Банковский дайджест: белорусские банки попадают под санкции, Вайлдберриз открывает свой банк

НОВОСТИ ФИНРЫНКА БЕЛАРУСИ. Санкции коснулись белорусских банков

Новости банков и финкомпаний:

• Angels Band и Альфа-банк запускают стартап-хаб.
• Экосистема «Сбера» приносит убытки, но планы по запуску ее в Беларуси остаются.
• Опубликовано официальное решение ЗАО «Идея Банк» о полном вхождении в состав МТБанка. В результате второй банк станет правопреемником первого по всем обязательствам, а первый окончательно прекратит существование как отдельное юрлицо.
• Австрийское издание Die Presse сообщило, что Raiffeisen Bank International ограничил сотрудничество с Беларусбанком из-за санкций Евросоюза против Беларуси. В Беларуси RBI принадлежит Приорбанк. Спросили у банка, поменяется ли что-то для его клиентов в Беларуси.
• При подключении услуги мобильного эквайринга Prior SoftPos и расчетно-кассового обслуживания в Приорбанке, новые клиенты получат смартфоны с уже установленными приложениями для приема платежей и работы в интернет-банке.
• Женские лица бизнеса. Как Белинвестбанк стал сердцем притяжения для белорусских предпринимательниц.

Новости финансового рынка:

Криптообменник BYNEX, санкции против белорусских банков и сколько банков останется в Беларуси.

• В июле начал работать сервис обмена криптовалют от белорусской криптобиржи BYNEX. Обменять биткоин, лайткоин, эфир и USDT можно за белорусские рубли и доллары США.
• Raiffeisen Bank International ограничил сотрудничество с Беларусбанком. Почему это очень неприятный щелчок по носу с дальнейшими прогрессирующими плохими последствиями?
• Сервисы онлайн-заимствования как альтернативный механизм финансирования.
• Санкции от США, Абсолютбанк уже попал, какие белорусские банки ещё могут попасть?

• Год спустя после миллиардного оттока вкладов из банков. Что будет дальше?
• Банк России планирует регулировать деятельность банковских экосистем. В Беларуси эта тема в банковском сообществе также уже стала предметом для обсуждений. «Финансовый клуб» публикует взгляд на эту ситуацию председателя Совета Ассоциации белорусских банков, заместителя председателя наблюдательного совета Банка БелВЭБ Николая ЛУЗГИНА.
• Недавно банковское сообщество получило уточненную версию проекта госрешения, которое предполагает, что в рамках эксперимента банки смогут выпускать токены. «Фннансовый клуб» публикует авторскую статью кандидата экономических наук, руководителя Банка развития и МТБанка в 2005-2020 годы Андрея ЖИШКЕВИЧА об интересе традиционных банков к криптоактивам.
• Первая половина 2021 года запомнилась переговорами о сделках слияний и поглощений (M&A) в банковском секторе. Одни переговоры привели к результату («МТБанк» стал владельцем ЗАО «Идея Банк»), другие переговоры (о продаже Франсабанка белорусскому Альфа-Банку) не закончились сделкой. «Финансовый клуб» публикует мнение директора инвесткомпании «Юнитер», члена набсовета Беларусбанка Романа ОСИПОВА о вероятности новых M&A-сделок в банковском секторе Беларуси.
• Прибыль банков в первом полугодии составила 762,5 млн рублей. При этом многие денежно-кредитные учреждения по рекомендации Нацбанка еще даже не распределяли прибыль по итогам работы за 2019-2020 годы. «Финансовый клуб» приводит мнение председателя Республиканского союза промышленников и предпринимателей, члена набсовета Банка развития Александра ШВЕЦА о том, к чему ведет эта практика.
• Недавний пакет западных санкций затронул и финансовый сектор Беларуси. На этом фоне прогноз по кредитным рейтингам белорусских банков остается негативным. «Финансовый клуб» приводит мнение ведущего аналитика международного рейтингового агентства S&P Global Ratings Екатерины ЕРМОЛЕНКО о банковской системе Беларуси.
  

БАНКИНГ vs COVID-19: оплата за вакцинацию

1000$ за вакцинацию, антиковидные стикерпаки банков и рост зарплат в пандемию.

