Банковский дайджест: что с единой валютой Беларуси и России, прогноз развития финтеха до 2023

НОВОСТИ ФИНРЫНКА БЕЛАРУСИ. Музей денег и школа блогеров от белорусских банков

Новости банков и финкомпаний:

Премиум банкинг от Банка БелВЭБ, Сбер Банк открывает школу блогеров и музей денег в банке Дабрабыт.

• В Банке Дабрабыт открылся музей денег. Уникальная экспозиция монет и купюр появилась в головном офисе Банка Дабрабыт. Экспонаты представлены первым частным белорусским музеем денег Groshi.
• Сбер Банк и Mastercard открыли набор в белорусскую школу блогеров.
• Банк БелВЭБ запускает Premium Banking. Презентация возможностей премиального банковского сервиса и новых подходов к привилегированному обслуживанию состоялась 9 сентября в Минске.
• Банк БелВЭБ запустил уникальную для белорусского рынка безбумажную технологию по оформлению заявок на получение кредита в офлайн-точках продаж наших партнеров.

Новости финансового рынка:

Рэнкинг белорусских банков, единая валюта Беларуси и России, продукт SoftClub в рейтинге Gartner.

• Первое национальное рейтинговое агентство в Республике Беларусь – BIK Ratings – провело исследование банков Республики Беларусь на основании отчетности за первое полугодие 2021 года.
• Банк России и Нацбанк Белоруссии обсуждают гармонизацию денежно-кредитных политик (ДКП) двух стран, исходят из того, что в перспективе Нацбанк республики перейдет к таргетированию инфляции, сказала председатель ЦБ РФ Эльвира Набиуллина на пресс-конференции в пятницу.
• Набиуллина заявила о преждевременности создания валюты России и Беларуси.

• Лукашенко не исключил возможность возвращения к вопросу о единой валюте РФ и Беларуси.
• С 25 августа 2021 г. юридические и физические лица могут приобретать и продавать иностранную валюту на биржевых торгах минуя банки. Соответствующее нововведение анонсировано на официальном сайте Белорусской валютно-фондовой биржи.
• Банковский сектор начинает ощущать последствия санкций.
• БЖД совместно с инвестплатформой Finstore.by выходит на рынок цифровых токенизированных активов.
• Продукт ведущей компании поставщика банковского ПО – SoftClub – SC-RETAIL в рейтинге Gartner.

БАНКИНГ vs COVID-19: Пандемия и финансисты

Пандемия и финансисты.

• 66% финансистов не верят, что усиление их роли во время пандемии, сохранится надолго – ACCA и PwC.

ЦИФРОВОЙ БАНКИНГ И ФИНТЕХ. Прогноз финтеха до 2023 года

Дополнительная реальность в мобильном банке, прогноз финтеха до 2023 года, запуск Tinkoff Private и новые планы Revolut.

• Финтех-стратап Revolut должен выйти на ежегодную выручку в «миллиарды долларов» для того, чтобы провести IPO, заявил в интервью Bloomberg сооснователь стартапа Николай Сторонский.
• От цифровых менеджеров до цифровых киллеров: что будет с финтехом в 2023 году.
• Одна из крупнейших в мире компаний по обслуживанию кредитных карт, Mastercard, покупает европейского поставщика открытых банковских услуг Aiia.
• Курс от Open API к Open Banking определит регулятор. Каковы ожидания разных групп участников финансового рынка от новых подходов Банка России к регулированию на линии Open API — Open Banking — Open Finance?,
• Все крутится вокруг раскрывающегося букета стандартов. О деятельности направления открытых API в Ассоциации ФинТех рассказал его руководитель Кирилл Кузьмин.
• Директор дивизиона «Цифровой корпоративный банк» Сбера Анна Лоевская – о том, как корпоративный интернет-банкинг подстраивается под каждодневные нужды клиентов.
• Разработчики мобильного приложения ВТБ тестируют технологию дополненной реальности (AR — augmented reality) для просмотра уведомлений от банка.
• Платежный сервис, который позволяет совершать покупки в интернете по принципу BNPL (buy now, pay later, «купи сейчас — заплати позже»), является одним из самых популярных трендов последних лет. Известный цифровой банк Revolut также подхватил этот тренд. В интервью Evening Standard генеральный директор и соучредитель Revolut Ник Сторонский рассказал, что компания вскоре запустит собственное решение BNPL .
• В конце прошлой недели восемь индийских банков объявили о том, что они планируют запустить систему под названием Account Aggregator, которая позволит потребителям консолидировать все свои финансовые данные в одном месте. Банки-участники проекта включают: HDFC, Kotak, ICICI, Axis, SBI, IndusInd, IDFC и Federal.

