Одна из целей указа №367 «Об обращении цифровых знаков (токенов)», разработанного специалистами МВД и Нацбанка, состояла в том, чтобы прекратить деятельность нелегальных криптообменников граждан. Об этом рассказала начальник управления методологии финансового мониторинга главного управления банковского надзора Нацбанка Анжелика Хаданович, выступая на круглом столе форума «БАНКИТ-2024».
За два года до вступления в действия указа №367 в нашей стране по фактам незаконной деятельности криптообменников граждан составлено более 100 протоколов и начислено штрафов на сумму, эквивалентную $12 млн.
Однако пока правоохранителям взыскать удалось значительно меньшую сумму.
Практика регулирования Нацбанка говорит о том, что в стране в сфере обращения криптовалюты действуют физлица, которые знают хорошо законодательство.
Например, были такие примеры: банк видит, что на карту физлица «падает» до 10 тыс транзакций — это прекращалось. Однако после этого криптовалютчики шли в Нацбанк и жаловались на отказ банков, писали письма о соблюдении требований по противодействию отмыванию доходов, полученных преступным путем.
Как объяснила эксперт, если физическое лицо осуществляет многократные операции на иностранной криптоплатформе с иными физическим лицами и расчеты осуществляет через банк (с использованием банковской платежной карточки, единого расчетного информационного пространства), банк в целях снижения своей вовлеченности в противоправную деятельность, отказывает этому лицу в проведении операций.
- потребительские кредиты
- кредиты на авто
- бизнес-кредиты
- кредиты на жилье
- вклады
- займы
- продукты РКО
- кредитные карты
- расчетные карты
- услуги лизинга новых авто
- услуги лизинга авто с пробегом
- услуги лизинга авто для бизнеса
Указ № 367, действующий с 20 сентября, исключил возможность для физических лиц Республики Беларусь осуществлять Р2Р транзакции на зарубежных криптоплатформах. Как правило, по таким схемам осуществлялся вывод на криптоплатформы денег, похищенных у граждан методом социальной инженерии.