Для банков утвердили правила борьбы с аферистами через антифрод и цифровой отпечаток
Национальный банк Беларуси утвердил новые отраслевые стандарты, направленные на усиление защиты от несанкционированных платежных операций.
Как сообщила пресс-служба Нацбанка, документы, вступающие в силу с 1 июля 2026 года, устанавливают единые технологические требования для всех финансовых организаций страны.
Первый стандарт касается внедрения и использования антифрод-систем для оценки совершаемых операций. Согласно ему, банки и другие финансовые учреждения обязаны закрепить в своих внутренних документах четкий порядок применения таких систем.
Речь идет о фиксации методик выявления признаков несанкционированного перевода и механизмов взаимодействия между подразделениями при возникновении инцидентов. Стандарт предписывает обязательное использование как сессионного, так и транзакционного антифрода, а также применение конкретных признаков для идентификации подозрительных платежей.
Кроме того, финансовые организации должны будут интегрировать в свои антифрод-системы информацию из черного списка (BlackList) АСОИ и применять ограничительные меры в отношении лиц, причастных к мошенническим операциям.
Второй утвержденный стандарт вводит понятие «цифровой отпечаток устройства». Его цель – обеспечить единообразную идентификацию устройств, с которых пользователи осуществляют доступ к финансовым услугам.
Документ определяет уникальный набор параметров, позволяющий создать цифровой профиль каждого устройства. Этот цифровой отпечаток финансовые организации будут обязаны сравнивать с данными из черного списка АСОИ.
Если устройство окажется связанным с несанкционированными платежными операциями, в отношении его пользователя автоматически будут применяться установленные ограничительные меры.