• «Тинькофф» объявляет о запуске Tinkoff Private — нового направления по работе с состоятельными клиентами в рамках экосистемы. Tinkoff Private — digital private banking, направление, объединяющее широкий спектр как классических, так и инновационных сервисов для состоятельных клиентов сегмента HNWI в рамках приложений Тинькофф и Тинькофф Инвестиций .
• Для всех клиентов Сбербанка, держателей карт Visa в Казахстане стала доступна услуга, которой не было ранее во всем СНГ и Юго-Восточной Европе - управление подписками через сервис Visa Stop Payment Service (VSPS). Банк предоставил возможность пользователям контролировать все подписки на разные интернет-ресурсы, такие как онлайн-кинотеатры, музыка, магазины электронных игр и многое другое. Воспользоваться услугой можно в мобильном приложении банка.
• Единороги, декакорны и гектакорны: как финтех-индустрия ставит рекорды роста.
• Creatio признана лучшей low-code платформой на российском рынке — рейтинг Market.CNews.

ПЛАТЕЖИ И ПЕРЕВОДЫ: цифровые карты наступают

JPMorgan покупает платежный сервис Volkswagen, цифровые карты наступают, Visa повышает тарифы, ЦБ РФ не хочет вмешиваться в конфликт Wildberries.

• Глава ЦБ Эльвира Набиуллина заявила, что регулятор не будет вмешиваться в ситуацию с Wildberries по комиссиям за проведение оплаты через карты международных платежных систем.
• Visa повысит межбанковские комиссии за оплату картами в супермаркетах. Платежная система также планирует отменить льготы для магазинов с большими объемами продаж.
• Frank RG выпустила отчеты о рынках кредитных и дебетовых карт. По прогнозу аналитиков, к 2023 году цифровые карты займут 25% рынка.
• JPMorgan заключил сделку по покупке контрольного пакета акций платежного бизнеса Volkswagen в рамках запланированного внедрения технологии в автомобиле, которая позволяет водителям автоматически оплачивать топливо или сборы.
• Facebook запустил Facebook Pay в качестве способа оплаты непосредственно на сайтах продавцов. Первым данную опцию предложил американский Shopify.

ЭКОСИСТЕМЫ, МАРКЕТПЛЕЙСЫ, M&A: ВТБ критикует идею регулирования экосистем

ВТБ Банк регистрирует новые товарные знаки, Сбер занялся возвратом TaxFree, Лев Хасис рассказал о перспективах экосистемы Сбера, ВТБ критикует идею регулирования экосистем.

• Структуры «Сбера» продолжают искать возможности инвестиций в онлайн-продажу продуктов. Согласно данным, компания рассматривает возможности инвестиций в X5 Group, куда входят «Пятерочка», «Перекресток» и «Карусель».
• «Сбер» стал оператором системы возврата налога на добавленную стоимость (НДС) со всех покупок в России для иностранных туристов — Tax Free.
• «Сбер» не исключает IPO своих дочерних компаний, но размещение пройдет не раньше 2023 года, сказал глава банка Герман Греф на Восточном экономическом форуме (ВЭФ).
• Издание Financial Times поговорило с первым зампредом правления Сбербанка Львом Хасисом о планах по развитию экосистемы и амбициях банка стать российским Amazon. Inc.
• Сбер начал выдавать кредиты компаниям своего маркетплейса. Продавцы на Сбермегамаркете могут получить до 1 млн рублей под 1,5% в месяц.
• ВТБ планирует до 2025 года вложить 9,3 млрд рублей в аппаратно-программные комплексы, которые будут работать на базе процессоров открытой архитектуры RISC-V.Инвестиции ВТБ являются частью одного из десяти сквозных проектов, которые правительство вместе с бизнесом планирует запустить для развития электронной промышленности.

