НОВОСТИ ФИНРЫНКА БЕЛАРУСИ
Новости банков и финкомпаний:
Банк БелВЭБ и Белорусский инновационный фонд начинают сотрудничество в сфере развития рынка инноваций в Республике Беларусь.
БПС-Сбербанк создал центр информационной безопасности на базе Security Vision SOC.
Рейтинговое агентство S&P Global Ratings подтвердил рейтинг «Банка развития» на уровне В с негативным прогнозом.
Интеграция ДБО Цептер Банк с BYNEX. Цептер Банк объявил об интеграции с цифровой платформой BYNEX. Инвестировать стало еще проще. Уже сегодня клиенты Цептер Банка имеют уникальную возможность осуществлять инвестирование в цифровые токены напрямую из системы дистанционного банковского обслуживания (интернет-банкинг для юридических лиц и мобильное приложение Zepter.Pro) через непосредственную интеграцию с цифровой платформой BYNEX.
Новости финансового рынка:
За полгода белорусы купили валюты почти на 500 млн долларов больше, чем продали.
Будучи отрезанными от части развитого мира, белорусские банки все в большей мере будут оказываться запертыми в собственной искаженной реальности. Такое мнение высказал экономист, старший научный сотрудник Центра экономических исследований BEROC Дмитрий Крук в статье, опубликованной на сайте центра. Эксперт выделил четыре эффекта от санкций на банковский сектор.
Банк отклоняет платежи «из-за ситуации в Беларуси» (скрин). Что будут делать получатель и отправитель. Как минимум два человека сообщили dev.by о проблемах с платежами в Беларусь из Германии. В обоих случаях речь шла о банке Stadtsparkasse Mönchengladbach. И в обоих случаях читатели говорят о том, что банк сослался на санкции.
Как SC-EDI Platform поможет в маркировке и контроле товара. В июле 2021 года вступают в силу нормативно-правовые акты Республики Беларусь, которые касаются механизмов маркировки и прослеживаемости товаров и регламентируют формат, структуру и процесс обмена электронными документами и электронными сообщениями между участниками EDI/ЭОД – Electronic Data Interchange/Электронный обмен данными.
БАНКИНГ vs COVID-19
Французский конгломерат BNP Paribas планирует разрешить некоторым сотрудникам работать из дома половину рабочего времени, сообщает Bloomberg со ссылкой на источники. По словам источников агентства, BNP Paribas хочет предложить сотрудникам большую гибкость, в том числе и в возможности выбора сценария удаленной работы.
Банк России с 1 июля отменил ряд послаблений, принятых для поддержки кредитных организаций во время пандемии коронавируса, сообщает «Прайм» со ссылкой на сводную таблицу мер ЦБ.
Возвращение в офисы будет тяжелым. За время пандемии сотрудникам понравилось работать из дома, и фирмы все чаще сталкиваются со сложностями возврата к офисной работе. Компромиссом может стать сохранение гибридной занятости – иначе некоторые фирмы рискуют никогда не вернуть своих сотрудников в офис.
Финансовые компании Великобритании выступают за продолжение удаленки — исследование. Почти 39% респондентов заявили, что готовы даже отказаться от некоторых денежных надбавок, если им дадут право полного перехода на удаленную занятость.# ЦИФРОВОЙ БАНКИНГ И ФИНТЕХ
Промсвязьбанк и Банк «Точка» стали первыми обмениваться информацией о клиентах в единой защищенной среде.
Новый стандарт открытых API «Получение публичной информации о кредитной организации и ее продуктах» разработан Банком России. В стандарте указаны необходимые условия для обмена данными о месторасположении банкоматов банков и их отделений, их режиме работы, курсах валют и т.д., а также правила предоставления такой информации кредитными организациями.
На базе решения резидента Фонда «Сколково» (Группа ВЭБ.РФ) eKassir Ассоциация «Финтех» разработала сертификационный стенд для тестирования банковских открытых API и программного обеспечения финтех-компаний. Стенд позволяет проверить, соответствует ли IT-продукт стандартам ЦБ РФ.
Необанк Revolut намерен привлечь инвестиции в размере от $750 до $1 млрд у ведущих технологических инвесторов, в том числе у японского фонда SoftBank Vision Fund 2. Об этом сообщает Sky News. Если компания привлечет желаемые средства, оценка Revolut будет в шесть раз больше, чем год назад ($54 млн) и станет одним из самых дорогих финтех-проектов в Европе.
