Банковский дайджест: банки готовы к отключению SWIFT, Сбер Банк открыл доставку еды, кредитка от Яндекса

НОВОСТИ ФИНРЫНКА БЕЛАРУСИ. Доставка продуктов от Сбер Банка

Новости банков и финкомпаний:

Доставка продуктов от Сбер Банка, юбилей БелВЭБ и валютная онлайн площадка от Банка Дабрабыт.

• В Беларуси появился сервис доставки продуктов от «Сбера».
• И финансирование, и страховка. В Приорбанке прогнозируют рост спроса на факторинг без права регресса.
• Белорусский Альфа-Банк получил награду — Bank of the Year 2021. Международный финансовый журнал The Banker назвал «Альфу» лучшими в стране.
• Банк Дабрабыт запустил для физических лиц онлайн-площадку для покупки и продажи валюты «Дабрабыт.Трейдер». Ключевая особенность сервиса – с его помощью белорусы могут не только продавать и покупать валюту по внутреннему курсу банка, но и опираясь на котировки с Белорусской валютно-фондовой биржи (БВФБ).
• ОАО «Белагропромбанк» подписал соглашение об открытии корреспондентских счетов в китайском банке.
• Первый новоформатный офис Сбер Банка открылся в Орше на улице Островского 2В. Он обустроен и оформлен в соответствии с философией обновленного бренда: безбарьерная среда, коворкинг, электронные кассиры и безбумажное пространство с заботой об экологии.

• 12 декабря 2021 года Банку БелВЭБ исполняется 30 лет! В этот день в 1991 году был зарегистрирован акционерный коммерческий банк внешнеэкономической деятельности Республики Беларусь. Сегодня Банк БелВЭБ является одним из признанных лидеров финансового рынка страны.
• Банк БелВЭБ вошел в число банков с лучшими кредитными продуктами для МСБ в странах СНГ и Кавказа.

Новости финансового рынка:

Подключение белорусских банков к российскому аналогу SWIFT и платежные карточки для оплаты в метро.

• Какой белорусский банк купят китайские инвесторы?
• Все белорусские банки подключены к российской системе передачи финансовых сообщений. Об этом сообщил начальник управления развития и регулирования национальной платежной системы Банка России Денис Барышков в ходе VIII Национального платежного форума.
• Беларусь 2022 – Цифровая валюта Нацбанка, плавающие курсы валют, QR коды и прощание с SWIFT.
• Держателям бесконтактных платежных карт БЕЛКАРТ и «Мир» стал доступен сервис бесконтактной оплаты проезда в Минском метро, непосредственно при проходе через турникет. Об этом сообщили в Минском метрополитене. До этого в подземке поддерживались бесконтактные карты платежных систем Visa, Mastercard, БЕЛКАРТ-Мaestro.

БАНКИНГ vs COVID-19. Банковский найм в постковидный период

Хороший прогноз от JPMorgan, банковский найм в постковидный период и поощрение вакцинации дебетовой карточкой.

• Мешки с рисом, дебетовые карты с деньгами и яйца: какие меры предпринимают разные страны, чтобы поощрить вакцинацию.
• Аналитики американского банка JPMorgan Chase в своем прогнозе для клиентов назвали 2022 годом полного глобального восстановления, окончания пандемии и возвращения к нормальной жизни.
• Банки предпочитают дисциплинированных. Как изменился наем в постковидный период.

ЦИФРОВОЙ БАНКИНГ И ФИНТЕХ. Клановая борьба за финтех

Клановая борьба за финтех, видеобанкинг от ВТБ, финтех-сервис в браузере и налоговая копилка от Райффайзенбанка.