• ВТБ потребуется около 500 млрд рублей капитала на выполнение требований по регулированию экосистем, которые предложил Банк России, это «убийственная» сумма для кредитной организации, заявил глава банка Андрей Костин на Восточном экономическом форуме (ВЭФ).
• Национальная система платежных карт (НСПК, оператор карт «Мир») представляет собой интересный актив для ВТБ, заявил в интервью телеканалу РБК глава банка Андрей Костин.
• ВТБ подал в Роспатент 20 заявок на регистрацию новых товарных знаков в сфере технологий и транспорта. Госбанк подал заявки в августе. Frank Media нашел их в базе Роспатента. Среди регистрируемых товарных знаков – «ВТБ Ассистент», «ВТБ Бизнес QR», «ВТБ.Будущее», «ВТБТранспорт», «ВТБ Виртуальный Проездной», «ВТБ Транспортный процессинг», «ВТБГород», а также «VTB ID», «VTBPassport», «VTB.Money», «VTBPay» и другие.
  
• ВТБ находится в процессе покупки процессинговой компании Paymo, сообщает «Коммерсант» со ссылкой на источники.
  
• В России необходимо регулировать банковские экосистемы, потому что банки не должны брать на себя не свойственные им риски, заявил в интервью «РИА Новости» замглавы Минфина Алексей Моисеев.
  
• Геосервис 2ГИС, год назад вошедший в экосистему Сбера, предложил компаниям более выгодные условия размещения рекламы взамен на открытие расчетного счета в Сбербанке.
• В эксклюзивной беседе с журналистом NBJ председатель комитета по финансовому рынку Госдумы Анатолий Аксаков сказал, что он понимает позиции обеих сторон дискуссии (и ЦБ, и крупнейших банков) и уверен, что проблема будет решена. При этом он считает, что создаваемые экосистемы не должны уничтожать конкуренцию на рынке, и в этой связи необходимо принимать решения, которые ограничат возможности подавления более слабых игроков.
• Правительство РФ утвердило план развития конкуренции на рынках финансовых услуг на 2022-2025 годы. Согласно ему Федеральная антимонопольная служба (ФАС), Минфин и ЦБ разработают основы антимонопольного регулирования экосистем и утвердят «дорожную карту». Представить «дорожную карту» должны к 1 марта 2022 года.
  
• Сбербанк примет участие в создании платформы цифрового правительства Казахстана.
  
• Технологичные банки, нацеленные на работу с малым бизнесом, готовы оказывать предпринимателям помощь при выходе на маркетплейсы. Так кредитные организации рассчитывают получить лояльную базу клиентов, которые в перспективе будут использовать другие продукты. Однако финансовым организациям придется выдержать жесткую конкуренцию с собственными финтех-сервисами маркетплейсов.
  

КРИПТОЭКОНОМИКА: мировые банки осваивают блокчейн

Сальвадор – государство биткоина, Сбер планирует выпуск токенов, мировые банки осваивают блокчейн, Украина легализует криптовалюту.

• Сальвадор: государство биткоина. С сентября Сальвадор начал использовать биткоин в качестве средства расчетов – под протесты жителей и шквал международной критики. Молодого президента страны обвиняют в решении, которое угрожает экономике коллапсом, однако, возможно, ему удалось бросить миру вызов.
• Правительство утвердило использование российской блокчейн-платформы Мастерчейн для обмена данными в ходе эксперимента по цифровой ипотеке. Постановление опубликовано за подписью Председателя Правительства Михаила Мишустина.
• Украина легализует криптовалюту ради защиты инвесторов.