Представители Банка Индии считают, что развитие финансовых сервисов со стороны бигтех-компаний может стать проблемой для традиционных банков Южной Азии. Свое мнение по вопросу команда регулятора опубликовала на официальном сайте.
Не только доставка писем: какие финансовые услуги предоставляют почтовые отделения мира. В некоторых почтовых операторов доля финансовых услуг значительно превышает традиционные.
Будущее финтеха: в партнерстве с банками, телекомом и ритейлом? 01 июля 2021 в московском Imperia Skу Loft в неформальной обстановке прошло очередное заседание ежемесячного дискуссионного клуба «Fintech Family powered by TalkBank».
# ПЛАТЕЖИ И ПЕРЕВОДЫ
Райффайзенбанк запустил пилотный проект по выдаче карт через картоматы, первое такое устройство установлено в Новосибирске, сообщила пресс-служба кредитной организации. В релизе банка сказано, что картомат – это новый канал по выдаче карт, ему нет аналогов на рынке.
Frank RG представила результаты исследования рынка банковских карт и reward-программ в 2021 году. По прогнозам аналитиков, рынок дебетовых карт продолжит расти, кредитных — стагнировать, а reward-программы перейдут из массового сегмента в сегмент affluent.
СМС или push: как банки экономят на оповещении клиентов. Frank Media выяснил, сколько банки тратят на уведомления для клиентов и как пытаются снизить эти затраты.
Россия — номер один по проведению оплаты с помощью мобильных телефонов. К такому выводу пришёл президент Mastercard Europe Марк Барнетт в ходе тематической дискуссии на Cyber Polygon 2021. Он уточнил, что 85% всех платежей в Европе происходит бесконтактно, а Россия остаётся номером один по проведению оплаты с помощью мобильных телефонов.
На днях разработчики компании-оператора системы SWIFT объявили о запуске специального сервиса, который позволит банкам проверять реквизиты счета получателя перед фактической отправкой платежа за границу.
Компания Google анонсировала запуск пользовательских дебетовых карт с привязкой к платежному сервису Google Pay. Попытки внедрить подобный функционал были и раньше. Однако потребители отмечали сложность использования продукта от Google и большое количество ограничений.
По данным исследования компании Boku, предоставляющей услуги мобильных платежей, к 2025 году мобильные кошельки будет использовать более половины мирового населения, поскольку роль наличных денег при совершении платежей неуклонно снижается. При этом количество зарегистрированных кошельков увеличится с 2,7 млрд сегодня до 4,8 млрд через четыре года.
Open banking, «песочница» и больше возможностей для небанков: что в новом законе Украины о платежных услугах.
Доля пользователей безналичных платежей увеличилась в 3 раза с 2015 года – с 16% до 47%: сегодня чуть меньше половины россиян оплачивают повседневные покупки безналичным способом. Аналитический центр НАФИ выяснил, кто из россиян перешел на безналичную оплату, а кто до сих пор предпочитает пользоваться наличными.
В банкоматах СберБанка появилась возможность сдать банковскую карту с истекшим сроком действия на переработку. Чтобы утилизировать карту, достаточно вставить её в банкомат. На экране появится информация, что срок обслуживания карты истёк, и предложение сдать её на переработку, — на него нужно согласиться, после чего карта останется в банкомате и отправится на утилизацию.
ПСБ запустил в пилотном режиме уникальный сервис для предпринимателей, позволяющий выставлять и оплачивать счета в мессенджере Telegram.
# ЭКОСИСТЕМЫ, МАРКЕТПЛЕЙСЫ, M&A
Группа компаний «Шоколадница» начала открывать в отделениях Сбербанка кофейные зоны в формате навынос, первая такая точка заработала в Воронеже, сообщает «Коммерсант» со ссылкой на представителя группы. Группа планирует развитие и в других регионах присутствия.
На международном онлайн-тренинге по кибербезопасности Cyber Polygon 2021 состоялся диалог «Экосистемы как новый путь мировой интеграции» президента, председателя правления Сбербанка Германа Грефа и сооснователя Apple Стива Возняка.
Минцифры предлагает открыть гражданам доступ к электронным госуслугам и записи на прием в ведомства через приложения коммерческих организаций. Интерес к проекту проявляют банки и телеком-операторы, однако список услуг и критерии их отбора еще не готовы.
