Банковский дайджест: Нацбанк борется с инфляцией, финтех-стартап оценили в $33 млрд

НОВОСТИ ФИНРЫНКА БЕЛАРУСИ. Нацбанк пытается обуздать инфляцию

Новости банков и финкомпаний:

• В Белгазпромбанке новый руководитель. С 18 июля 2021 года исполнение обязанностей председателя правления Белгазпромбанка возложено на первого заместителя председателя правления Ирину Олеговну Потапову.
• Карты БПС-Сбербанка теперь можно заказать на сайте, а получить по почте. Оформление карты в интернете не требует посещения отделения банка, а забрать ее можно из почтового ящика квартиры или частного дома.
• С Председателем Правления Андреем Бриштелевым журнал «Дело» поговорил о том, как продвигается эта сравнительно новая повестка в банковской сфере и почему «зеленое финансирование» будет востребовано. А еще поинтересовался, как соблюсти баланс интересов, и насколько он важен в мире финансов и не только.

Новости финансового рынка:

Ставка рефинансирования Национального банка пошла вверх: хорошо это или плохо – разбираемся с экспертом, а заодно узнаем о сберегательном поведении баларусов у компании SАTIO.

• С 21 июля 2021 года ставка рефинансирования составит 9,25 процента годовых, ставка по кредиту овернайт – 10,25 процента годовых, ставка по депозиту овернайт – 8,25 процента годовых. Соответствующие решения приняты Правлением Национального банка Республики Беларусь 15 июля 2021 года по итогам заседания по денежно-кредитной политике.

• SATIO провело исследование сберегательного поведения населения Беларуси.
• Банк «Тинькофф» масштабирует сеть распределенных команд разработки и запускает Центр разработки в Минске.
• Как после повышения ставки рефинансирования вырастут ставки по кредитам и депозитам? Поднимется ли она в будущем еще раз вслед за растущей инфляцией? Об этом Myfin.by рассказал старший научный сотрудник Белорусского экономического исследовательско-образовательного центра (BEROC) Лев ЛЬВОВСКИЙ.

БАНКИНГ vs COVID-19: банки отказываются от офисов

Принуждение российских банкиров к вакцинации, отказ зарубежных банков от офисных площадей и какими станут привычки потребителей после пандемии.

• Банк Англии полностью отменил ограничения на выплату дивидендов в банках за 2020 год, сообщила пресс-служба британского финансового регулятора. Банк Англии ввел ограничение на выплату дивидендов в декабре 2020 года на фоне пандемии коронавируса.
• Российские банки начали ограничивать работу сотрудников, у которых нет антител к COVID-19. В то же время банки поощряют работников, прошедших вакцинацию.

• Банки в Германии начали отказываться от офисных площадей из-за того, что все большее число сотрудников переходит на удаленную работу, сообщает Bloomberg. Так, Deutsche Bank решил освободить несколько этажей в здании, в котором работают около 1 тысячи сотрудников, а HSBC Germany меняет шесть отдельных офисов в Дюссельдорфе на один новый меньшей площадью.
• Управление финансами, привычки и условия работы: какими будут потребители после пандемии.

ЦИФРОВОЙ БАНКИНГ И ФИНТЕХ: стартапы собирают миллиарды долларов

Как оценка финтех-стартапа REVOLUT выросла до $33 млрд, какой будет новая стратегия Альфа-банка, зачем нужен детский банкинг и почему BigTech пугает Британский Центробанк.

• Финтех-стартап Revolut, основанный россиянами Николаем Сторонским и Владом Яценко, в ходе нового инвестиционного раунда привлек $800 млн инвестиций, а оценка компании выросла до $33 млрд. Оценка стартапа выросла в шесть раз с начала 2020 года, и теперь компания стоит больше, чем один из крупнейших британских банков NatWest.
• Крупнейшие американские банки — Wells Fargo, Citigroup и JPMorgan — в 1 полугодии 2021 года закрыли почти 300 отделений на фоне развития цифровизации.
• Главный управляющий директор Альфа-банка Владимир Верхошинский представил стратегию банка до 2024 года и обсудил будущее финтеха с профессором Стэнфордского университета Ильей Стребулаевым.

