Банковский дайджест: клиенты банков против штрафов, роботы и новые мошенники

НОВОСТИ ФИНРЫНКА БЕЛАРУСИ. Кредиты в Viber от Банка ВТБ

Новости банков и финкомпаний:

Банк БелВЭБ – юбиляр, Альфа-банк покупает Франсабанк, кредиты в Viberот Банка ВТБ.

• 12 декабря 2021 года Банку БелВЭБ исполнилось 30 лет! В этот день в 1991 году был зарегистрирован акционерный коммерческий банк внешнеэкономической деятельности Республики Беларусь. Сегодня Банк БелВЭБ является одним из признанных лидеров финансового рынка страны.
• Альфа-Банк по-прежнему хочет приобрести Франсабанк. ЗАО «Альфа-Банк» разместил на едином портале финансового рынка предложение о приобретении 78664 тыс. акций ОАО «Франсабанк» по цене 0,34-0,36 руб. за шт. Таким образом, диапазон предложенной Альфа-Банком цены (26,75-28,32 млн руб.) соответствует половине собственного капитала Франсабанка (55,62 млн руб.).

• Банк БелВЭБ, Виктор Апанасик: будущее за «умной» цифровизацией.
• Национальный банк Беларуси еще на год продлил ограничения лицензионных полномочий ЗАО "Банк торговый капитал".
• ВТБ (Беларусь) представил новую услугу DIRECT – первый в стране онлайн-сервис по оформлению кредитов в мессенджере Viber, воспользоваться которым могут действующие клиенты банка.

Новости финансового рынка:

НБ РБ недоволен зарплатами банкиров, а клиенты банков – штрафными санкциями банков.

• Нацбанк Беларуси предупреждает банки и небанковские финансовые организации о мошеннических схемах с использованием телефонной коммуникации. Подобные схемы используют злоумышленники, убеждая гражданина оформить кредит и перечислить средства на определенный счет.
• Тема зарплат банкиров, которых в Беларуси называют «жирными котами», вновь стала актуальной. Национальный банк направил рекомендательное письмо и де-факто запретил топ-менеджерам белорусских банках получать вознаграждение в других компаниях.
• Задолженность малого и среднего бизнеса по кредитам превысила 13 млрд рублей.
• Комитет госконтроля в декабре провел «горячую линию» для оценки качества банковских услуг. Граждане пожаловались на высокие штрафные санкции банков. Будет ли государство их ограничивать?

ЦИФРОВОЙ БАНКИНГ И ФИНТЕХ. Перспективы цифровой ипотеки

Перспективы цифровой ипотеки, электронные счет-фактуры Альфа-банка, бронирование монет в Сбере и новый необанк на рынке Украины.

• Альфа-Банк внедрил электронные счета-фактуры. При помощи цифровой платформы СберКорус клиенты Альфа-Банка получили возможность отправлять счета-фактуры за оказанные банком услуги в электронном виде.
• Перевод на электронные кассовые ордеры сэкономил 10 тонн бумаги клиентам Альфа-Банка. Альфа-Банк первым в России внедрил электронное подписание кассовых ордеров при внесении и при получении наличных.
• APImetrics и Finextra представляют информационную панель с открытым доступом к финтех-операциям, банковским транзакциям в открытом формате и программным интерфейсам криптобирж.
• В Сбере появилась возможность бронирования монет онлайн. Клиенты банка получили возможность забронировать на сайте банка монеты из драг. металлов в режиме реального времени, выбрав любой удобный офис.
• Финтех-решения для повышения конкурентоспособности банков: опыт Контура.
• На этой неделе в СМИ Украины появилась информация о выходе на украинский рынок нового необанка, который в перспективе должен стать конкурентом monobank. Финучреждение под названием Bitsa представлено только в виде мобильного приложения, никаких представительств по стране у банка пока не имеется.
• Греф о прибыли, офисах и экосистеме: главное со «Дня инвестора» Сбербанка.
• Личный бухгалтер: что предлагают банки и финтех для управления финансами.
• О том, какие цифровые инициативы реализует банк, а также о роли, которую играет в развитии бизнеса умный офферинг, CNews рассказал директор по развитию диджитал-департамента банка «Санкт-Петербург» Игорь Бутенко.
• Цифровая ипотека: сокращение издержек. На сессии форума FINOPOLIS 21, посвященной цифровой ипотеке, были рассмотрены барьеры, затрудняющие развитие цифровых сервисов, и способы их преодоления.
• Тинькофф банк будет использовать SaaS-сервис Finastra для эспансии на азиатский рынок, рассказал финтех-стартап. Решение Fusion Essence Cloud поможет российскому цифровому банку быстро выйти на рынок Филиппин и соответствовать требованиям регулятора страны. Облачный SaaS-сервис Finastra обеспечит Тинькофф низкую стоимость входа в сектор, отмечает финтех-корпорация.

