Правовой статус криптовалют – тема для постоянных дискуссий, однако пока что работать на этом рынке можно совершенно безбоязненно… если, конечно, вы имеете дело с «белыми» монетами. Что такое «чёрная крипта», откуда она берётся и как застраховать себя от конфискаций – разбираемся во всех этих вопросах вместе с криптовалютной биржей FREE2EX.
«Чёрной» – или «грязной» – криптовалютой называют токены, полученные или использованные незаконным путём. Например, к этой категории относятся монеты, которые были приобретены за деньги преступного происхождения (так называемая «отмывка средств» через криптовалюты) или попросту были украдены.
По данным Chainalalysis, в год через криптовалюты «отмывают» порядка $3 миллиардов преступных доходов. Схожую статистику приводят и другие аналитики: например, CipherTrace говорит о $4.5 миллиардов криптовалюты криминального происхождения в 2019 и $1.9 миллиардов в 2020 году.
Чем грозят операции с «чёрной» криптовалютой
С точки зрения закона регулирование всего, что касается криптовалютных операций, всё ещё находится в зачаточном состоянии. В некоторых странах – например, в США – за сделки с использованием «грязной» крипты уже можно получить штраф, в других – в том числе и в России – законодательство пока не предусматривает наказания за подобную деятельность.
Тем не менее, «чёрная крипта» всегда создаёт своему владельцу множество проблем. Регулируемые криптобиржи, которые работают в Беларуси в рамках Декрета 8 отслеживают происхождение токенов и препятствуют операциям с активами, которые были замечены в противоправной деятельности. Как только вы пытаетесь завести «грязные» монеты на кошелек на криптобирже, происходит следующее:
- Кошелёк может попасть в черный список, а активы в нём получают метку «подозрительных». Ни одна белая площадка не примет их к проведению операций – причем никто не разбирается, какие конкретно токены были «грязными»: одной плохой монеты достаточно для того, чтобы вам повесили чёрную метку на весь счёт.
- Если речь о кошельке на бирже, его заблокируют и потребуют от владельца пройти верификацию, а также объяснить происхождение средств.
Всё это может вывести ваши активы из участия в рынке на долгие месяцы, а с «грязными» монетами в итоге придётся попрощаться: их просто никто не примет.
Как именно площадки отслеживают «чёрную криптовалюту»
Биржи и обменники обычно выявляют операции с криптовалютой подозрительного происхождения при помощи ботов и ручных проверок. Риск повышают за участие активов в:
- сделках в даркнете;
- скам-проектах;
- доказанных сделках с нелегальными активами;
- хакерских атаках и т. д.
Какие монеты могут быть «грязными»
Любые. Биткоин, эфир, лайткоин, альткоины – любая криптовалюта может быть использована в нелегальных операциях, а значит, «почернеть» могут любые монеты. Изначально системы мониторинга в основном концентрировались на BTC и ETH, но с каждым месяцем в зону пристального внимания попадает всё больше валют. Более того: использование всевозможного софта для анонимизации криптотранзакций – так называемых миксеров – многие биржи и обменники приравнивают к «чёрным» операциям, это тоже нужно учитывать.
Как защитить себя от «чёрной» криптовалюты
В России тема «грязной крипты» особенно актуальна: по данным Eset от 01.10.2021, именно РФ занимает лидирующее место в мире по числу мошеннических операций с криптовалютой. На втором месте Перу, на третьем – США.
Такое положение вещей делает криптовалюты в СНГ особенно опасным для добросовестного пользователя. В основном мошенники, сбывающие краденые токены, создают поддельные сайты инвест-площадок, заманивая инвесторов агрессивной рекламой и выгодными процентами. Республика Беларусь хоть и выглядит выигрышно на этом фоне, тем не менее, соседствует с “неблагоприятными” странами.
При этом у обычных пользователей нет возможности достоверно проверить, не «чёрную» ли криптовалюту они покупают – ни один из общедоступных сервисов не даёт полной картины. Лучшим способом защитить себя от последствий сделок с «грязными» активами остаётся проведение транзакций через крупные легальные площадки.
Например, криптовалютная биржа FREE2EX является регулируемой торговой площадкой и работает официально. Это значит, что платформа соблюдает требования администрации ПВТ и внимательно относится к «грязным» активам: все монеты, попадающие в оборот на FREE2EX, проходят комплексное сканирование на предмет своей чистоты.
Выбирая надёжную биржу, вы автоматически страхуете себя от нелегальной криптовалюты и связанных с ней проблем лучшим из всех возможных способов.
Токены не обеспечены государством и не являются средством платежа. Деятельность, связанная со сделками (операциями) с токенами, связана с высоким уровнем риска полной потери денежных средств и иных объектов гражданских прав (инвестиций), переданных в обмен на токены. Правовое регулирование сделок с токенами не имеет единообразного подхода, и последствия совершения таких сделок могут иметь разную правовую оценку в различных государствах.
Данная статья не является консультацией или руководством, а создана в качестве информационно-просветительского материала.
*Партнерский материал. ООО «Пиксель Интернет» УНП: 590995582