Банковский дайджест: электронные кассиры белорусского Сбер Банка, пандемия и наличные платежи, топ-стратегий нео-банков

НОВОСТИ ФИНРЫНКА БЕЛАРУСИ. Сокращение активов Белгазпромбанка

Новости банков и финкомпаний:

Сокращение активов Белгазпромбанка, электронные кассиры Сбер банка, проект UNIT от «БелВэб АйТи».

• Активы Белгазпромбанка сократились почти на 500 млн.руб.
• «Газпром» и Газпромбанк в равных долях частично пролонгировали предоставленный Белгазпромбанку в начале 2015 года 7-летний субординированный кредит, сумма пролонгированного кредита составила 4,96 млрд российских рублей (около $70 млн в эквиваленте).
• Собрание акционеров Белинвестбанка решило увеличить уставный фонд на 50,5 млн рублей. Это сделают через допэмиссию акций. Акции будут продавать акционерам по закрытой подписке 15 ноября.
• Новая версия мобильного приложения системы М-Банкинг АСБ «БЕЛАРУСБАНК» позволяет клиенту создавать индивидуальный интерфейс приложения: устанавливать порядок виджетов, удалять и добавлять их в зависимости от личных предпочтений.
• 27 октября в Могилеве, в торговом центре «Авеню» под слоганом «Регулируй выгоду!» состоялась презентация кобрендинговой карточки «ПерекрестОК», которая стала результатом коллаборации ОАО «Белагропромбанк», сети розничных магазинов «ПерекрестОК», международной платежной системы Mastercard и программы лояльности «Моцная картка».
• В отделениях Сбер Банка появились первые электронные кассиры – специальные устройства для приема и выдачи наличных денежных средств. Это значит, что теперь не нужно идти в кассу – специалист на месте сформирует необходимый пакет документов и проведет соответствующую операцию с наличными.
• ООО «БелВЭБ АйТи» на форуме презентовала уникальный для белорусского рынка банковских услуг проект – ЮНИТ, разработанный в 2020 году. Его преимущество в том, что в одном устройстве представлены услуги всех банков-партнеров, и клиент имеет возможность пользоваться привычным интерфейсом банка, в котором он обслуживается.
• Банк БелВЭБ и Payoneer стали партнерами, чтобы обеспечить белорусским IT-компаниям, фрилансерам и онлайн-продавцам более легкий выход на международный рынок, и позволить им получать платежи в иностранных валютах (USD, EUR, GBP, AUD и другие) так же просто, как внутренние банковские переводы.

Новости финансового рынка:

Изменение законодательства о гарантировании вкладов, аудит для белорусских банков, выставка БАНКИТ-2021.

• Сенаторы на заседании шестой сессии Совета Республики Национального собрания одобрили законопроект «Об изменении законов по вопросам гарантированного возмещения банковских вкладов (депозитов)». Документ предусматривает ряд гарантий по возмещению средств, размещенных индивидуальными предпринимателями и физлицами на банковских вкладах.
• Компания белорусского происхождения Mediacube готовится к новым раундам инвестиций, проведению IPO и созданию собственного банка.
• Банкир должен быть голодным.
• В Беларуси практически завершились тендеры, в ходе которых банки и другие крупные представители бизнеса выбирали аудиторскую компанию. Как заказчики аудита выбирают исполнителя? Управляющий партнер KPMG в Беларуси Ирина ВЕРЕЩАГИНА подготовила авторскую статью для Финансового клуба о ситуации на рынке банковского аудита.
• XVII Международный форум по банковским информационным технологиям «БАНКИТ-2021» прошел в Минске с 19 по 21 октября после двухлетнего перерыва. В течение трех дней в комбинированном офлайн- и онлайн-формате участникам была предложена насыщенная программа, посвященная развитию ИТ и цифровых технологий в финансовой сфере. В мероприятии приняли участие более 1000 человек: 300 участников встретились на площадке Форума в «Президент-Отель» и более 700 слушателей участвовали удаленно.

БАНКИНГ vs COVID-19. Влияние локдауна на выдачу кредитов

Пандемия и наличные платежи россиян, влияние локдауна на выдачу кредитов.

• Пандемия почти не оказала влияния на отказ россиян от платежей наличными – Райффайзенбанк.
• Эксперты оценили влияние нового локдауна на выдачу кредитов. Введение новых ограничений в Москве и других регионах из-за пандемии коронавируса приведет к сокращению объемов розничного кредитования и снижению числа одобренных суд, прогнозируют опрошенные РБК эксперты.

