Банковский дайджест: Абсолютбанк под санкциями, SWIFT в Беларуси могут отключить

НОВОСТИ ФИНРЫНКА БЕЛАРУСИ. Санкции, платежные карты, какие банки экономят на зарплатах

Новости банков и финкомпаний:

• Конфедерация Цифрового Бизнеса и Банк развития Республики Беларусь подписали Соглашение о сотрудничестве.
• БПС-Сбербанк начал выдавать «зеленые» кредиты на покупку электромобилей.
• Абсолютбанк объявил о прекращении выдачи и обслуживания карточек VISA, а также ввел ряд ограничений на денежные переводы. Причина происходящего – включение банка в новый санкционный список США.
• Белагропромбанк начал поддерживать платежные карты китайской системы UnionPay. Компания UnionPay International объявила о завершении интеграции с сетью банкоматов и терминалов Белагропромбанка.
• Самые затратные банки Беларуси. Где меньше всего жалеют деньги на зарплату сотрудникам и рекламу?.
• Банк БелВЭБ представил новый для белорусского рынка продукт – мультисчетовую банковскую платежную карточку. Суть новинки заключается в том, что держатель одной банковской платежной карточки получает возможность «переключать» ее между своими счетами в белорусских рублях, долларах США и евро.

Новости финансового рынка:

Обзор финтех-трендов от банка БелВЭБ, угроза отключения SWIFT для Беларуси и смена собственников на криптобиржах.

• Цифровизация продолжит быть главным трендом финансовых технологий. Роботы смогут зарабатывать для нас деньги и будут помогать их тратить. Это не научная фантастика, это цифровая реальность. При поддержке Банка БелВЭБ попробуем разобраться, что нас ждет и как использовать новые технологии в вашем бизнесе.
• Платежная система Visa прокомментировала OL ситуацию, при которой у некоторых белорусов возникли проблемы с переводом денег из-за границы
• В банковском сегменте Беларуси с начала 2021 г отмечается сокращение инфраструктуры обслуживания банковских платежных карт. Об этом свидетельствует информация, размещенная на сайте Национального банка.
• В Литве назвали отключение Беларуси от SWIFT «вопросом времени».
• Член совета директоров группы «Сафмар» Саид Гуцериев продал свои доли в трех криптобиржах – Currency.com, Capital.com и Zubr.io.

БАНКИНГ vs COVID-19: переобучение сотрудников

Сколько привитых сотрудников в банках и как переобучать сотрудников в пандемию.

• Крупные банки раскрыли долю привитых сотрудников.
• Переобучать нельзя увольнять: 5 советов от McKinsey для HR банков в пандемию.

ЦИФРОВОЙ БАНКИНГ И ФИНТЕХ. Стартап сделал сотрудников миллионерами

Тинькофф побил исторический рекорд по капитализации, как создать онлайн-банк, новый украинский банк-единорог и сотрудники-миллионеры банка Revolut.

• Как создать онлайн-банк в России и за рубежом.
• OPEN BANKING: БИЗНЕС-МОДЕЛИ И РЕГУЛИРОВАНИЕ.
• Open Banking +. Какие модные фразы и аббревиатуры будут определять будущее банкинга.
• С головой в инновации: как стандарты Open API могут поменять банкинг.
• В США появится необанк для музыкантов. Он поможет представителям музыкальной индустрии отслеживать свои профессиональные результаты, заключать партнерства и пользоваться банковскими услугами в режиме одного окна.
• Украинский Monobank стал единорогом.
• Десятки сотрудников британского Revolut стали миллионерами.

• Revolut запускает новую платформу для управления заработной платой под названием Payday. Платформа позволит сотрудникам компаний и фирм иметь полный доступ к своим заработанным деньгам, которые еще не были выплачены через обычную систему начисления зарплаты. В ходе разработки этого сервиса Revolut сотрудничала с группой представителей британских работодателей.
• Стоимость Тинькофф побила исторический рекорд. Капитализация TCS Group, в которую входит Тинькофф банк, превысила 20 млрд долларов.
• По данным KPMG, в первой половине 2021 года объем инвестиций в финтех в мире вернулся на прежний уровень и достиг 98 млрд долларов благодаря рекордному количеству сделок.
  

ПЛАТЕЖИ И ПЕРЕВОДЫ: конфликт Wildberries и Visa

Банковские карточки из промышленных отходов, противостояние Wildberries и Mastercard, приостановка переводов в Афганистан и исламский банкинг от Visa.

• Российский интернет-магазин Wildberries заявил об угрозах зарубежных платежных систем в адрес российских банков из-за решения ретейлера о взимании комиссий.
• Ассоциация компаний интернет-торговли (АКИТ) поддержала решение Wildberries снизить цены на товары при оплате через российские платежные системы.