• Крупные банки используют тему пандемии коронавируса в своих маркетинговых проектах: создают стикерпаки, посвященные удаленке, или выпускают мерч.
• Goldman Sachs решил поднять зарплаты младшему персоналу после жалоб новых сотрудников на «бесчеловечные» условия труда, которые начались из-за бума сделок во время пандемии.
• Банки продемонстрировали устойчивость к пандемическому шоку и даже смогли нарастить кредитование. Однако внутри мировой банковской системы есть группа «слабых» банков, весьма уязвимых к отмене антикризисной поддержки, проанализировал Банк международных расчетов.

• Издание CNN отмечает то, насколько агрессивно крупные глобальные компании продвигают идею вакцинации. Согласно официальным заявлениям их представителей, это делается на фоне опасений в связи с бесконтрольным ростом заболеваемости, вызванной штаммом «Дельта». Инвестиционный фонд Vanguard заявил о готовности выплатить каждому из своих 16 500 сотрудников надбавку в размере $1 тыс при наличии сертификата вакцинации

ЦИФРОВОЙ БАНКИНГ И ФИНТЕХ. Банки возвращаются

Финансовая карта Яндекса, Бигтехи под надзором и новые опции Revolut

• Банк России планирует создать единую карту расположения точек доступа к финансовым услугам с помощью «Яндекса» – данные ЦБ будут отображаться на базе сервиса «Яндекс.Карты».
• Михаил Зайцев, AppsFlyer: Пять лучших практик привлечения пользователей в банковские мобильные приложения.
• Роман Исаев: От процессного управления к цифровой трансформации и ИТ-процессам. Версия 2.0.
• Ассоциация ФинТех (АФТ) ввела в промышленную эксплуатацию сертификационный стенд и портал открытых API.
• Осторожно! Банки открываются! Одним из символов нового — цифрового банкинга стала технологическая открытость, предполагающая обработку клиентских данных сторонними IT-сервисами.
• Федеральный консультативный комитет по открытому банкингу Канады опубликовал отчет, в котором говорится, что правительство должно стремиться к запуску открытого банкинга в течение 18 месяцев. Документ уже одобрила министр финансов. В разработке стандартов будет принимать участие правительство и представители финансовой индустрии.
• Банк международных расчетов (BIS) предлагаeт мировым финансовым регуляторам усилить надзор за крупнейшими технологическими компаниями. Цель — сдержать их растущую рыночную власть, устранить возможные угрозы финансовой стабильности и проблемы, связанные с конфиденциальностью данных.
• Новые способы аутентификации и ответственность за мошенничество: что пользователи хотели бы изменить в приложениях для банкинга.
• Отдел управления активами банковского холдинга HSBC запускает новое направление венчурных инвестиций. В рамках инициативы клиентам будет предоставлен доступ к тем компаниям, которые, по мнению аналитиков банка, играют на рынке ключевую роль в цифровизации финансовых услуг. Предполагается, что вкладчики HSBC смогут принимать участие в раундах сбора инвестиций серий A и B, которые проводят компании, разрабатывающие программное обеспечение и различные финансовые цифровые сервисы.
• Британский финтех-стартап Revolut запустил в своем приложении новую услугу, позволяющую клиентам оплачивать или бронировать наперед свои путевые расходы и получать за них до 10% кэшбэка.
  

ПЛАТЕЖИ И ПЕРЕВОДЫ: рост онлайн платежей

Карта от Пушкина, пластик по законам шариата и новое платежное решение Индии.

• За семь месяцев 2021 года доля Pay-платежей среди других методов оплаты составила 17%. Через выставленные счета в социальных сетях и мессенджерах оплачено 10% покупок, по картам и счетам ЮMoney — 4%. Банковские карты, виртуальные и пластиковые, по-прежнему лидируют с долей в 69%.
• Почта Банк стал банком-оператором программы «Пушкинская карта» для граждан России в возрасте от 14 до 22 лет. «Пушкинская карта» — специальная банковская карта для молодёжи, которой можно будет расплачиваться при покупке билетов в музеи, театры, концертные залы, филармонии, консерватории и другие учреждения культуры по всей стране. Карта выпускается в виртуальном формате, однако в отделении Почта Банка можно будет заказать и пластиковую карту с уникальным дизайном.

