Финансовый дайджест: новости, аналитика, тренды и технологии

НОВОСТИ ФИНРЫНКА БЕЛАРУСИ. Как белорусские банки борются с санкциями, заморозка клиентских счетов и презентация книги об истории белорусской банковской системы

• Нацбанк Беларуси намерен сделать наиболее привлекательными условия для того, чтобы население работало с белорусским рублем.
• Белинвестбанк, с 23 марта 2022 года временно приостанавливается эмиссия корпоративных банковских платежных карточек Visa Business, Visa Platinum Business, Masterсard Business в белорусских рублях, долларах США, евро, российских рублях.
• Альфа-Банк сообщил о заморозке клиентских счетов, открытых в рамках доверительного управления.
• Как белорусские банки борются с санкциями?
• Нацбанк назвал количество выявленных поддельных денег в стране.
• Изучаем прошлое по открыткам: «Беларусбанк» презентовал книгу об истории банковской системы.

ЦИФРОВОЙ БАНКИНГ И ФИНТЕХ. Надзор за открытым банкингом в Британии и проблемы финтеха на малом масштабе

• В Британии создадут организацию для надзора за открытым банкингом. В комитет войдут представители таких организаций, как Financial Conduct Authority (FCA), Payments Systems Regulator (PSR), Competition and Markets Authority (CMA) и казначейства.
• Финтех на малом масштабе не работает, индустриальные решения невозможно создать в маленькой лаборатории. Откровенный разговор с директором Блока процессинговых сервисов и дистанционного банковского обслуживания ГК ЦФТ Майей Глотовой о пирамиде Маслоу для банков, эффекте масштаба и финтехе как командной игре в бесконечность.

ПЛАТЕЖИ, ПЕРЕВОДЫ, КАРТЫ, НАЛИЧНЫЕ. Победное шествие UnionPay в России, новая платежная единица для дружественных стран, «карточный туризм» для россиян

• Эмиссия карт UnionPay в России в марте–апреле 2022 года. Cмогут ли они полностью заменить Visa и MasterCard?
• Больше половины россиян слышали о китайской платежной системе UnionPay и 53% из них планируют в ближайшее время оформить такую карту или уже получили ее.
• ИТ-компания «Эвотор», которая входит в экосистему Сбера, вывела на рынок Power — инновационное многофункциональное компактное устройство «3 в 1» с сенсорным экраном на платформе Android 10. Power заменяет полноценную POS-систему (с системным блоком и монитором) для предприятий розничной торговли и может использоваться как фискальный регистратор или смарт-терминал.
• Индия и Россия завершили работу над альтернативной платформой транзакций, рассматриваемой как замена SWIFT.
• Экономисты из Центра макроэкономического анализа и краткосрочного прогнозирования (ЦМАКП) и Института народнохозяйственного прогнозирования РАН предложили создать в России новую платежную единицусоздать в России новую платежную единицу для расчетов с дружественными странами.
• Российские банки внедряют оплату через приложение «СБПэй» вместо Apple и Google Pay. Сейчас платить по СБП можно с помощью QR-кода. Однако участники рынка вместе с НСПК работают над тем, чтобы клиенты смогли платить через «СБПэй» просто приложив смартфон к терминалу.
• Уход международных платёжных систем Visa и Mastercard из России привёл к появлению многочисленных сервисов по выпуску для россиян банковских платёжных карт этих систем за рубежом, в том числе в Казахстане.
• «Сбер» и российская продуктовая розничная компания и X5 Group создали сервис снятия наличных на кассах супермаркетов «Перекрёсток» при безналичной оплате покупок.
• Apple отключила карты «Мир» от платежного сервиса Apple Pay. Ранее пользователи гаджетов Apple пожаловались на невозможность добавлять карты «Мир» в свою платежную систему Apple Pay.
• Туроператоры в России устраивают «карточные туры» за Visa и Mastercard. Оформить карты международных платежных систем, которые больше не работают у россиян за рубежом, можно в Узбекистане.
• Western Union останавливает проведение денежных переводов в России. Ранее компания уже заявила о намерении приостановить свою деятельность в России и обратилась в ЦБ с заявлением об исключении из реестра операторов платежных систем.
• Клиенты Сбербанка не смогут переводить деньги на кошельки китайской Alipay. Возможность переводить денег на кошелек AliPay в Китай по номеру телефона появилась 1 февраля. Сервис проработал в России всего полтора месяца.
• Газпромбанк создал новое платёжное решение — кошелёк GazpromPay, позволяющий быстро, удобно и безопасно совершать оплату с любых банковских карт в интернет-магазинах.
• Apple планирует построить собственную финансовую инфраструктуру для платежей и кредитования.
• Только для украинцев: что нам предлагают глобальные платежные системы PayPal, Wise и Revolut.
• В европейских странах начата работа по созданию нормативной базы, позволяющей местным банкам принимать наличную гривну по курсу Национального банка Украины.
• Российские банки попросили у Visa и Mastercard вернуть страховые депозиты. Размер страховых депозитов по всей банковской системе России может достигать миллиардов долларов.
• Европейская платежная инициатива отказалась от своего плана по созданию конкурента Mastercard и Visa в Европе после того, как из организации вышли более половины участников.
• Продлить нельзя поставить. В марте 2022 года ряд российских банков сообщил о продлении сроков действия банковских карт VISA и MasterCard. Чем вызвана такая забота?
• Банки стали активнее переходить на виртуальные карты.