«Сбер» поддержал строительство нового животноводческого комплекса в Республике Башкортостан, которое ведёт холдинг «А7 Агро». Мы не просто предоставляем компаниям финансирование, но также обеспечиваем полную методологическую поддержку проектов и содействуем внедрению лучших технологий с использованием искусственного интеллекта, которые кардинально повышают эффективность всех процессов и снижают издержки», — сказал Владимир Ситнов, старший вице-президент Сбербанк.
В рамках развития экосистемы «Сбер» закрыл сделку по приобретению d2d-платформы InSales. Об этом банк сообщил в своем Telegram-канале. По итогам сделки «Сбер» получил в компании долю в размере 80%, остальные20% принадлежат основателям и топ-менеджерам компании. С помощью платформы InSales предприниматели получают доступ к онлайн сервисам, позволяющим начать новый бизнес.
Банк «Хоум Кредит» присоединяется к тренду на создание экосистем. Экосистему построят вокруг сферы управления личными финансами клиентов. «Хоум Кредит» подал заявки на регистрацию более 40 товарных знаков и намерен присоединиться к другим российским банкам, создающим вокруг себя экосистемы.
СберСервис (входит в экосистему Сбера) запустил цифровую сервисную платформу для малого бизнеса и физических лиц — ИТуслуга.ру. Единое окно для получения качественных и доступных ИТ-услуг по фиксированным ценам уже доступно в 250 городах России, сообщает пресс-служба банка.
Mastercard расширяет возможности программы лояльности Бизнес-Бонус для предпринимателей в России. Платежная система предлагает держателям бизнес-карт новые сервисы — решение для интеллектуальной бизнес-аналитики на базе upSWOT и Рекламную подписку в Яндекс.Бизнесе.
Федеральный логистический оператор СберЛогистика (входит в экосистему Сбера) преодолел отметку в 8000 постаматов по всей России. В столице на сегодняшний день работают более 400 постаматов и 415 пунктов выдачи заказов в отделениях Сбера.
Сбер будет развивать «зеленую» энергетику вместе с Ассоциацией развития возобновляемой энергетики (АРВЭ). Решение о принятии Сбера в члены ассоциации принято ее президиумом.
# КРИПТОЭКОНОМИКА
Газпромбанк стал одним из первых в России банков, вошедших в пилотную группу по тестированию цифрового рубля. На первом этапе планируется протестировать эмиссию цифрового рубля и еще ряд операций. В дальнейшем предполагается расширение списка тестируемых операций, а также увеличение количества участников пилота.
В середине июля 2021 года Visa объявила о сотрудничестве с более чем 50 криптовалютными компаниями, чтобы позволить своим клиентам тратить и конвертировать цифровые валюты через обычную программу кредитных и дебетовых карт. Подобное сотрудничество позволит людям использовать криптовалюту для оплаты покупок даже у тех продавцов, которые обычно не принимают цифровые активы.
Немецкий необанк N26 планирует предоставить пользователям доступ к новым инструментам для проведения торговых операций с криптовалютами. Об этом пишет The Block.
# ИСКУССТВЕННЫЙ ИНТЕЛЛЕКТ И BIGDATA
Гибридный ИИ – ключ к ускоренному росту финансовых институтов: решение компании TAIGER увеличивает скорость и точность обработки документов в разы.
Банк «Открытие» начал опытно-промышленную эксплуатацию технологической платформы для разработки и внедрения моделей машинного обучения. Ее архитектура признана общебанковской. Новая платформа моделирования снизит операционный риск и позволит быстро внедрять в бизнес-процессы модели любой сложности. Технологическим партнером проекта является компания Neoflex.
Симбиоз голосовых ассистентов. Российский портал госуслуг получил тесную интеграцию с голосовыми ассистентами Сбербанка. Как сообщили CNews представители банка, его виртуальные помощники теперь могут запрашивать ряд базовых услуг сайта за счет взаимодействия с «Максом» – собственным голосовым помощником «Госуслуг».
О перспективах использования возможностей искусственного интеллекта в направлении комплаенс рассказывает Тимур Мусин, ForteBank (топ-5 банков Казахстана), главный комплаенс-контролер, директор, MBA, CAMS, CIB.
# ИДЕНТИФИКАЦИЯ
Быстро, безопасно, перспективно: как биометрия подталкивает развитие финтеха.
Отпечаток радужки глаза в обмен на криптовалюту: американский стартап запустил необычный проект. Компания стремится популяризировать идею базового дохода для населения на основе цифровых денег, а биометрическая идентификация необходима для более тщательного контроля при раздаче криптоактивов.