ЦИФРОВОЙ БАНКИНГ И ФИНТЕХ. Топ-стратегий нео-банков

Банкинг будущего с выставки в Дубае Expo2020, топ-стратегий нео-банков, финтех-сервис в Испании и цифровой офис Сбера.

• Банки будут знать о вас все и платить за это: репортаж с Expo2020.
• Быстрее, проще, удобнее: как Alfa Message меняет привычный банкинг.
• О том, как наладить операционные процессы в банке с огромным количеством разрозненных активов после санации и зарядить демотивированных людей на эффективную работу, Вугару Алиеву, партнеру КПМГ, рассказала Светлана Емельянова, член правления и руководитель операционного блока банка «Открытие».
• Финтех-компании Klarna и Stripe объявили о партнерстве в сегменте рассрочки. Компании-клиенты Stripe смогут предлагать BNPL-решения Klarna своим покупателям.
• В Великобритании запустили цифровой банкинг Chase: сервис уже доступен в Google Play и App Store. Эксперты считают, что приложение является одним из основных инструментов JPMorgan по укреплению своих позиций в Европе.
• Персональный кредитор, суперапп и необрокер: ТОП стратегий необанков для увеличения прибыли. Некоторые специалисты отмечают, что будущее необанков — вертикальный банкинг.
• Что должен уметь финтех-сервис, чтобы успешно запустится в Испании.
• Испанский банковский холдинг BBVA запустил цифровой банк в Италии, рассказала кредитная организация. Корпорация уже работает в странах Латинской Америки, США, Швейцарии, Бельгии, Франции и Великобритании.
• Сбер запустил первый массовый цифровой офис в России.
• Исследование: бизнес выбирает банки по цифровым сервисам. Почти половина российских компаний включила цифровые финансовые сервисы в топ-3 критериев, определяющих выбор коммерческого банка для работы. Такие данные получили Райффайзенбанк и аналитическое агентство B2B International в совместном исследовании.
• Газпромбанк и IT_One создали новую финтех-компанию «ГПБ-ИТ1». Она займется цифровизацией банковского бизнеса, что позволит Газпромбанку сформировать собственные компетенции в создании ПО с открытым исходным кодом и снизить зависимость от внешних подрядчиков.
• «ЛАНИТ – Би Пи Эм» (входит в группу «ЛАНИТ»), эксперт в области анализа, интеллектуальной автоматизации и трансформации корпоративных бизнес-процессов, и аналитический центр TAdviser провели исследование уровня автоматизации российских банков. Опрос представителей 50 российских банков из списка топ-100 позволил определить приоритетные для участников отрасли технологии и продукты, объем инвестиций в ИТ-проекты, а также цели по цифровизации на ближайший год.

ПЛАТЕЖИ И ПЕРЕВОДЫ. Перевод денег по номеру телефона

Перевод денег по номеру телефона, цифровая платежная платформа JPMorgan и карты Mastercardдля незрячих.

• «Тинькофф» запустил перевод денег за рубеж по номеру телефона. Ранее такую опцию ввел Сбербанк.
• ТОП-10 сервисов международных денежных переводов.
• Mastercard представил новое платежное решение для бизнеса и физических лиц в Украине. Платежный сервис «Жабка» от Mastercard позволит принимать оплаты и переводить деньги в любой социальной сети или мессенджере.
• Mastercard изменит внешний вид своих карт, чтоб помочь незрячим людям. В компании говорят, что сегодня более 2,2 млрд людей по всему миру имеют проблемы со зрением.
• Национальный банк разработал и представил для обсуждения проект концепции построения в Украине системы мгновенных платежей. Идея заключается в том, чтобы дать возможность отечественным потребителям осуществлять быстрые и удобные денежные переводы с помощью привычных каналов связи.
• Банки предложили россиянам упрощенный способ перевода денег за границу.
• В конце октября 2021 года инвестиционный банк JP Morgan объявил запуске цифровой платформы для платежных операций между компаниями. Система под названием Digital Bill Payment предназначена для взаимодействия бизнеса с клиентами, выставления счетов и проведения платежей.
• Банк России провел оценку платежной системы Сбербанка на соответствие международному стандарту «Принципы для инфраструктур финансового рынка», которая подтвердила высокий уровень ее соответствия указанным принципам.

ЭКОСИСТЕМЫ, МАРКЕТПЛЕЙСЫ, M&A. Убытки от экосистемы Сбера

Убытки от экосистемы Сбера, экспансия экосистема Kaspi в Украину и неудачи кэптивного банка IKEA.