• ЦБ определил стратегические направления развития финтеха на ближайшие три года. 10 декабря регулятор опубликовал на своем сайте проект Основных направлений цифровизации финансового рынка на период 2022–2024 гг.
• В мобильном приложении СберБанк Онлайн появился новый сервис, который поможет клиентам выстраивать комфортные отношения с теми, кто занимает деньги.
• Markswebb составили рейтинг в рамках исследования интернет-банков для малого и среднего бизнеса Business Internet Banking Rank 2021.
• Сбер и Hub71 объединяют свои экосистемы для глобального обмена технологиями между экономиками РФ и ОАЭ. Cоглашение о партнёрстве Сбера с Hub71 (глобальной экосистемой Абу-Даби) предполагает поддержку технологических стартапов, венчурных компаний и инвесторов как в России, так и в ОАЭ для расширения их возможностей по выходу на рынки и развитию инновационного потенциала.
• Microsoft встроит в свой браузер кредитный финтех-сервис.
• Клиенты онлайн-бухгалтерии Райффайзенбанка теперь могут пользоваться налоговой копилкой. Сервис будет перечислять 6% со всех доходных операций предпринимателя на отдельный счет, чтобы накопить деньги на уплату налогов.
• ВТБ первым из российских банков внедрил сервис обслуживания клиентов через видеозвонки на сайте и сделал эту услугу доступной во всех регионах присутствия. За счет работы виртуального офиса 24/7 сотрудники проводят в три раза больше консультаций и продаж банковских продуктов, чем в обычном отделении.
• Клановая борьба за «финтехи». На рынке цифровизации сложилась ситуация, когда ВТБ, Сбер и группы компаний «Газпрома» активно занимаются скаутингом стартапов, то есть собирают все проекты, технологии и новые продукты, которые удается найти в их периметре.

ПЛАТЕЖИ И ПЕРЕВОДЫ. Кредитная карточка от Яндекс-банка

Новая платежная система от Wildberries и ВТБ, остановка WebMoney, кредитная карточка от Яндекс-банка и банкоматы для слабовидящих.

• Платежная система "Мир" заняла четверть российского рынка по объему платежей и больше, чем треть по объему эмиссии.
• Новое решение для торгово-сервисных предприятий, позволяющее принимать платежи через мессенджер Telegram, стало доступным клиентам ПСБ. Теперь предприниматели-клиенты ПСБ могут создать чат-бот своего магазина в одном из самых популярных мессенджеров и подключить к нему услугу интернет-эквайринга, что позволит его клиентам делать покупки, не выходя из привычного канала коммуникации.
• Российский онлайн-ретейлер Wildberries в партнёрстве с ВТБ создали и запустили в действие новую платёжную систему VTB Pay. Благодаря новому сервису пользователи маркетплейса получат ещё один платёжный инструмент от одного из крупнейших банков страны, который обеспечит безопасную оплату покупок без дополнительных подтверждений проводимой операции.
• По требованию ЦБ международная система денежных переводов WebMoney на полгода останавливает переводы денежных средств и пополнение кошельков.
• ВТБ адаптирует для слабовидящих пользователей всю сеть своих банкоматов.
• Visa совместно с мобильным сервисом Bartello запустили сервис для бесконтактного заказа и расчета в ресторанах с помощью ассистентов Салют от Сбера. Решение позволит значительно расширить перечень кафе и ресторанов, где можно оформить и оплатить заказ быстро, безопасно и удобно, без помощи официанта и персонала заведения.
• SWIFT в тестовом режиме запустил новый стандарт денежных переводов. ISO 20022 станет единым стандартом для всех банков уже с ноября 2022 года.
• Facebook Messenger протестирует функцию коллективной оплаты. Разработчики говорят, что разделенный счет может пригодиться в случаях, когда компания из нескольких людей планирует посетить ресторан, кафе или сделать какой-либо общий заказ.
• Зачем маркетплейсам разделять платежи. Преимущества сплитования платежей.
• Первый продукт «Яндекс.Банка» появится до конца 2021 года, сообщают источники. Российская интернет-компания «Яндекс» разрабатывает собственную кредитную карту, рассказал портал Content Review со ссылкой на источник.