• Правительство Индии объявило о запуске нового цифрового решения e-RUPI для электронных платежей. Система была разработана Национальной платежной корпорацией Индии (NPCI) на платформе UPI в сотрудничестве с Департаментом финансовых услуг страны. Согласно официальному заявлению, данный электронный ваучер функционирует за счет QR-кода или SMS-сообщения, которое отправляется на мобильный телефон получателя платежа.
• В Казахстане запущена первая цифровая исламская карта Tayyab. В числе преимуществ первой цифровой исламской карты Tayyab - полное соответствие нормам Шариата, мгновенный бесплатный выпуск, бесплатное обслуживание, бесконтактные платежи через Apple pay и Samsung pay без комиссий.

ЭКОСИСТЕМЫ, МАРКЕТПЛЕЙСЫ, M&A: Wildberries открыл собственный банк в России

Перспективы нефинансовой экосистемы Сбера, Вайлдберриз банк и медицинские интересы банка ВТБ.

• К 2025 году потенциальный для Сбербанка рынок цифровых нефинансовых сервисов утроится по сравнению с 2020 годом, пишет аналитик Goldman Sachs Михаил Бутков в клиентском отчете от 6 августа.
• В России появился Вайлдберриз банк. Это банк онлайн-ритейлера Wildberries.
• Группа ВТБ рассматривает возможность покупки частной сети клиник в России, заявил в интервью немецкой газете Handelsblatt глава группы Андрей Костин.
• СберСервис (входит в экосистему Сбера) запустил цифровую сервисную платформу для малого бизнеса и физических лиц — ИТуслуга.ру. Единое окно для получения качественных и доступных ИТ-услуг по фиксированным ценам уже доступно в 250 городах России.
• Новикомбанк, опорный банк госкорпорации Ростех, совместно с группой компаний SRG запустил сервис по оценке недвижимости «Легкая ипотека». С помощью сервиса можно выбрать удобные дату и время осмотра объекта, прикрепить документы, сравнить цены разных оценочных компаний. В течение двух дней после осмотра недвижимости электронный отчет об оценке поступит клиенту в Новикомбанк. Сервис работает в режиме 24/7.

КРИПТОЭКОНОМИКА: запущена первая криптокарта Mastercard

Китайская крипта наступает, ФРС не верит в токенизацию доллара, Австралия выпускает криптокарту.

• Банк Венесуэлы готовится к запуску цифровой валюты центрального банка (CBDC). Новый финансовый инструмент будет интегрирован в экономику страны 1 октября 2021 года.
• Главный стратег JPMorgan Джош Янгер в своей статье предупредил о том, что цифровые валюты центральных банков (CBDC) могут стать причиной потери коммерческими банками 20-30% финансирования.

• Пекин ускорил разработку государственных платежных систем на основе блокчейна. Отличительной чертой таких платежных сервисов является то, что благодаря им правительству проще отслеживать и контролировать транзакции, осуществляемые гражданами.
• ФРС скептически относится к токенизации наличных долларов.
• Аналитики назвали самые инвестиционно привлекательные криптопроекты 2021 года для банков из топ-100.
• В Австралии появилась первая криптокарта Mastercard. С ее помощью пользователи смогут покупать и продавать цифровые активы за австралийские доллары.
  

ИСКУССТВЕННЫЙ ИНТЕЛЛЕКТ И BIGDATA: голосовые помощники в банках

Обмен валюты голосом, голосовой помощник Мария и бронирование отеля при помощи робота.

• Банк «Открытие» доверил сопровождение новых клиентов роботу. Им поможет бот Мария. Голосовой помощник Мария будет знакомить всех предпринимателей, открывших счет, с возможностями и предложениями банка. Робот голосом, практически не отличимым от человеческого, разговаривает с клиентом, отвечая на его вопросы и предлагая продукты банка.
• Алгоритмами вход воспрещен! Хайп по поводу безграничных возможностей обработки больших клиентских данных с помощью ИИ и прочих чудес аналитической мысли сталкивается с суровой реальностью бизнеса. На повестку вновь выходит нерешенная проблема правомерности сбора и обработки данных соцсетей коммерческими аналитическими IT-сервисами.
• Голосовым ассистентом от ВТБ воспользовались 150 тыс. клиентов банка. ВТБ обещает, что вскоре ассистент научится бронировать билеты на самолет, комнату в отеле и столик в ресторане.
• «Сбер» представил новый функционал, при помощи которого клиенты банка смогут голосовыми командами обменивать валюты.