• Финансы на аутсорсинге: как создать банк, когда нет денег. Основатель платформы APIBank Алексей Петров – о финансовых решениях для ритейлеров.
• На рынок детского банкинга начали выходить самые консервативные игроки. Но из-за того что маркетинговые и репутационные цели таких продуктов слишком долгосрочны, а взаимодействие с аудиторией требует существенных затрат, полноценно в игру вступили только крупные игроки или прогрессивные банки на стыке банка и финтеха.
• Бесшовный клиентский путь меняет банкинг. Евгения Овчинникова, руководитель Центра технологических инноваций Райффайзенбанка, рассказала «Б.О», зачем банку нужны BaaS и Open API.
• Директор дивизиона «Цифровой корпоративный банк» Сбербанка – об онлайн-покупках для ИП или ООО в кредит/в рассрочку и решении SberBusinessAPI, которое обеспечивает предпринимателям комфортные условия для В2В-торговли и позволяет им самим совершать покупки с быстрым и лёгким расчётом.
• В Великобритании запускается новый финтех-стартап – Nomo. Он ориентирован на розничных клиентов, и будет соответствовать законам шариата. Пока он находится в бете, желающие могут оставить заявку на открытие счета.
• FinTech vs. TechFin: в чем разница и за чем будущее. Технологии изменили практически все сферы нашей жизни, и финансовая — не исключение. Техногиганты активно внедряют новые решения, чтобы улучшить обслуживание клиентов и упростить финансовые операции.
• Fintech Hub МФЦА, Mastercard и Фонд развития интернет-инициатив запустили для банков Казахстана первый финтех-акселератор. Платформа откроет банкам возможности для решения стратегических задач по поиску и интеграции лучших клиентских сервисов, цифровизации процессов и внедрения прогрессивных банковских технологий.
• Стартап, очаровавший Грефа и Тинькова: как выпускник МФТИ создал бизнес на $33 млрд.

• Big Tech может стать причиной финансовой нестабильности — заявление британского Центробанка. Роль облачных провайдеров в финтех-индустрии увеличивается. Однако правительства и потребители по-прежнему находятся в неведении относительно реальных возможностей и структуры управления этих компаний.
• В разгар глобальной пандемии Лондон существенно укрепил свой статус финтех-столицы Европы. Об этом говорится в отчете отраслевой компании Innovate Finance. В первом полугодии 2021 года британский финтех-сектор привлек $5,7 млрд инвестиций, что на 34% превышает общий объем инвестиций в отрасль в период 2020 года ($4,3 млрд).

ПЛАТЕЖИ И ПЕРЕВОДЫ: MasterCard отказывается от Maestro

Почему исчезнут карточки Maestro, зачем Центральный банк Индии запретил MasterCard и кто будет строить систему торговли и платежей будущего.

• Международная платежная система Mastercard начала обсуждать закрытие бренда Maestro, под которым выпускают дебетовые карты по всему миру.
• Центральный банк Индии запретил платежной системе Mastercard выпускать на территории страны новые дебетовые или кредитные карты из-за нарушения правил хранения данных, говорится в сообщении регулятора.
• Карточки созрели. Российский рынок карточных продуктов приблизился к своей зрелости. Клиенты пресытились бонусами и спецпредложениями, легко меняют продукты и ждут от банков более качественных сервисов.
• Компания Mastercard и швейцарский бренд часов Swatch запускают в Украине новый сервис бесконтактных оплат – SwatchPAY!. Отныне обладатели часов SwatchPAY! смогут рассчитываться ими везде, где есть бесконтактный терминал: в магазинах, кафе, общественном транспорте и т.д.

• Компании Mastercard и Verizon Business объединились в рамках совместного проекта по созданию пакета цифровых решений для будущей глобальной экосистемы торговли и платежей. Она будет включать в себя технологию бесконтактных покупок, автономные кассы, различные облачные решения для торговых точек (POS) и т.д.
• Платежная система "Мир" запустила переводы по номеру карты на "пластик" белорусской платежной системы "Белкарт", сообщается в пресс-релизе российской системы.
• Альфа-Банк запустил приложение AlfaPOS для приема безналичной оплаты на смартфоне. Любой смартфон с NFC на системе Android теперь можно использовать как терминал для приема карт. Для использования нужно подключить торговый эквайринг в Альфа-Банке и скачать на смартфон приложение AlfaPOS.

