Альтернативные инвестиции: неожиданные выгоды и невидимое богатство
Можно отнести деньги в банк, открыть вклад и получать гарантированный доход. Кроме банковских депозитов, весьма надежными считаются государственные облигации; чуть менее надежными, но более доходными – облигации крупных компаний. Большую выгоду (и риски тоже) обещают вложения в акции, но тут все зависит от компании-эмитента этих акций. Зато есть ясность в другом: мировые рынки насыщены инвестиционным капиталом, и желающим заработать имеет смысл поискать альтернативы. Myfin.by расскажет про некоторые варианты таких альтернативных инвестиций.
Антиквариат и коллекционные предметы
Антиквариат и коллекционные вещи могут стать не только увлечением, но и выгодным вложением с потенциальной доходностью 8–15 % в год. Самыми доступными представляются артефакты советской эпохи. Тем более что спрос на них в последние годы растет весьма заметно.
Начнем с техники. Фотоаппараты «Зенит» в хорошем состоянии сейчас предлагают по $100–300, раньше (до 2010 года) их можно было купить за $20–50.
Радиоприемники советского периода доходят в цене до $300–600, а 15 лет назад продавали за $30–70.
Родные нам часы «Луч» 1950-х годов в идеальном состоянии могут стоить $80–250, а были по $10-20 (в 90-х – еще дешевле).
Отдельное направление – старые автомобили. Правда, цена входа здесь на несколько порядков выше, чем по мелкой технике. Такую машину надо не только найти и купить, но восстановить и подготовить к продаже. И тут может оказаться больше труда, чем заработка.
С мебелью все примерно то же. Изделия в стиле сталинский ампир высокого качества за 10-15 лет подорожали в 5-7 раз. И это, похоже, тенденция. Причем не только для монументальных вещей с историей. Так, кресла-качалки ручной работы предлагают за $100-200, рост цен здесь еще выше.
Насколько подобные вещи подорожают в следующие 10-15 лет, точно сказать не получится, но вряд ли тенденция роста остановится.
Особая тема – нумизматика и филателия. Эти рынки гораздо объемнее и понятнее. У монет нет срока годности, зато есть устойчивый спрос и ясный диапазон цен. По маркам все тоже очень интересно, правда, несколько сложнее.
Рассмотрим примеры:
- 1 рубль 1924 года «Сеятель» – цена может варьироваться от $1000 до $3000 в зависимости от состояния монеты;
- 5 копеек 1916 года (Николай II) – от $500 до $1500;
- полтина 1705 года (Петр I) – редкие экземпляры могут стоить от $15 000 до $30 000.
Коллекционный алкоголь и кое-что еще
Инвестиции в коллекционный алкоголь – направление относительно новое, но перспективное.
Коллекционеры оценят старый выдержанный армянский коньяк в оригинальной упаковке, с хорошо сохранившейся этикеткой. Виски известных шотландских и японских производителей имеет стабильный спрос и постоянно растущую цену. Это же касается качественных и редких вин.
Почти сразу начинают расти в цене лимитированные выпуски от известных производителей. Особую ценность представляют редкие и юбилейные серии.
Правда, коллекционный алкоголь потребует особых условий хранения. И еще придется разобраться в теме, а не только во вкусе и аромате, не по-потребительски, но на уровне коллекционера.
Рынок антиквариата перечисленными категориями не исчерпывается, есть еще масса интересных и перспективных направлений, заслуживающих внимания.
Вот лишь несколько быстрорастущих в цене категорий:
- редкие, коллекционные советские значки (+400 % за 10 лет);
- серебряные украшения 1950-х годов (+300 %);
- редкие книги XIX века (+250 %);
- старые советские елочные игрушки (+150 %).
У подобных вложений есть свои риски: их не всегда удается быстро продать. Некоторые вещи уже подделывают (это еще одна причина разобраться в теме получше). По предметам, которым больше 50 лет, могут потребоваться особые разрешения на вывоз за границу.
Коллекционные предметы как долгосрочное вложение еще интереснее. Вещи, которые растут в цене, не дождавшись 50-летия, с годами будут дорожать еще больше и быстрее. Хотя бы потому, что все это предметы ограниченных серий, и со временем их становится только меньше.
Драгоценные металлы и ювелирные изделия
Сейчас деньги дешевеют из-за инфляции, техника и промтовары – благодаря техническому прогрессу. На этом фоне драгоценные металлы и камни ускоренно дорожают. Про надежность таких активов повторять не будем.