ЭКОСИСТЕМЫ, МАРКЕТПЛЕЙСЫ, M&A. Экосистема как стартап

Рекламный маркетплейс Сбера, экосистема как стартап, причины срыва сделки Тинькова с Яндексом и банковские подписки набирают обороты.

• В рамках премьеры документального фильма «Engineering Joy: как создаются умные устройства с виртуальными ассистентами от Сбера». Сбер показал свою первую колонку в линейке смарт-девайсов – SberBox Time.
• Экосистема как стартап: можно ли нивелировать риски, не навредив рынку? Какие механизмы планирует использовать Банк России для регулирования деятельности банков с экосистемами? Какие пожелания банков будут учтены в новой версии законопроекта? Все ли участники рынка согласны с тем, что регулятор должен смягчить свой подход?
• Сервис по поиску и проверке зарубежных партнеров для бизнеса запустил МКБ. Услуга предоставляется совместно с партнером Coface и включает в себя два сервиса: Business Finder и Business Reports. Клиенты-предприниматели Московского кредитного банка (МКБ) теперь могут дистанционно подобрать благонадёжную компанию для масштабирования бизнеса. Сервис позволяет выгружать информацию о предприятиях из крупнейшей базы бизнес-данных Центральной и Восточной Европы.
• Банк России планирует провести анализ рисков, которые принимают банки, развивающие экосистемы, в том числе риски информационной безопасности, и оценить влияние этих рисков на финансовую устойчивость кредитных организаций.
• Развитие экосистем и суперсервисов, а также готовность граждан делиться с ними своими данными сравнима с ситуацией, когда аборигены готовы были отдать что-то более ценное за бусы, заявила глава ЦБ Эльвира Набиуллина, выступая на форуме «Финополис».
• Банкиры поспорили об экосистемах на «Финополисе». Авен сравнил экосистемы с колхозами.
• Тиньков назвал причины срыва сделки с Яндексом. Причинами, по его словам, стали растущая стоимость бумаг TCS Group и позиция менеджмента Яндекса.
• «Сбер» запустил в Сосновом Бору проект единой транспортной карты региона. Сосновый Бор – один из крупнейших городов Ленинградской области, расположенный в 68 км от Санкт-Петербурга. Северо-Западный банк Сбербанка совместно с компанией «Сбертройка» запустили в городе единую билетную систему на базе карты «Тройка».
• Подписочный формат банковских услуг набирает популярность. 4 млн подписчиков могут приносить Сбербанку 9,5 млрд рублей в год.
• ВТБ считает необходимым создать на государственном уровне единый суперсервис для онлайн-решения вопросов с недвижимостью. Новая платформа может в режиме «одного окна» предложить профессиональным участникам рынка и физическим лицам объединить все ситуации, связанные с поиском квартиры или дома, проведением сделки, подбором ипотеки, жилищным обслуживанием, оплатой налогов и т.д.
• «Сбер» запустит свой рекламный маркетплейс. Проект будет работать на базе «дочки» финансовой организации – «Сберинтертейнмента».

КРИПТОЭКОНОМИКА. Власти Австралии одобрили 6 криптореформ

Генпрокуратура РФ хочет регулировать биткоин, VISAзанялась консалтингом по теме криптовалют, власти Австралии одобрили 6 криптореформ.

