАЭС) планировалось создать к началу 2015 года, с включением в Беларуси, Россия и Казахстана. Создание, по сути, единого для трёх стран регулятора финансового рынка в лице Центробанка подразумевает полную гармонизацию соответствующего законодательства.

В прежней редакции договора об ЕАЭС в разделе «Регулирование финансовых рынков» содержалась следующая формулировка: «Государства-члены ЕАЭС принимают меры по созданию наднационального органа по регулированию финансового рынка государств-членов с его расположением в городе Алматы».

Теперь этот пункт выглядит так: «Стороны в 2015 году примут решение о полномочиях, функциях и сроке создания наднационального органа по регулированию финансового рынка государств Сторон». 

 

Рейтинги белорусских банков упираются в суверенный «потолок»

Такое мнение высказали представители сразу двух международных рейтинговых агентств – Fitch Ratings и Standand & Poor's на IV международном форуме «Рынок капитала Республики Беларусь».

Суверенный рейтинг Беларуси установлен на уровне B-, однако некоторые белорусские банки, в том числе дочки российских гигантов банковского рынка, могли бы получить более достойную оценку со стороны международных экспертов.

- Например, у Беларусбанка, если бы не суверенный «потолок», рейтинг был бы на одну ступень выше,– сообщил заместитель директора направления «Финансовые институты» Виктор Никольский.

Аналогичный прогноз прозвучал от младшего директора аналитической группы по финансовым институтам, Fitch Ratings Аслана Тавитова относительно некоторых белорусских дочек российских банков. 

По мнению экспертов, в некоторых случаях рейтинг банков может быть выше, чем суверенный рейтинг страны, в которой они работают. В первую очередь, это касается дочерних банков в случае, если они являются ключевыми для банковской группы, которая имеет более высокий рейтинг по сравнению со страной, где работает «дочка». Однако, в Беларуси, по оценкам S&P, дочерние банки под эту категорию не подпадают.

Но даже с рейтингом В- нет никаких особенных барьеров для размещения евробондов. По словам аналитиков, инвесторов больше волнует не такой уровень риска, а высокая волатильность белорусского рубля и отсутствие ликвидности.

По оценкам S&P, вероятность дефолта организаций, рейтинг которых находится в категории B, составляет около 5%, при этом риск дефолта компаний с рейтингом BB составляет около 1%, с рейтингом ССС – около 30%.

Как сообщил эксперт агентством S&P, из-за высокого экономического риска банковская система Беларуси отнесена рейтинговой компанией к 10-й категории из 10 возможных. Основными факторами, которые влияют на столь низкую оценку, является дефицит бюджета расширенного правительства, низкий уровень экономической устойчивости, который проявляется в высокой инфляции и волатильности обменного курса белорусского рубля, а также высокая степень централизации экономики. В качестве позитивного фактора S&P называет высокий показатель ВВП на душу населения.

 

Банк развития повышает конкурентоспособность госбанков и готов к выпуску евробондов

Банк развития, создание которого,  по мнению вышеупомянутых международных рейтинговых агентств, благоприятно сказывается на финансовом секторе страны, действительно без дела не сидит.

- Передача кредитной задолженности на баланс Банка развития положительно отражается на конкурентоспособности крупных госбанков, стимулируя развитие рыночных механизмов в сфере банковского обслуживания,- сообщил представителям СМИ топ-менеджер банка Сергей Румас на минувшей неделе.

По словам эксперта, Банк развития Беларуси за 3 года принял из государственных банков активов на Br14,6 трлн рублей.

- 2013 году мы продолжили выполнение задачи прямого оздоровления банковской системы, - отметил банкир.

В первой половине года Банк развития завершил реализацию указа №575 и принял активы от госбанков на сумму Br4,7 трлн. Всего же за три года работы БРРБ принял из государственных банков активов на сумму Br14,6 трлн.

Это, как отметил Сергей Румас, почти 12% долгосрочных кредитных вложений трех государственных банков страны.

Кроме того в 2014 году у Банка развития есть все шансы стартовать с заимствованиями на международных рынках: подготовительные мероприятия по выходу на мировую арену с долговыми бумагами уже завершены.

Банк приступил к формированию на постоянной основе финансовой отчетности по международным стандартам, достоверность которой подтверждается независимой аудиторской компанией. Два ведущих международных рейтинговых агентства Standard & Poor's и Fitch Ratings присвоили Банку развития кредитные рейтинги, которые полностью соответствуют суверенному рейтингу Беларуси.