ПЛАТЕЖИ И ПЕРЕВОДЫ. Новый стандарт SWIFT

Исследования электронных платежей, оплата топлива в приложении Яндекс и новый стандарт SWIFT.

• Оплата топлива через СБП заработала в отдельном приложении Яндекс.Заправок, а также в основных водительских приложениях Яндекса — Картах и Навигаторе. Это открыло к СБП доступ 37 миллионам автомобилистов, ежемесячно использующим сервисы.
• SWIFT объявляет о готовности к тестированию стандарта ISO 20022. Тестовый период позволит клиентам SWIFT подготовиться к использованию ISO 20022 за год до его внедрения.
• Сбер и Циан запустили сервис онлайн-расчетов. Теперь в Циан. Сделка появилась возможность онлайн-расчётов за вторичную недвижимость через аккредитив с электронной регистрацией. Открыть аккредитив можно полностью удаленно.
• Более половины потребителей в Азии совершают электронные платежи не реже одного раза в неделю — исследование.
• Комитет BIS по платежам и рыночной инфраструктуре (CPMI) анонсировал начало исследовательской программы по изучению и совершенствованию систем и методов международных платежей.
• ЦБ назвал долю использующих дистанционные переводы россиян. Доля безналичных платежей в обороте розницы составляет почти 73%.
• За что готовы платить банки финтех-стартапам.

ЭКОСИСТЕМЫ, МАРКЕТПЛЕЙСЫ, M&A. Распродажа в экосистеме Сбера

Распродажа в экосистеме Сбера, переговоры о продаже Robokassaи ВЭД сервисы банков для клиентов.

• Сбер продаст часть компаний, входящих в его экосистему. Об этом заявил в ходе «Дня инвестора 2021» президент, председатель правления Сбербанка Герман Греф.
• Сбер продаёт компании Intema долю в VisionLabs. Долю в 25,07% в компании, специализирующейся на разработке ИИ-решений в области компьютерного зрения, Сбер продаёт дочерней структуре МТС AI.
• СберБанк и компания DOGMA провели первую прямую интеграцию сервиса Домклик с сайтом застройщика для офомления ипотеки. Теперь при выборе квартиры клиенты могут подать заявку на ипотеку и получить решение онлайн на сайте компании. Заполнение анкеты и заявки занимает не более 15 минут. В течение 2 часов клиент получает решение по ипотечному кредиту без посещения банка.
• Платежный сервис Robokassa может вскоре быть продан. Переговоры могут вестись с ВТБ, Альфа-банком, Тинькофф банком и МТС-банком — сообщил Коммерсантъ со ссылкой на три источника.
• «Дорогое» окно за границу. На фоне ужесточения конкуренции на рынке ВЭД целевым клиентом становится МСБ. Помимо традиционных банковских сервисов кредитные организации все больше зарабатывают на предоставлении нефинансовых услуг.
• Зачем маркетплейсы покупают банки.

КРИПТОЭКОНОМИКА. Запрет на инвестиции в крипту в РФ

Криптовалютная экосистема Дубая, городские коины, WhatsAppтестирует мгновенные переводы в криптовалюте и запрет на инвестиции в крипту в РФ.