• Панама хочет признать криптовалюты платежным средством вслед за Сальвадором.
• «Сбер» рассказал, когда компания может заняться выпуском токенов для третьих лиц.
• Более четверти американцев поддерживают признание биткоина законным платежным средством в США.
• JP Morgan, HSBC, DBS: какие мировые банки использует блокчейн и какие возможности перед ними открываются.
• В начале сентября 2021 года швейцарское подразделение банка BBVA запустило систему счетов New Gen. Это цифровые инвестиционные счета для акций и криптовалют, которые могут быть доступны любым инвесторам.

ИСКУССТВЕННЫЙ ИНТЕЛЛЕКТ И BIGDATA: платформа согласий

Сбер представил продукты на основе AI, как работает речевая аналитика в банках, платформа согласий на использование коммерческих данных.

• Регулятор обсудит с кредитными организациями создание платформы согласий на использование коммерческих данных.
• В интервью Национальному банковскому журналу генеральный директор группы компаний ЦРТ Дмитрий ДЫРМОВСКИЙ рассказывает об основных трендах рынка речевых технологий.
• Банкам необходимо постоянно поддерживать высокий уровень сервиса и рентабельности в условиях высокой конкуренции, растущей клиентской базы и продуктовой линейки. Для этих целей финансовые организации активно используют речевую аналитику (РА) и внедряют голосовых ботов. Каждая из технологий имеет собственный функционал и применяется для решения различных задач.
• Российские банки, занимающие лидирующие позиции в финтех-индустрии, применяют самые современные технологии и алгоритмы в своей повседневной деятельности. И хотя в настоящее время практически во всех крупных организациях других отраслей экономики внедряются технологии искусственного интеллекта (ИИ), банки традиционно – технологический лидер, и с точки зрения автоматизации финансовый сектор действительно серьёзно опережает другие.
  
• «Сбер» представил три специализированных продукта на основе алгоритмов искусственного интеллекта (AI) для ритейла. Сервисы «AI маркетолог», «AI координатор» и «AI ретейл локатор», разработанные SberCIB и Sber AI совместно со СберАналитикой, способствуют повышению эффективности бизнеса.
  
• На Восточном экономическом форуме Сбер представил SberVox (разработано Sber AI) — двуязычный комплекс инструментов, позволяющий наладить обратную связь с аудиторией, провести соцопрос, а также составить облако слов на основе анализа обработанных данных, помогая определить наиболее популярные темы дискуссии.

ИДЕНТИФИКАЦИЯ: обязательная биометрия для мигрантов в РФ

Обязательная биометрия для мигрантов в РФ, биометрический доступ в МТС Банк.

• Ввести обязательный сбор биометрии при открытии банковских счетов для мигрантов в России предложил глава комитета по финрынку Госдумы Анатолий Аксаков, выступая на Московском финансовом форуме.
• Компания VisionLabs, один из мировых лидеров в области компьютерного зрения и машинного обучения, реализовала биометрический контроль доступа в головном офисе МТС Банка в Москве. Решение обеспечивает бесконтактный способ прохода через турникет «по лицу». Сотрудникам достаточно просто посмотреть в камеру – процесс распознавания занимает доли секунды.

БЕЗОПАСНОСТЬ И КРИМИНАЛ: масштабная хакерская атака на банки

Дипфейк Олега Тинькова, масштабная хакерская атака на банки, искусственный интеллект в кибербезопасности, лжебанкиры в Москве.

• Сбербанк создал библиотеку голосов телефонных мошенников. Благодаря этой библиотеке Сбербанк автоматически останавливает или блокирует операцию со счета на счет. Голоса мошенников распознает роботизированная система .
• В Москве задержали лжебанкиров с незаконным оборотом более 1 млрд рублей.
• В социальных сетях распространяется видеоролик с использованием технологии дипфейк (deepfake), в нем якобы бизнесмен Олег Тинькофф предлагает бонусы от «Тинькофф Инвестиции» в размере 50% к любой сумме вложений .
• Масштабная хакерская атака на российские финансовые организации, совершенная в августе, по интенсивности и продолжительности превысила атаки 2019-2020 годов .
  