ИДЕНТИФИКАЦИЯ: Amazon будет платить за биометрические данные

10$ за отпечаток ладони, фейковое лицо и защита биометрии россиян

• Новые правила работы с биометрическими данными российских граждан запрещают их сбор и использование компаниям с долей иностранного участия более 49% и капиталом менее 500 млн рублей.
• Банк России не поддержал предложение Международной конфедерации обществ потребителей (КонфОП) предоставить заемщику право на анонимность при подаче заявки на кредит, сообщили «РГ» в пресс-службе регулятора. Банковские ассоциации и Торгово-промышленная палата также выступили против такого подхода.
• ВТБ и «Ростелеком» создают единую цифровую платформу подписания в инфраструктуре электронного правительства на базе отечественного ПО и оборудования, а также сертифицированного программно-аппаратного решения для дистанционной выдачи, управления и применения сертификатов электронной цифровой подписи, в том числе на мобильных устройствах.
• Исследователи из Тель-Авивского университета в Израиле в ходе ряда экспериментов обнаружили интересное свойство искусственного интеллекта. С помощью этой технологии можно создать универсальный шаблон лица человека, который биометрические системы идентификации могут принять за реального пользователя. При этом фейковое лицо можно использовать для разблокировки аккаунтов разных людей.
• Отпечаток ладони за $10: Amazon будет платить за биометрические данные.
• Банк Canadian Imperial Bank of Commerce (CIBC) анонсировал новый вариант цифровой аутентификации. Теперь потенциальные клиенты CIBC в Канаде, открывая счета через интернет, смогут подтверждать свою личность в считанные минуты без посещения банковского отделения или общения с представителем службы поддержки клиентов.
  

БЕЗОПАСНОСТЬ И КРИМИНАЛ: хакеры выложили данные 1 млн кредитных карт

Новые схемы банковских мошенников, данные 1 млн.карт в сети и новый вирус злоумышленников.

• ЦБ предупредил о новой схеме мошенничества. Злоумышленники рассылают жертвам письма от имени Банка России, предлагая забрать деньги в иностранном банке.
• Хакеры из русскоязычной группировки All World Cards выложили в сети данные 1 млн кредитных карт.

• Появился новый вирус для Android-смартфонов Vultur, который записывает и передает злоумышленникам изображение с экрана и информацию о нажатиях. Новый Android-вирус Vultur крадет банковские пароли. Это позволяет практически в реальном времени красть любую конфиденциальную информацию с устройства, включая логины и пароли от банковских приложений и криптокошельков.

ПРОЧЕЕ

Каршеринг теснит автокредиты, реклама экосистем становится агрессивнее, самый дорогой банковский бренд.

• Два крупных российских банка пригласили на работу сотрудников платёжного сервиса Xsolla после их скандального увольнения по наводке нейросети за «малопродуктивность» на удалёнке и не менее скандального обоснования своего решения основателем компании Александром Агапитовым.
• Эфир отечества. Российские банки и экосистемы тянут телевизионную рекламу на себя.
• Citigroup продала свой розничный бизнес в Австралии местной банковской группе National Australia Bank (NAB).
• В 1 полугодии 2021 года граждане направили в ЦБ больше 74 тысяч жалоб на банки. Часть претензий банки получают напрямую — в соцсетях, через отделения и на форумах. Frank Media опросил крупнейшие банки и узнал, как они работают с жалобами клиентов и какую пользу они приносят.
• Frank RG и «Автостат» исследовали рынок автокредитования и автофинансовых сервисов в России. Главный вывод — доля сервисов мобильности (каршеринг, подписки на автомобили и другие) будет расти, и это отразится на бизнесе банков, выдающих автокредиты.
• Пятый год подряд Сбер признаётся самым дорогим брендом страны в ежегодном рейтинге 50 крупнейших брендов России по версии международного рейтингового агентства Brand Finance.
• Сбербанк за полгода в 6 раз ускорил сокращение офисов. В первом полугодии 2021 года Сбербанк закрыл 130 отделений, сократив число дополнительных офисов до 13 тысяч
  

_{*партнерский материал, ООО "Софтклуб", УНП 100370603}

Редакция Myfin.by

Редакция

Оцените статью:

3Нравится

0Смешно

0Удивлен

0Грустно

1Возмутительно