ЭКОСИСТЕМЫ, МАРКЕТПЛЕЙСЫ, M&A: в России хотят создать регулятора экосистем

Кто такие кэптивные банки, можно ли подписаться на банковские услуги и зачем в России предлагают создать регулятора экосистем.

• Появившийся еще на заре создания российской банковской системы сегмент кэптивных банков в последнее время получает новое развитие. Теперь их начинают развивать в первую очередь участники рынка интернет-коммерции, например Wildberries, Ozon и Yandex. Они не отказываются от работы с крупными независимыми банками, но, например, платежные сервисы предпочитают организовывать через собственные кредитные организации. Так, маркетплейсы замыкают внутри экосистемы деньги и, что еще более важно, информацию о клиентах, отмечают эксперты.
• Ассоциация банков России (АБР) подготовила свои предложения к докладу ЦБ о регулировании экосистем и отправила их в письме первому зампреду ЦБ Сергею Швецову. Ассоциация банков России предложила создать специального регулятора экосистем. ЦБ не должен регулировать экосистемы в одиночку, считают банкиры.
• Яндекс закрыл сделку по покупке банка «Акрополь», сообщила пресс-служба компании. В результате сделки Яндекс стал стопроцентным акционером банка и получил все его лицензии, включая универсальную банковскую лицензию.
• Сбербанк начал продавать подписку «СберПрайм» через зарплатные проекты. Госбанк хочет ускорить рост выручки от нефинансовых сервисов экосистемы.
• «Коммерсант» сообщил о намерении Ситибанка продать розничный бизнес целиком. Речь может идти о продаже 250 тысяч карт клиентов и кредитов на 40 млрд рублей.
• Банки NatWest, CIBC, ITAU и NAB объединяют усилия с целью создания глобального маркетплейса, где компании смогут покупать и продавать квоты на выбросы углерода в атмосферу. Такой маркетплейс планируется разработать на основе технологии блокчейн. Инициатива получила название Project Carbon.

КРИПТОЭКОНОМИКА: ЕЦБ запускает цифровой евро

Зачем Китай полностью остановил майнинг криптовалют, когда появится цифровой евро и кому в Китае можно пользоваться электронными юанями.

• Европейский центробанк одобрил первый этап проекта по запуску цифрового евро.
• Еврокомиссия опубликовала пакет законопроектов, направленных на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма. Регуляторные изменения коснулись и криптоактивов.
• White paper цифрового доллара может быть представлена публике этой осенью. Об этом, во время выступления перед комитетом по финансовым услугам Палаты представителей США заявил председатель управляющего совета Федеральной резервной системы (ФРС) Америки Джером Пауэлл.

• Народный банк Китая позволил нерезидентам, путешествующим в Китай, открывать электронный кошелек с электронными юанями.
• В Китае полностью остановили майнинг криптовалют. Эксперты говорят, что такая политика руководства страны объясняется стремлением устранить из финансового рынка конкурентов в преддверии официального выпуска цифрового юаня.
• Центральный банк ОАЭ определил свои приоритеты на 2023–2026 годы, в соответствии с которыми финрегулятор будет стремиться войти в десятку ведущих центробанков мира. Одной из главных задач станет разработка и выпуск собственной цифровой валюты.
• В середине июля 2021 года Visa объявила о сотрудничестве с более чем 50 криптовалютными компаниями, чтобы позволить своим клиентам тратить и конвертировать цифровые валюты через обычную программу кредитных и дебетовых карт. Подобное сотрудничество позволит людям использовать криптовалюту для оплаты покупок даже у тех продавцов, которые обычно не принимают цифровые активы.

ИСКУССТВЕННЫЙ ИНТЕЛЛЕКТ И BIGDATA: поведение клиентов научились прогнозировать

Как бигдата помогает предугадывать вопросы клиентов банка, исчезнут ли люди-консультанты и зачем Сберу анимационный аватар.