• Мгновенные переводы в криптовалюте протестирует WhatsApp в США. Для реализации этого пилотного проекта WhatsApp заключил партнерство с цифровым кошельком корпорации Meta — платежным сервисом Novi.
• В МВФ призвали к единству при разработке криптовалютного законодательства. С подобной инициативой выступили представитель Банка Англии и главный экономист МВФ Гита Гопинат.
• Центробанк Франции успешно завершил серию экспериментов в рамках своей программы межбанковских расчетов в цифровой валюте Центрального банка (CBDC), запущенной в марте 2020 года. Работы проходили при участии нескольких частных финтех компаний, а также банка HSBC.
• Большинство жителей развитых стран не намерены переходить на CBDC — исследование. В противовес им население развивающихся стран, наоборот, демонстрирует приверженность новому типу денег.
• Глобальная крипто-процессинговая компания Wirex выходит на украинский рынок. Пользователи получат возможность совершать большинство сделок с такими популярными криптоактивами, как Bitcoin, Ethereum, Dogecoin и другими 20 токенами.
• Городские коины. Несмотря на растущую обеспокоенность регуляторов рисками криптовалют, некоторые города стали выпускать для пополнения казны собственные токены. Ясности, к чему приведут эти эксперименты, нет, но опыт таких эмиссий может быть полезным, считают эксперты.
• ЦБ планирует запретить инвестиции в криптовалюты на территории России. Регулятор считает, что рост числа криптотранзакций несет риски для финансовой стабильности РФ.
• Дубай хочет создать криптовалютную экосистему.

ИСКУССТВЕННЫЙ ИНТЕЛЛЕКТ И BIGDATA. Нейросети в банке Тинькофф

Нейросети в банке Тинькофф, этика ИИ, на что способны роботы RPAи умная навигация для банковского клиента.

• В рамках технологической трансформации ВТБ разработал систему, позволяющую ускорить и улучшить распознавание текстовых запросов клиентов при обращении в банк посредством чат-бота. Технология позволяет быстрее обрабатывать стандартные запросы пользователей без участия человека. В перспективе это позволит ускорить время обработки запроса от клиента на 90%.
• Halyk Bank (АО «Народный Банк Казахстана»), крупнейший универсальный коммерческий банк Республики Казахстан, реализовал масштабный проект «Фабрика данных».
• Как с помощью нейросети увеличить количество положительных отзывов: кейс Тинькофф.
• В Оксфордском университете провели дискуссию на тему «Этика ИИ». В обсуждениях приняли участие такие великие умы, как Уильям Гладстон, Робин Дэй, Беназир Бхутто, Денис Хили и Тарик Али. Вместе со студентами они позволили настоящему ИИ внести свой вклад. В ходе обсуждения нейросеть удивила своими ответами, предупредив об опасности Искусственного Интеллекта.
• ЦБ предложил передавать бизнесу обезличенные кредитные истории россиян. Такие данные можно будет использоваться в аналитических целях.
• На что способны современные роботы RPA и как они работают: очень подробное интервью с Blue Prism.
• Компании VisionLabs и Q-Systems создали решение для умной навигации клиента. Использование компьютерного зрения в рамках системы электронной очереди позволит персонализировать клиентский путь и изменить подход к предоставлению услуг. Уже сейчас решение может идентифицировать посетителя на входе в банковское отделение, автоматически поставить в очередь с учетом его потребности и предложить индивидуальный набор сервисов.

ИДЕНТИФИКАЦИЯ. Оплата лицом на РЖД

Водительское удостоверение для подтверждения платежа, оплата лицом на РЖД и ожидания VISA по развитию биометрии в России.

• Visa и ОАО «РЖД» объявляют о запуске сервиса по оплате лицом в вагонах-бистро высокоскоростных поездов Сапсан, курсирующих между Санкт-Петербургом, Москвой и Нижним Новгородом. Сервис реализован на базе решения OPAY — технологии распознавания лиц от компании OVISION.
• Госдума в третьем чтении приняла закон, разрешающий использовать водительские права для подтверждения личности при выполнении денежных операций.
• Абсолют Банк запустил сервис удаленной биометрической идентификации. Новая цифровая услуга позволяет стать клиентом Абсолюта и оформлять любые финансовые продукты, не выходя из дома, или из любой точки планеты. Высокотехнологичный проект реализован Абсолютом на платформе банка в ЦФТ.
• Глава Visa ожидает активного развития биометрии в России.

БЕЗОПАСНОСТЬ И КРИМИНАЛ. Хакеры крадут данные друг у друга

Мошенники имитируют голосовое меню банков, видео дипфейки, хакеры крадут данные друг у друга.