• Генеральный прокурор РФ Игорь Краснов сообщил о проводимой работе над созданием законов, регулирующих обращение криптовалюты.
• На конференции Ledger Op3n компания представила планы по запуску собственной дебетовой карты под названием Crypto Life card, которая напрямую подключается к криптовалютному кошельку.
• Visa будет предоставлять консультации по вопросам криптовалют. Представители компании в среду выступили с заявлением, что Visa открывает специальный отдел, сотрудники которого буду консультировать клиентов по вопросам развертывания криптографических функций и использования невзаимозаменяемых токенов. Ожидается, что новый сервис будет наиболее востребован в первую очередь среди финтех компаний и фирм из сегмента электронной коммерции.
• Криптоэкосистемы и правила дорожного движения. Рост популярности криптовалют и других цифровых финансовых активов вызывает все больше беспокойства регуляторов из-за возможных рисков финансовой стабильности. Нужны дополнительные шаги, чтобы денежные суррогаты не использовались для платежей.
• Центробанк РФ занялся оцифровкой рубля: в декабре появится прототип платформы для виртуальной национальной валюты.
• Власти Австралии одобрили 6 криптореформ. Изменения призваны сделать страну привлекательнее для представителей криптоиндустрии.

ИСКУССТВЕННЫЙ ИНТЕЛЛЕКТ И BIGDATA. Чат-боты банков

Умный автоответчик Сбера, чат-боты банков, ИИ – драйвер развития финтеха и речевая аналитика в банках.

• ПАО «МТС-Банк» и финтех-платформа TalkBank объявили о запуске чат-бота MTS Bank Now в популярных мессенджерах Telegram и WhatsApp. Бот поможет мгновенно оформить виртуальную дебетовую карту MTS CASHBACK Lite, совершать по ней р2р-переводы, просматривать баланс и реквизиты.
• Сбер представил Умный автоответчик. Ассистенты Салют составят персонализированные ответы контактам пользователя и возьмут на себя общение с курьерами и спамерами. Сбер представил новинку как ответ на возрастающее количество спам-звонков и однотипных коммуникаций по телефону.
• На конференции Alfa Digital Open официально представили Альфа – искусственный интеллект с голосом Всеволода Кузнецова. Альф понимает голосовые команды и помогает пользователям мобильного приложения Альфа-Банка выполнять финансовые операции.
• «Сбер» представил модель Emojich для создания эмодзи по текстовому описанию на базе нейросети ruDALL-E.
• Персональные данные: чьих будете? Станет ли 2022 год годом регулирования Big Data в России.
• Робот не сможет заменить инвестконсультанта в ближайшие 5-10 лет.
• Дмитрий ДЫРМОВСКИЙ, группа компаний ЦРТ: «ИИ – драйвер развития финтеха».
• Разговор с искусственным интеллектом по душам – интерес банков к внедрению речевой аналитики в офисах продаж растёт.

ИДЕНТИФИКАЦИЯ. Приложение для сдачи биометрии

Приложение для сдачи биометрии.

• Госдума РФ рассмотрит законопроект с поправками о возможности сдачи данных в Единую биометрическую систему через приложение на смартфоне.

БЕЗОПАСНОСТЬ И КРИМИНАЛ. Сайт-двойник Яндекс-банка

Сбер предупреждает о новом виде мошенничества, сокращение продажи данных россиян в даркнете, сайт-двойник Яндекс-банка и картельный сговор банков ЕС.

• До 25% россиян не пользуется инструментами защиты от мошенников. Во втором полугодии более 80% россиян сталкивались с мошенниками, пытавшимися украсть средства с банковских счетов. Об этом свидетельствуют результаты опроса, проведенного среди клиентов ВТБ.
• Сбер предупредил о новом виде мошенничества. Мошенники теперь не только пытаются заставить человека взять кредит, но и заложить или продать свое жилье.
• Резко сократились продажи данных банковских карт россиян в даркнете. Эксперты считают, что Российские хакеры переключаются на иностранцев, чтобы минимизировать личные риски.
• Яндекс обратился к Центробанку с просьбой принять меры в отношении фальшивого сайта-двойника Яндекс-банка. В интернете появился неофициальный сайт еще не запустившегося Яндекс-банка. Сайт копирует товарный знак реального банка и не отличается от оригинальной версии, где пока размещен лишь анонс открытия нового банка и информация о вакансиях.
• Центробанк РФ получил право блокировать фишинговые сайты без решения суда.
• Пять крупнейших банков Евросоюза обвинили в картельном сговоре: какова сумма штрафа. Финучреждения по негласным каналам согласовывали свои действия, что позволило им существенно обогатиться при сделках на межбанке Европы.
• Количество лжебанков в России с начала года выросло в 125 раз. Только за ноябрь появилось 6,9 тысяч поддельных сайтов.
• Депутаты РФ предлагают ввести практику подтверждения банковских операций с помощью доверенного лица, которую ЦБ рекомендует в отношении инвалидов и пожилых, для всех категорий граждан и на сервисе «Госуслуги».