• Банк России установил требования к автоматическим программам по инвестиционному консультированию (робоэдвайзинг), среди которых требования об индивидуальных рекомендациях и хранении информации. Так, программы робоэдвайзинга должны предоставлять клиентам индивидуальные рекомендации с учетом их инвестиционного профиля, при этом инвестор должен быть проинформирован об особенностях формирования рекомендаций и возможных рисках, а также об условиях их преобразования в поручение брокеру на совершение сделок.
• Банк «Открытие» начал прогнозировать темы обращений клиентов с помощью Big Data. Банк запустил пилотную версию сервиса, который предугадывает вопросы по обслуживанию со стороны клиентов — предпринимателей.
• Инвестиционное консультирование в будущем сможет обойтись без человека, превратившись в межмашинное взаимодействие (M2M), потому что проще создать робота, чем обучить человека правильно инвестировать, считает первый зампред Банка России Сергей Швецов.
• На платформе Visper от Сбера появился первый анимационный аватар. Среди обновлений появилось управление синтезом речи и анимация мимики под собственную аудиозапись. Платформа Visper, позволяющая генерировать визуальный контент с помощью цифровых персонажей, открывает своим пользователям новые возможности для создания видеороликов и презентаций, которые сделают их по-настоящему уникальными.

БЕЗОПАСНОСТЬ И КРИМИНАЛ: мошенники за год выманили $1 млрд

Голосовые помощники банков на службе мошенников, аресты банковских мошенников в Испании и кибервымогательство цифровых активов.

• За год – с июля прошлого 2020-го по июль 2021 года объем кибервымогательств и преступлений с цифровыми активами в мире составил как минимум $1 миллиард.
• Согласно исследованию «Ростелекома» об особенностях защиты конфиденциальной информации в финансовом секторе, чаще всего за утечку корпоративной информации из банков наказывают сотрудников. Более чем в 70% случаев утечка приводит к применению дисциплинарных взысканий к виновным сотрудникам, в том числе и к увольнению. Только в 20% случаев масштабные утечки в банках обернулись для них крупными штрафами со стороны регуляторов. В 10% утечек не был наказан ни сам банк, ни его сотрудники, говорится в исследовании.

• Финансовые организации собираются запустить пилотный проект системы учета и анализа телефонного мошенничества (СУАТМ). По заявлению Тинькофф Банка, который предложил запустить такой сервис, система будет способна фиксировать и анализировать маршрут звонков от мошенников, а также сможет найти операторов, обслуживающих их.
• Швейцарский национальный банк (SNB) и SIXSwissExchange объявили о начале научно-технического сотрудничества, в рамках которого финучреждения будут предоставлять компаниям из финансового сектора страны новую коммуникационную сеть повышенной защиты SecureSwissFinanceNetwork (SSFN). Основной задачей новой банковской сети связи будет повышение устойчивости финансовой системы Швейцарии к кибератакам.
• Сотрудники испанских правоохранительных органов арестовали 16 человек, связанных с использованием банковских троянов Mekotio и Grandoreiro в рамках вредоносной кампании, нацеленной на финансовые учреждения в Европе.
• Мошенники получили доступ к номерам карт и остаткам по счету клиентов банков с помощью голосового помощника.

ПРОЧЕЕ

Безбумажный Альфа-банк, барьеры для людей с инвалидностью в получении финансовых услуг и как россияне выбирают кредиты.

• Эксперты Bain опубликовали статью о том, как банки могут работать с малым и средним бизнесом. Аналитики выяснили, что стоимость обслуживания для малого бизнеса не на первом месте, а также рекомендовали банкам проводить сегментацию клиентов: от этого зависят их потребности в банковских услугах.
• Люди с инвалидностью назвали барьеры в использовании финансовых услуг: исследование Банка России и НАФИ.
• Путь заемщика: как россияне выбирают кредиты.
• Банки перейдут на российское ПО по мере истечения действующих лицензий. Банки договорились с Минцифры о плавном переходе с иностранного на отечественное программное обеспечение и оборудование.
• Альфа-Банк убрал бумагу из касс в отделениях. Это не касается бумажных денег. Банк больше не использует кассовые ордеры, без которых до последнего времени ни один банк не мог работать с наличностью.

_{*партнерский материал, ООО "Софтклуб", УНП 100370603}

Оцените статью:

1Нравится

0Смешно

0Удивлен

0Грустно

0Возмутительно