• Wildberries обвинил Mastercard и Visa в навязывании условий бизнесу.
• Международная платежная система Visa обеспокоена решением интернет-ретейлера Wildberries снизить цены на товары при оплате через российские платежные системы и выступает против подобной практики.
• Международная платежная система Visa собирается штрафовать банки на сумму в $25 тыс., если они будет брать дополнительную комиссию при оплате картами Visa на маркетплейсе Wildberries.
• Американская компания Western Union, которая специализируется на денежных переводах, временно приостановила переводы средств в Афганистан на фоне ситуации со сменой власти в стране.
• Международная платежная система Visa запустила в России функционал, который позволит держателям карт проверять оформленные подписки и наличие сохраненных карт в интернет-магазинах.
• Visa: почти 50% покупателей готовы отказаться от магазинов, которые не принимают бесконтактные платежи.
• Индонезия и Таиланд внедряют трансграничные QR-платежи.
• Visa объявила о формировании нового портфеля услуг, базирующихся на принципах исламского банкинга, для клиентов из Бангладеш. Основанные на принципах шариата, новые кредитные и дебетовые карты будут предлагать держателям исламских банковских карт преимущества при оплате питания, путешествий и покупок.
• Bank of Queensland стал первым австралийским банком, выпустившим дебетовые карты из переработанного пластика. В рамках этой инициативы будет произведено более полумиллиона новых карт из промышленных отходов, которые в противном случае оказались бы на свалке

ЭКОСИСТЕМЫ, МАРКЕТПЛЕЙСЫ, M&A: гонка экосистем Сбербанка и «Яндекса»

Гонка экосистем Сбера и Яндекса, кредиты на меркетплейсе ЦБ и бонусы партнеров Сбера в обмен на баллы.

• Комиссионный потенциал беспроцентного периода. Банки продолжают мигрировать в цифровое пространство. Это тенденция как минимум на ближайшие пять лет. Крупные игроки продолжат игру в экосистемы, несмотря на пристальное внимание ЦБ, игроки поменьше концентрируются на маркетплейсах, в том числе для бизнеса.
• В «Маркетплейсе» ЦБ появятся потребительские кредиты. Россияне смогут оформить кредит и ипотеку на платформе регулятора.
• «Сбер»объявил о завершении сделки по покупке коммуникационной платформы Jivo (ООО «Живой Сайт») — банк получил 100% компании. Jivo — омниканальное приложение для поддержки клиентов и продаж в онлайн-каналах. Решение объединяет в одном приложении чат для сайта с функцией сбора лидов, приём обращений из мессенджеров, приложений, соцсетей, e-mail, звонки и СМС, чат-боты и встроенную CRM, а также интеграции со всеми популярными системами аналитики, CMS и CRM.
• Сбер первым на российском рынке предоставил возможность владельцам бизнес-карт конвертировать баллы кэшбэка в бонусы партнёров. Конвертация уже доступна держателям карты для деловых поездок Visa СберБизнеса. Первый сервис, подключённый к «Тревел-кешбэк», — программа S7 Profi авиакомпании S7 Airlines.
• После развода Сбербанка и «Яндекса» гонка экосистем значительно обострилась: выручка нетрадиционных бизнесов компаний, строящих экосистемы, выросла в несколько раз. Выросли и затраты. Сколько Сбербанк, «Яндекс» и Mail.ru Group потратили на развитие экосистем в 2021 году и как им выиграть эту гонку?

КРИПТОЭКОНОМИКА: наступление цифрового юаня

Смартфон как кошелек для хранения крипты, цифровой кошелек Facebook, наступление цифрового юаня и крипта в африканской Ганне.

• Facebook готов запустить свой цифровой кошелек, но без криптоплатежей.
• Один из крупнейших по совокупному объему активов под управлением банк Филиппин – The Union Bank of the Philippines (UnionBank) – запускает пилотный криптокастодиальный сервис.

• Компания-производитель элекроники Honor представила первый Snapdragon-смартфон с аппаратным кошельком для цифровой валюты центрального банка (CBDC) Китая .
• Крупнейший банк Сингапура – DBS Bank – получил от местных регуляторов разрешение на предоставление управляющим активами компаниям и другим участникам рынка криптосервисов.
• Китайские банки все чаще начинают предоставлять своим клиентам доступ к цифровому юаню. На данный момент уже 35 коммерческих финучреждений страны добавили в свои пользовательские электронные кошельки поддержку цифровой валюты центробанка .
• Samsungпримет участие в разработке цифровой валюты Южной Кореи. Компания будет тестировать CBDC на своих смартфонах семейства Galaxy.
  
• Центральный банк Ганы заключил партнерское соглашение с немецкой компанией Giesecke + Devrient (G + D). Целью сотрудничества станет совместный запуск пилотного проекта цифровой валюты центробанка (CBDC).
  