- Проведенная работа позволяет нам позитивно оценивать перспективы выхода на международные рынки заимствования,- сообщил Сергей Румас.

Банк планирует привлечь на внешних рынках не менее $200 млн посредством различных инструментов. Начать банк намерен с привлечения синдицированного кредита. Закрыть эту сделку планируется в ближайшее время. Размещение еврооблигаций станет следующим шагом.

Банк развития Республики Беларусь, созданный в 2011 году, сегодня стал специализированным финансовым институтом в форме открытого акционерного общества. Учредителями банка являются Совет Министров и Национальный банк Беларуси. Цель создания - финансирование проектов, включенных в государственные программы; кредитная поддержка белорусского экспорта.

Проект указа по лимиту платежа наличными в Беларуси проходит согласование

Не прошло и полгода, как долгожданный проект указа об ограничении предельной суммы наличных платежей наконец-то направлен на рассмотрение в заинтересованные министерства и ведомства.

Но ожидать вступления в силу документа в ближайшем будущем ожидать не приходится, так как после прохождения всех процедур в МНС, Минторге, Минэкономики, Минфине, Минюсте, МВД, КГК, законопроект будет передан на суд Администрации президента.

Напомним, что Нацбанк уже на протяжении года пытается ограничить предельный размер платежа наличными для населения. Сегодня согласовывается «дедлайн» на уровне 1 000 базовых величин, что составляет 130 млн рублей или 13,3 тысяч долларов США в эквиваленте.

По словам начальника управления развития банковских платежных карточек и электронных денег Нацбанка Людмилы Стефанович, некоторые министерства и ведомства считают, что предельную сумму наличного платежа нужно еще уменьшать. К слову, в 2013 году данный показатель был установлен на отметке 1 500 базовых величин. Сокращение лимита  в 1,5 раза регулятор объяснил ростом размера базовой величины со 100 000 до 130 000 и планируемым ее увеличением до 150 000 во втором полугодии 2104 года.

 

Проблемная задолженность предприятий перед банками выросла более чем в 2 раза

За минувший год более чем 2,5 раза увеличилась проблемная задолженность белорусских предприятий перед банками. По данным Нацбанка показатель приближается к 3 трлн рублей.

По мнению экспертов из банковской сферы, неплатежеспособность реального сектора экономики, прежде всего связана с высокими ставками на рынке корпоративного кредитования и общей неблагоприятной картиной в экономике страны.

- Банкиры, как никто иной, понимают весь негатив от высоких процентных ставок при условии стабильности курса и низкой инфляции. Это со временем всегда приводит к увеличению проблемной задолженности из-за того, что у бизнеса в связи с этим вымываются оборотные средства, - прокомментировал ситуацию зампредседателя правления Белагропромбанка Сергей Чугай, общаясь на минувшей неделе с представителями СМИ.

По его словам, банки Беларуси заинтересованы в снижении ставок по кредитам. Однако, сегодня цена ресурсов на рынке, не позволяет уйти далеко от действующих ставок по кредитам.

Тем не менее, с начала 2014 года ставки по кредитам для корпоративного сектора снизились на 8-10%.

Евро и российский рубль дружно «нырнули»

Минувшая неделя стала для белорусского рубля знаковой – впервые за долгое время период ревальвации национальной валюты по отношению к валютной корзине сменился «законной» девальвацией. Неделю «белорус» однако закончил все равно на подъеме.

Доллар США начал понедельник с отметки 9 820 и прибавлял через день по 10 рублей. Торги пятницы завершились для «американца» с результатом 9 840.

Если доллар ведет себя под присмотром Нацбанка стабильно, то от евро можно ожидать любых сюрпризов. Минувшая неделя стала не исключением. Начав понедельник с курсом 13 610 и увеличиваясь ежедневно в цене, «европеец» на двух последних тогах существенно сдал позиции. Курс евро на торгах пятницы упал до 13 550.

Российский рубль на протяжении минувшей недели набирал силу. Курс «россиянина» на торгах четверга достиг отметки 273, после чего на торгах пятницы снизился до 270,5.

Стоимость валютной корзины увеличилась с 3 296,36 до 3 303,95. По итогам минувшей недели с начала 2014 года белорусский рубль укрепился к валютной корзине на 0,06%. Возможно это последний вздох никому не нужной ревальвации…

Источник: Myfin.by

Сайт
Система Orphus