Пресс-служба Следственного комитета Беларуси рассказала об обстоятельствах мошенничества в особо крупном размере, в котором оказался замешан индивидуальный предприниматель из Мяделя, решивший улучшить свое финансовое положение за счет бывших клиентов.
Как сообщается, 42-летний житель Мяделя еще в 2019 году получил статус индивидуального предпринимателя и занялся установкой окон ПВХ. В качестве опции клиенты могли оплатить его услуги в рамках кредитного договора.
Будучи партнером банков, мужчина имел доступ к размещению онлайн-заявок на кредит от лица заказчиков. Он сам отсылал требуемый пакет документов с копиями паспортов клиентов. После того, как заявку одобряли, ИП получал на расчетный счет займ, по факту выступая в роли посредника между банком и покупателем.
Около двух лет все шло хорошо, однако когда дела стали ухудшаться, предприниматель решил исправить ситуацию за счет бывших клиентов и начал незаконно оформлять на них фиктивные договоры об оказании услуг по установке окон с оплатой в виде кредита.
Полученные незаконным путем средства мужчина переводил на личные счета, а затем тратил на рекламу своего ИП, а также инвестировал в криптовалюту – при этом без особого успеха.
Проведенная в банке проверка выявила мошенническую схему. Следователи насчитали 74 факта оформления фиктивных договоров кредитования для установки окон. Также оказалось, что мужчина взял у пяти клиентов предоплату, но свои обязанности так и не выполнил.
Ущерб от действий предприниматели оценили более чем в 183 тыс. белорусских рублей. Мужчине был заключен под стражу – ему предъявлены обвинения по частям 2, 3 и 4 статьи 209 (мошенничество, в том числе совершенное в особо крупном размере) Уголовного кодекса Беларуси.