ПРОЧЕЕ

Новогодние корпоративы банков, ипотека по шариаты, зеленая кнопка от Сбербанка и соцсети банкиров.

• Банкам хотят предоставить доступ к данным о супругах и детях потенциальных заемщиков. Данные из загсов необходимы банкам для корректной оценки кредитной нагрузки заемщика: от этого может зависеть размер одобряемой ссуды.
• 85% российских компаний ждут от банков большей кооперации. В исследовании, проведенном Райффайзенбанком и аналитическим агентством B2B International, приняли участие более 200 российских компаний.
• Яндекс.Бизнес и банк Точка запускают проект по обмену опытом для предпринимателей. В рамках проекта «Всеми силами» предприниматели смогут обмениваться опытом и помогать друг другу решать важные для бизнеса проблемы.
• ЦБ предложил ввести унификацию требований к новым финпродуктам, а также тестирование перед выводом их на рынок на риски и пользу для потребителя. Банк России предлагает тестировать новые финансовые продукты. Регулятор предлагает оценивать полезность и потребительские риски финпродуктов перед их выводом на рынок.
• Кыргызстанцам скоро будет доступна госипотека по шариату. ОАО «Государственная ипотечная компания» и ОАО «Бакай Банк» подписали Агентское соглашение (Вакаля биль-истисмар) в рамках жилищной Программы «Мой дом 2021-2026».
• В офисах Сбера начали тестировать технологию помощи посетителям в экстренных ситуациях. Пилотный проект «Зелёная кнопка» реализуется в зонах круглосуточного обслуживания офисов банка (в них находятся банкоматы). В них размещены стенды с сенсорными кнопками, которые обеспечивают связь с операторами центра мониторинга службы безопасности банка. Получив сигнал о помощи, оператор центра подключается к объекту по дуплексной голосовой связи. С помощью камер видеонаблюдения он профессионально оценивает обстановку и при необходимости вызывает полицию или бригаду скорой медицинской помощи.
• Вайлдберриз банк не планирует конкурировать с российскими банками.
• «Тайный Санта», каток и лотереи: как банки проведут корпоративы в 2021 году.
• Деньги любят тишину: почему в соцсетях мало банкиров.
• McKinsey обратила внимание на пониженную рентабельность капитала банков во всем мире в своем новом обзоре Global Banking Annual Review. До 2025 года банки будут не самой привлекательной индустрией для инвестиций.
• В России за год было закрыто 938 банковских офисов. Тенденция сокращения офисов российских кредитных организаций связана как с прекращением их деятельности, так и с процессами цифровизации отрасли.
• Мы движемся к креативной экономике. В преддверии SberDesign Conf Владислав Крейнин, старший вице-президент Сбербанка, рассказал «Б.О» о современных подходах к дизайну в компании и мире.
• Конкуренция делает нас лучше. Мария Поденко, руководитель «СберПервого», поделилась опытом обслуживания состоятельных клиентов и трансформации премиального бизнеса с учетом новых глобальных целей и трендов.
• Как банкам вырваться из порочного круга бонусной культуры.
• Credit Suisse требует от своих сотрудников предоставить банку доступ к их персональным мобильным устройствам.

_{*партнерский материал, ООО «Софтклуб», УНП 100370603}

Оцените статью:

2Нравится

0Смешно

0Удивлен

0Грустно

0Возмутительно