# БЕЗОПАСНОСТЬ И КРИМИНАЛ
Клиенты российских банков в 1 квартале 2021 года потеряли 2,87 млрд рублей из-за действий кибермошенников, говорится в материалах Банка России. Это на 57% больше, чем в 2020 году.
Мошенники начали распространять в социальных сетях объявления о бонусах в 5 тысяч рулей, которые якобы выплачиваются клиентам того или иного банка за вакцинацию, сообщает РБК. Эта схема известна ВТБ и Газпромбанку.
Британское Управление по финансовому регулированию и контролю (Financial Conduct Authority, FCA) оштрафовало Lloyds Banking Group на 90 млн фунтов стерлингов ($124,21 млн) за рассылку клиентам вводящих в заблуждение предложений по страхованию жилья, пишет Financial Times.
Минцифры РФ внесло в правительство проект указа о переходе на отечественные технологии всех объектов критической информационной инфраструктуры, включая банки, через два-три года, сообщает газета «Известия» со ссылкой на пресс-службу министерства.
17 июня 2021 года Государственная дума приняла федеральный закон от 01.07.2021 N 250-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации». Закон также одобрен Советом Федерации. В документе говорится о запрете распространения информации в Интернете, способствующей получению неправомерного доступа к информсистемам банков, профучастников рынка ценных бумаг и других некредитных финансовых организаций.
Сбербанк оценил ситуацию с телефонным мошенничеством в России. Зампред правления банка приравнял это явление к национальному бедствию.
Сбербанк и ВТБ фиксируют рост попыток атаковать их информационные инфраструктуры, пишут «Ведомости». Сбербанк каждую неделю отражает около ста кибератак на информационные системы и сервисы. За первые четыре месяца 2021 года число DDoS-атак выросло в четыре раза в годовом соотношении. В ВТБ за период с января по май отражено 1,2 млн попыток взлома. За весь прошлый год таких попыток было 750 тысяч.
Британская компания по разработке программного обеспечения для кибербезопасности SentryBay провела опрос, в ходе которого было установлено, что инфраструктура 21% компаний не отвечает оценке соответствия требованиям PCI.
# ПРОЧЕЕ
Frank RG провела церемонию награждения премией Frank Cards & Reward Award 2021. Банкиры обсудили на ней тренды в развитии reward-программ в России.
Эксперты Bain рассказали о влиянии технологий на лояльность клиентов банков. Как аналитика может помочь в привлечении и удержании клиентов.
Capgemini назвала тренды в обслуживании богатых клиентов. В прошлом году количество миллионеров в мире выросло на 6,3%, их активы увеличились на 7,6%
Глава Банка России Эльвира Набиуллина, выступая в Госдуме в конце мая, сообщила, что из 109 банков с базовой лицензией, существующих в настоящее время, около 45% «не нашли свою бизнес-модель». «Со стратегической и долгосрочной точки зрения непонятно, как они будут развиваться», – подчеркнула она. Эксперты высказали свою точку зрения на то, чем обусловлена данная ситуация, и каковы возможные сценарии дальнейшего развития событий.
Облачные технологии для банков: пять кейсов, изменивших бизнес. Какие кейсы из опыта западных банков показали наибольший эффект и что из этого можно «приземлить» на российские реалии.
Стратегии возможностей, или В будущее возьмут не всех ЦБ всего мира, в том числе и Банк России, осознают конфликт между частной формой собственности кредитных организацией и их возрастающей общественной значимостью, что приводит к росту регуляторной нагрузки, несопоставимой с требованиями к бигтехам, но не видят способов изменить ситуацию.
В середине июля 2021 стало известно, что Deutsche Bank переходит на облачные СУБД Oracle Exadata Cloud Customer. Гибридный вариант размещения всех публичных облачных сервисов Oracle непосредственно в дата-центрах клиентов должен обеспечить экономию сотни миллионов евро средств компании.
Банк Русский Стандарт изучил, как в современных условиях снижается востребованность бумажных чеков при совершении россиянами повседневных финансовых операций. На фоне отказа клиентов от чеков в банкоматах расход бумаги снизился на 22%. На фоне отказа клиентов от чеков расход бумаги в АТМ банка в I квартале 2021 года снизился на 22% относительно аналогичного периода прошлого года.
*партнерский материал, ООО "Софтклуб", УНП 100370603