• Сбербанк увеличил убыток от экосистемы. С начала года он составил 32,2 млрд рублей.
• Крупнейшая финтех-компания Казахстана Kaspi.kz, владеющая маркетплейсом, финтех-платформой и системой платежей, подписала договор купли-продажи 100% БТА Банка Украина (дочерняя организация казахстанского БТА Банка). Завершение сделки планируется в первом полугодии 2022 года.
• Известный британский необанк приобрел крупное рекрутинговое агентство из США. Revolut заключил соглашение о долгосрочном сотрудничестве с командой специалистов Нью-Йоркской биржи поиска работников Wanted.
• Россияне смогут купить квартиру с аукциона на платформе ВТБ. В будущем банк планирует добавить возможность оформления ипотеки через личный кабинет маркетплейса. ВТБ запустил цифровую платформу имущественных торгов V-Лот, рассказал банк в пресс-релизе.
• Российский финансовый холдинг ВТБ запустил экосистему цифровых продуктов и онлайн-сервисов для ведения бизнеса с зарубежными партнерами.
• Платформа Финуслуги Московской биржи предоставила сервис потребительского кредитования. Теперь пользователь Финуслуг может в личном кабинете выбирать кредитные предложения разных банков по выгодным ставкам полностью онлайн без визита в офис банка.
• Подконтрольный IKEA Икано-банк, один из первых кэптивных банков ритейлеров, появившихся в России, не смог добиться успеха на розничном рынке. На финансовых форумах множатся жалобы клиентов на низкий уровень сервиса, регулярные технические проблемы, персонал. Эксперты уверены, что проблема в бизнес-модели банка, ориентированной на работу с клиентами сети.

КРИПТОЭКОНОМИКА. Криптовалюта по мотивам кино-сериала

Криптовалюта по мотивам кино-сериала, CBDCв Нигерии и расчеты криптой от Mastercard.

• Криптовалюта по мотивам сериала «Игра в кальмара», Squid Game, взлетела на 2400% за сутки.
• В Швейцарии инициируют референдум, чтобы добавить биткоин в национальные резервы. Швейцарский аналитический центр по криптовалюте 2B4CH объявил о планах сделать биткоин одним из резервных активов страны. Аналитики проведут в стране референдум, с целью узнать у граждан, стоит ли добавлять главную криптовалюту в национальные резервы.

• Mastercard позволит расплачиваться криптовалютой. Платежный оператор объединяет усилия с фирмой Bakkt, чтобы дать возможность банкам, финансовым компаниям и малому бизнесу предлагать на рынке новые криптовалютные услуги.
• Центральный банк Нигерии анонсировал выпуск собственной CBDC, аналога национальной валюты — найры — eNaira. Об этом сообщает издание Punch. Таким образом, Нигерия стала первой страной на африканском континенте, выпустившей свою цифровую валюту.
• Ведущие финансовые регуляторы США заняты изучением возможностей организации хранения криптовалют американскими банками.

ИСКУССТВЕННЫЙ ИНТЕЛЛЕКТ И BIGDATA. Искусственный интеллект научился подбирать PIN-код

Искусственный интеллект научился подбирать PIN-код и кодекс этики искусственного интеллекта.

• 26 октября участники форума «Этика искусственного интеллекта: начало доверия» подписали российский Кодекс этики искусственного интеллекта (ИИ). Документ по предложению президента России Владимира Путина подготовили Министерство экономического развития РФ, Аналитический центр при Правительстве РФ и Альянс в сфере искусственного интеллекта. Кодекс описывает шесть фундаментальных принципов взаимодействия человека с нейросетями, но не решает проблему признания авторства на результат деятельности искусственного интеллекта.
• В конце октября 2021 года стало известно о том, что искусственный интеллект научился подбирать PIN-код банковской карты по видео. Как утверждают авторы разработки, она эффективна даже если закрыть клавиатуру банкомата ладонью на 75%.

ИДЕНТИФИКАЦИЯ. Американский стартап платит за скан сетчатки глаза

Распознавание лиц в платежных терминалах, американский стартап платит за скан сетчатки глаза, лицевая биометрия: от хайпа к реальности.

• Ассоциация банков России (АБР) попросила ЦБ отложить до 1 января 2023 года срок вступления в силу требований антиотмывочного закона о запуске возможности дистанционного открытия счетов, вкладов и выдачи кредитов с помощью Единой биометрической системы (ЕБС), сообщает РБК со ссылкой на письмо АБР.
• Американский стартап обещает криптовалюту за скан сетчатки глаза. Цель — популяризация цифровых активов среди широких слоев населения. Услугой воспользовались уже 100 тыс человек по всему миру.
• Российский разработчик биометрических решений VisionLabs представила платежный терминал LUNA с распознаванием лица.
• Лицевая биометрия: от хайпа к реальности. Как меняется восприятие лицевой биометрии, ее роль в бизнес-процессах? О прогрессе внедрения этой технологии в различных проектах и отраслях, о том, как изменилось понимание биометрии, с которой все больше сталкивается обычный потребитель, — в материале CNews.