• Сингапурская платежная компания Alchemy Pay объявила, что планирует выпустить виртуальную карту с привязкой к криптовалюте, которая будет приниматься в сетях Visa и Mastercard
  

ИСКУССТВЕННЫЙ ИНТЕЛЛЕКТ И BIGDATA: обмен валюты голосом

Искусственный интеллект Сбера одобряет кредиты, банки все больше интересуются ИИ, ВТБ оценивает интерес клиентов к ипотеке с помощью бигдаты, голосовые роботы все активнее используются в банках.

• Финансовые организации ускорили внедрение ИИ и машинного обучения в AML-процессы под влиянием пандемии – SAS, KPGM и ACAMS.
• Участник экосистемы «Сбера» – компания SberCloud – запустила сервис для создания продуктов на основе речевых технологий SmartSpeech.
• РГС Банк запустил голосового робота с уникальными возможностями. Программа и скрипты для робота разработаны совместно с компанией «Квинт». РГС Банк запустил голосового робота. На данный момент виртуальный оператор колл-центра предлагает на исходящем канале весь спектр сберегательных продуктов РГС Банка, а также рассказывает о кредите наличными под залог авто.
• Искусственный интеллект Сбера одобрил бизнес-кредиты на 620 млрд рублей. Это стало возможным благодаря технологиям искусственного интеллекта. Опираясь на информацию по транзакциям, историю кредитования клиента и другие данные, нейронная сеть понимает, когда у клиента возникает потребность в финансировании, и превентивно предлагает ему необходимую сумму.
• Специалисты совместного предприятия ВТБ и Ростелекома — «Платформы больших данных» — создали новый сервис для оценки интереса клиентов к ипотечному кредитованию. Решение реализовано с применением технологий искусственного интеллекта и Big Data. Оно позволит банкам вдвое увеличить целевую конверсию в выдаче ипотеки.
• Банк Открытие первым на российском рынке полностью роботизировал продажу предодобренных кредитов для малого бизнеса. Умный голосовой помощник Мария позволил банку в 5 раз снизить расходы на исходящие коммуникации. Проект реализован в партнерстве с компанией-разработчиком Voximplant.

ИДЕНТИФИКАЦИЯ: банкоматы выдадут кредит по биометрии

Mastercard отказывается от магнитной полосы, банкоматы начнут выдавать кредиты по биометрии, россияне стали лучше разбираться в биометрических технологиях.

• Сбербанк может выйти из состава участников совместного предприятия по развитию Единой биометрической системы (ЕБС), в котором должны участвовать банки и «Ростелеком» .
• Россияне стали лучше разбираться в биометрии: если в 2020 этот термин правильно понимали немногим более половины жителей нашей страны (54%), то в 2021 году эта доля увеличилась до 74%. Среди знакомых наибольшему числу россиян биометрических методов – распознавание по отпечатку пальца, лицу и голосу. Таковы результаты исследования Аналитического центра НАФИ .
• Банки ДОМ.РФ и «Зенит» намерены в будущем предоставлять кредиты по биометрическим данным через банкоматы .
• Mastercard откажется от использования магнитной полосы на своих картах. На смену полосе придет технология EMV чипов .
• Минцифры РФ планирует распространить стандарты сбора биометрических слепков лиц и голосов физлиц на коммерческие биометрические системы. Новые правила обязывают собирающие биометрию организации обеспечить уровень безопасности и формат данных, аналогичный применяемым при работе с ЕБС .

БЕЗОПАСНОСТЬ И КРИМИНАЛ: финтех-компании под подозрением

Как засудить MASTERCARD, что такое форензик, финтех-компании под подозрением и новые уловки мошенников.

• Банк России составил методические рекомендации для банков по дополнительной защите пожилых клиентов и клиентов с инвалидностью от мошенников, сообщает пресс-служба регулятора. В частности, ЦБ рекомендовал банкам разрешить таким клиентам назначить другого клиента банка своим помощником .
• Минцифры РФ предложило новый способ защиты сим-карт от мошенников, согласно которому пользователю будет доступен портал госуслуг и пользователь сможет получить СМС, необходимую для завершения регистрации на портале до того, как сим-карта будет активирована .