Простой и доступный вариант – покупка золотых слитков в банках. Цена приобретения обычно превышает мировую хотя бы на 10-20 %, но при долгосрочных вложениях (от 5 лет) доходность может составлять около 5-8 % годовых.
Еще интереснее инвестиционные монеты Нацбанка. У монет лимитированных выпусков к растущей стоимости золота или серебра добавляется коллекционная ценность, это еще порядка 20-30 %.
С ювелирными изделиями сложнее. Будучи новыми, они стоят значительно дороже металла, из которого сделаны. Рост цены начинается после того, как эту модель снимают с производства, но не сразу, а скорее через десятилетия.
Быстрее, как и в других сферах, дорожают вещи из ограниченных серий. Потому такие вещи выгоднее покупать с рук, ближе к первоначальной цене, и набраться терпения, пока они станут антиквариатом.
Добавим также, что доход от антиквариата, драгоценностей и других подобных инвестиций не облагается налогами. Вложения подобного рода не регистрируются, не отслеживаются и остаются личным делом хозяина.
Цифровое искусство, фан-токены, игровые активы
Здесь все наоборот, ничего материального, цена активов держится на готовности потенциальных покупателей признавать эту цену. Прошлое цифровых активов так коротко, что нет никакой ясности в будущем. И, что важнее всего, стоимость таких активов колеблется очень сильно, быстро и непредсказуемо.
Здесь можно было бы рассказать о том, как много зарабатывают на криптовалютах. Но эта тема уже неплохо освоена, поэтому перейдем к менее раскрученным направлениям.
NFT и цифровое искусство. Невзаимозаменяемые токены (Non-Fungible Token – NFT) открывают возможности для инвестиций в цифровое искусство. На международных платформах OpenSea и Rarible за $200–500 можно найти работы художников со всего мира. Известные мастера, конечно, дороже. Например, NFT Бэнкси продавали за $400 000. Кстати, эта картина называется Morons («Дебилы»).
Другие известные личности тоже продавали свои токены за десятки тысяч долларов. Правда, после бурного роста с нуля и до пиков в 2023 году, NFT массово теряли в 2024 году 50-70 % от пиковой цены. Но уже ясно, что и эти активы будут существовать и продаваться. Надо только разобраться в движении цен и перспективах. А пока лучше покупать их максимально дешево.
Фан-токены. Интересную возможность предлагают фан-токены крупных спортивных клубов. Например, FC Barcelona, Paris Saint-Germain или Juventus. Стоимость фан-токенов может колебаться в зависимости от спортивных результатов команд. Но рынок этих активов уже сложился, и отечественные инвесторы имеют доступ к нему через международные платформы.
Виртуальные миры и игровые активы. Новым классом цифровых активов становится виртуальная земля и объекты в метавселенных. Говорить о тенденциях стоимости таких активов пока рано, но качественные локации в популярных местах имеют определенный потенциал. По прогнозам аналитиков, этот рынок может существенно вырасти в ближайшее десятилетие.
Стейблкоины и децентрализованные финансы. Для более консервативных инвесторов привлекательнее будет работа со стейблкоинами – криптовалютами, привязанными к стоимости фиатных валют. Размещение стейблкоинов на проверенных DeFi-платформах обещает доходность 4-8 % годовых. Общая стоимость средств, заблокированных в DeFi-протоколах, – десятки миллиардов долларов. Риски больше, чем при владении корневыми валютами этих стейблкоинов (доллары, евро), но и доходность выше банковских депозитов.
Вместо выводов
При более-менее свободном движении денег инвестиции перетекают в наиболее популярные сегменты. Как следствие – доходность этих сегментов падает. Так происходит с акциями, облигациями и даже с банковскими вкладами. Нечто подобное ожидают от предметов искусства. Есть мнение, что картины известных мастеров тоже давно переоценены, но цены, в общем-то, все равно растут.
Если оценивать варианты перспективных вложений, то самыми выгодными окажутся направления, еще неизвестные широкой публике. Выгоднее всего было покупать биткоин, акции «Теслы» и картины Бэнкси до того, как они стали хорошо известными и востребованными. Но для этого нужно или разбираться в предмете для инвестиций, или иметь чутье на прибыль.
Сложнее всего, пожалуй, с цифровыми активами, тут риски и прибыль неопределенно велики и непредсказуемы.