БЕЗОПАСНОСТЬ И КРИМИНАЛ. Новый тип финансовой пирамиды

Новый тип финансовой пирамиды, банковские войска и крипта под прицелом ФСБ.

• В России распространяется новый тип финансовых пирамид в форме «онлайн инвестиционных игр», сообщает РБК со ссылкой на главу департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России Валерия Ляха. По данным ЦБ, в 3 квартале 2021 года такие пирамиды составляли 8% от общего числа выявленных пирамид. Лях отметил, что некоторые пирамиды только начинают раскручиваться.
• ComplyAdvantage и Elliptic анонсировали новый инструмент по борьбе с криптовалютными преступлениями. Компания ComplyAdvantage, базирующаяся в Лондоне, расширяет свои возможности по борьбе с отмыванием денег (AML) в сфере криптовалют, сотрудничая с Elliptic, занимающейся отслеживанием деятельности в блокчейнах.
• В структуре британского министерства обороны сформирован специальный отдел, состоящий из специалистов в области банков и финансовых технологий, перед которым поставлены задачи по противодействию России, Ирану и Китаю. Об этом сообщают журналисты издания Financial Times. По информации газеты, экспертная группа помогает британским военным “оттачивать навыки ведения экономической войны” и защищать страну от угрозы терроризма, кибератак и кампаний по дезинформации.
• Федеральная служба безопасности России (ФСБ) разместила проект приказа о запросе данных по операциям с цифровыми финансовыми активами (ЦФА). Документ проходит стадию общественного обсуждения.
• Банк России планирует установить требования для профессиональных участников рынка ценных бумаг к операционной надежности в условиях кибератак, сообщил заместитель председателя ЦБ РФ Владимир Чистюхин.

ПРОЧЕЕ

Тенденции премиум-банкинга, импортозамещение банковских ИТ-систем и ESG-повестка в стратегиях банков.

• Депутаты предложили освободить банки от отчетности по МСФО. Это должно исключить избыточную регуляторную нагрузку.
• Что происходит в premium banking: банкиры и эксперты обсудили тренды на рынке. Основной тренд – развитие направления инвестиций в премиальном обслуживании.
• Frank RG оценила рынок premium banking. Количество целевых клиентов premium и premium light программ выросло почти на треть.
• Греф назвал сроки перехода Сбербанка на отечественные IT-системы. Банк планирует завершить переход на российское ПО к концу 2023 года.
• В тройку самых надежных банков страны, наряду со Сбером, ВТБ и Альфа-Банком, в этом году вошли Тинькофф Банк и Газпромбанк. Сервис по поиску высокооплачиваемой работы SuperJob и финансовый супермаркет Банки.ру представляют рейтинг наиболее надежных финансовых организаций среди 30 банков с самым большим размером капитала. В опросе приняли участие 3000 представителей экономически активного населения из всех округов страны.
• Россельхозбанк и компания Frank RG представили совместное исследование, посвященное ESG инвестированию в России и мире. По данным исследования, 86% инвесторов считают, что использование ESG-критериев может привести к более высокой доходности финансовых инструментов в долгосрочной перспективе.
• Российские банки демонстрируют средний уровень готовности к новым требованиям к системе управления операционным риском, пишет «Коммерсант» со ссылкой на исследование EY и Ассоциации банков России. При этом уточняется, что в основном полностью готовы лишь крупнейшие игроки, а сам процесс занимает, как правило, больше полугода.
• 45% банков из топ-20 уже учитывают ESG-повестку в своих стратегиях. Такие экспертные оценки прозвучали в ходе вебинара «Принципы ответственного банкинга в России», проведенного 20 октября Ассоциацией банков России совместно с Финансовой инициативой Программы ООН по окружающей среде (UNEP FI).
• «Бизнес-первенство»: как и зачем Сбер и Visa поддерживают предпринимательниц.
• Банковский сектор России в целом остается финансово устойчивым, однако уровень конкуренции в нем ограничен, говорится в докладе секретариата ВТО, подготовленного к обзору торговой политики РФ.

_{*партнерский материал, ООО "Софтклуб", УНП 100370603}

Оцените статью:

0Нравится

0Смешно

0Удивлен

0Грустно

0Возмутительно