• Кибермошенники во втором квартале похитили у клиентов российских банков в 1,4 раза больше денег, чем год назад, — более 3 миллиардов рублей, следует из материалов Банка России.
  
• Искусственный интеллект в информационной безопасности.
  

ПРОЧЕЕ

«Символическая зарплата» управляющего директора «Альфа-банка», стратегия банка «Открытия», детский банкинг как тренд, ежедневная зарплата с Райффайзенбанк и прогноз финансового кризиса от Г.Грефа.

• Детский банкинг переходит из нишевого в полноценный сегмент финансовой сферы. На фоне цифровизации финансовых услуг российские подростки становятся активными пользователями банковских инструментов. Так, каждый третий подросток использует безналичный способ оплаты, а каждый второй – совершает покупки с помощью смартфона. Многие подростки считают, что хорошо знают о способах мошенничества в банковской сфере, однако в действительности не в полной мере осознают угрозы цифровой среды.
• Глава «Открытия» рассказал о планах по прибыли в 100 млрд к 2023 году. Через три года группа во главе с банком «Открытие» рассчитывает нарастить чистую прибыль в 2,3 раза, следует из ее новой стратегии. Сейчас принадлежащий ЦБ актив готовится к продаже стратегическому инвестору или выходу на IPO.
• ЦБ и ФАС выступили против навязывания рекламы заемщикам. ЦБ указал, что согласие заемщика следует оформлять в виде отдельного документа.
• Решение Альфа-банка сотрудничать с российским рэпером Алишером Моргенштерном оказалось верным, поскольку в той аудитории, которая интересует банк, сторонников музыканта «больше, чем хейтеров», заявил совладелец кредитной организации Михаил Фридман в ходе выступления в бизнес-клубе «Атланты».
• Крупнейшие европейские банки ежегодно размещают более 20 млрд евро в офшорных зонах, что составляет 14% от их совокупной прибыли, сообщает CNBC со ссылкой на отчет независимой компании EU Tax Observatory.
• Райффайзенбанк запускает для зарплатных клиентов сервис PayDay, разработанный Mail.ru Group, на базе Системы быстрых платежей (СБП), предоставляющий возможность моментально перевести на карту деньги за фактически отработанное количество дней.
• Российские банки закрыли за год более тысячи офисов.
• Греф назвал очевидным риск глобального финансового кризиса.
• Журнал Forbes составил рейтинг 15 лучших российских банков для миллионеров на рынке private banking.
• Своей главной угрозой банки считают отток клиентских средств и удорожание фондирования.
• Как развивается финансовая индустрия в условиях глобальной нестабильности – Ассоциация банков России.
• ВТБ запустит отделения без сотрудников – так банк намерен помочь экологии.
• План на пять лет: Лондон намерен сместить Нью-Йорк с позиции ведущего международного финансового центра.
• Социальная ответственность как фактор развития исламского банкинга на Ближнем Востоке и в мире.
• ВТБ до конца года реализует сразу несколько инициатив в рамках своей ESG-стратегии. Банк первым на российском рынке запустит «экоипотеку», начнет выдавать льготные автокредиты на электроавтомобили и представит новый формат банковского отделения – офисы без людей.
  
• Владимир Верхошинский первый год работал главным управляющим директором Альфа-банка за символическую зарплату — «условно говоря, $10 тыс. в месяц», рассказал Фридман. По истечении года он получил весь объем компенсаций как CEO.
  

_{*партнерский материал, ООО "Софтклуб", УНП 100370603}

Редакция Myfin.by

Редакция

Оцените статью:

4Нравится

0Смешно

0Удивлен

1Грустно

0Возмутительно