• Эксперты по кибербезопасности обнаружили новый ботнет Phorpiex. По оценкам Check Point Research (CPR), Twizt уже смог украсть криптовалюту на сумму почти полмиллиона долларов методом криптовырезки.
• Хакеры из MoneyTaker атаковали российский банк через АРМ КБР.

• Телефонные мошенники в России все чаще имитируют голосовое меню. По данным Kaspersky Who Calls в 2021 году мошенники в России стали в 35 раз чаще имитировать интерактивное голосовое меню во время звонков.
• Эксперты предупреждают о новом способе мошенничества с помощью видеосвязи. Злоумышленники могут звонить знакомым абонента по видеосвязи или создать ролик, используя цифрового двойника с целью шантажа или вымогательства.
• Киберполиция Украины разоблачила два call-центра, которые находились в арендованных помещениях в центре Одессы. Злоумышленники совершали телефонные звонки клиентам зарубежных банков.
• Хакеры с каждым разом придумывают более изощренные способы завладеть личными данными держателей карт и доходят до того, что атакуют уже зараженные сайты и крадут данные у других мошенников.
• Ущерб клиентов российских банков от мошеннической схемы с использованием подложных платежных систем оценивается в 3,15 млрд рублей, передает РБК со ссылкой на исследование Group-IB.

ПРОЧЕЕ

Секс-скандал в Deutsche Bank, Альфа-банк изучает рынок казахстана, переименование украинской дочки Сбера и кто станет клиентом Яндекс.банка в 2022 году.

• Банк Хоум Кредит заключил первую сделку по модели китайского WeBank. Первая сделка по продаже части кредитного портфеля с сохранением дальнейшего обслуживания проданных кредитов заключена с УБРиР. Предметом сделки, заключенной в рамках нового бизнес-направления, стали договоры высококачественных заемщиков, проверенные скоринговыми моделями Банка Хоум Кредит.
• Казахстанская «дочка» российского «Альфа-Банка» изучает рынок Узбекистана, конкурентов и возможности для открытия в республике цифрового сервиса.
• Программа лояльности Мультибонус ВТБ запускает вторую геймификацию мобильного приложения и сайта. Клиенты банка смогут увеличить баланс вознаграждений, занимаясь тренировкой памяти в рамках проекта «Меморина».
• От звонков к виртуальному ассистенту: кейс Сбера по оптимизации клиентского пути.
• Украинская «дочка» Сбербанка официально сменила название на МР Банк.
• «Яндекс банк» планирует кредитовать самозанятых курьеров и таксистов. Первый кредит банк может выдать в 2022 году.
• Владелец Facebook выкупил торговый знак у американского банка Meta Financial. Сумма сделки составила $60 млн.
• Российские банки начали предлагать ESG-депозиты для юрлиц.
• Ассоциация банков России намерена внести предложения в Гражданский кодекс, позволяющие расширить финансовые права несовершеннолетних россиян. На фоне расширения прав подростков по распоряжению счетами будут обсуждаться установка лимита суммы на их счете или карте, период времени для снятия наличных в банкоматах, возможность блокировки определенных операций по банковской карте, в том числе онлайн-платежей, оплаты алкоголя или табачной продукции.
• Мы движемся к креативной экономике. В преддверии SberDesign Conf Владислав Крейнин, старший вице-президент Сбербанка, рассказал «Б.О» о современных подходах к дизайну в компании и мире.
• Госдума готовит банковским клиентам новые черные списки. Депутаты готовят законопроект, по которому у банков появится реестр дропперов. Он станет частью антиотмывочной платформы ЦБ «Знай своего клиента» (KYC).
• Финдиректор ВТБ предрек закат эпохи балансового бизнеса банков.
• Deutsche Bank уволил старшего менеджера за непристойные фото, присланные стажерке.
• «Мы хотим пойти поперек тренда». Глава Хоум Кредит банка Дмитрий Пешнев-Подольский о долгах, офисах и экосистемах.

_{*партнерский материал, ООО «Софтклуб», УНП 100370603}

Оцените статью:

1Нравится

0Смешно

0Удивлен

0Грустно

0Возмутительно