• Чем чреваты DDoS-атаки на финансовый сектор.
• Киберпреступники нашли новый способ узнать персональные платежные данные держателей банковских карт. Эксперты «Лаборатории Касперского» пояснили, что злоумышленники размещают рекламу в соцсетях с предложением получить «начисления от инвесторов» за использование банкинга .
• Как форензик может обезопасить банк. За последние два года каждый второй бизнес становился жертвой экономических преступлений, причем каждая компания в среднем сталкивалась с шестью случаями правонарушений. Общий годовой оборот растущего рынка форензика в России, по оценкам, составляет более 3–4 млрд рублей, и наибольшую долю на нем занимает банковский сектор, чувствительный к публичным скандалам и потере репутации.
• Ученые Техасского университета провели исследование, в котором проанализировали кредиты в рамках государственной программы США Paycheck Protection Program (PPP). Оказалось, что финтех-компании почти в пять раз чаще, чем традиционные банки, были связаны с подозрительными кредитами.
• Британский суд одобрил коллективный иск против Mastercard. Какую сумму выплатит компания? Предметом разбирательства стала тарифная политика оператора, когда в период с мая 1992 года по июнь 2008-го Mastercard взимала чрезмерно высокую комиссию за эквайринг.
• Мошенники усовершенствовали старую схему с резервным счетом, на который нужно переводить деньги с целью их «спасти», добавив элемент запугивания клиентов банка уголовным преследованием, если те захотят сами обратиться в свой банк и уточнить информацию.
• Центробанк недостаточно быстро блокирует фишинговые сайты. На их обнаружение и закрытие регулятор тратит три дня. Об этом заявил глава Следственного департамента МВД России Сергей Лебедев.
• Мошенники придумали, как заработать на ипотечном буме: они создают поддельные сайты, с помощью которых предлагают россиянам оформить документы для операций с недвижимостью, а потом снимают деньги с банковских карт.
• Злоумышленники в Западной Европе и Азии активно используют мошенническую схему со звонком бухгалтеру организации под видом ее генерального директора и просят срочно перевести на определенный счет деньги, находящиеся на балансе компании. В России может появиться новая схема мошенничества. Как это работает: с помощью многочисленных сервисов подмены номеров имитируется телефонный номер руководителя организации и копируется его голос.
• За полгода ВТБ отразил 500 тысяч кибератак.
  

ПРОЧЕЕ

Банкинг по афгански, российские банки в TikTok и как попросить деньги в приложении Сбера.

• Жизнь, кроме банка: как сотрудница Сбера собрала инвесторов в социальный бизнес.
• Кому работа? Банки расширили штат сотрудников за полгода.
• Альфа-банк отчитался о рекордной прибыли.
• Российские банки заводят аккаунты в TikTok и разговаривают с пользователями на языке соцсети. Frank Media узнал, что делают банки в TikTok и как присутствие там помогает привлекать клиентов.
• Карьера в банке: как создать атмосферу защищенности и свободы.
• Банк России рекомендовал участникам финансового рынка учитывать в своей деятельности риски, связанные с изменением климата, и риски, связанные с переходом государств к низкоуглеродной экономике.
• В АРБ считают, что быть холостым по паспорту не так уж и хорошо. Из-за отсутствия в паспорте отметки о регистрации и расторжении брака у клиентов банков могут возникнуть сложности.
• Министерство цифрового развития, связи и массовых коммуникаций РФ исключает возможность передачи персональных данных и геолокации россиян аудиовизуальными сервисами, планируется только передача данных о регионе пользователя.
• Свободное ПО в банках — persona grata. Согласно опросам IT-директоров, более 90% из них используют программные продукты с открытым исходным кодом. И хотя о массовом переходе банков на свободное программное обеспечение (СПО) речь еще не идет, Open Source-решения играют в их IT-инфраструктуре заметную роль.
• «Клиент» подкрался незаметно. Европейская служба банковского надзора опубликовала руководство по методике «Тайный покупатель» — когда под видом клиента в финансовую организацию приходят специально обученные люди, а потом рассказывают о результатах проверки регулятору.
• Шеринговая экономика против автокредитования. Российский авторынок не готов к будущему, где нормой являются электромобили и шеринг, при этом не за горами онлайн-продажи напрямую от производителя и проникновение bigtech-корпораций.
• Private Banking ВТБ: стратегии и инструменты преемственности.
• Социальная сеть Facebook совместно с индийской платформой онлайн-кредитования Identifi будет кредитовать малый бизнес.
• «Сбер» нашел способ обойти неловкость при запросе денег. Для этого финансовая организация предлагает клиентам воспользоваться специальными инструментами.
• Социальная сеть OnlyFans запретила публиковать откровенный контент: при чем здесь банки?
• 12 фактов о финансовой системе Афганистана во времена талибов и американцев.
• Администрация США 15 августа заморозила государственные резервы правительства Афганистана в американских банках, чтобы к ним не смогли получить доступ представители радикального движения "Талибан" (запрещено в РФ)

_{*партнерский материал, ООО "Софтклуб", УНП 100370603}

Редакция Myfin.by

Редакция

Оцените статью:

6Нравится

0Смешно

1Удивлен

0Грустно

0Возмутительно