ЭКОСИСТЕМЫ, МАРКЕТПЛЕЙСЫ, M&A. Экосистема ЖКХ от Сбера, ЦБ откладывает регуляторные нововведения для банков, ВТБ уходит из Европы

• «Сбер» создаёт специальное решение для отрасли ЖКХ, которое соберёт в себе все актуальные предложения и сервисы экосистемы для организации работы управляющих компаний (УК) и товариществ собственников недвижимости (ТСН).
• ЦБ отложил новое регулирование для крупных банков. Среди новаций: регулирование экосистем и дифференцированные надбавки для системно значимых банков.
• Европейское подразделение российского банка ВТБ выставлено на продажу, сообщает Bloomberg со ссылкой на источники. Это произошло после того, как ВТБ оказался под санкциями.

КРИПТОЭКОНОМИКА. Японская криптобиржа в Узбекистане, блокировка криптоактивов россиян, легализация майнинга в России

• Криптовалютная биржа MaskEX не будет блокировать российских пользователей. Представители биржи считают, что несмотря на давление, нужно продолжать работу в России и не забывать про такие критерии, как приватность и анонимность.
• Обращение цифровых финансовых активов в России: проблемы и перспективы правового регулирования.
• Японская «Number One Solutions Inc.» планирует открыть на территории Узбекистана криптовалютную биржу и в будущем привлечь иностранные инвестиции.
• Вице-премьер РФ Александр Новак на встрече с фракцией ЛДПР выразил мнение, что майнинг криптовалюты нужно легализовать и законодательно закрепить в России как вид деятельности.
• Криптовалютная биржа Binance ограничила использование способов оплаты на платформе Binance P2P через попавшие под западные санкции банки. Все объявления, содержащие эти способы оплаты, были автоматически закрыты системой.
• Япония требует, чтобы криптовалютные биржи блокировали россиян, находящихся под санкциями.

ИСКУССТВЕННЫЙ ИНТЕЛЛЕКТ И BIGDATA. Монетизация данных банков, искусственный интеллект от Сбера, Data-стратегии Росбанка

• Роль Chief Data Officer в реализации data-стратегии и монетизации данных: кейс Росбанка.
• Что выиграют банки от легализации оборота обезличенных данных?
• «Сбер» запустил бот в Telegram для текстовой расшифровки аудиофайлов и голосовых сообщений.
• Финансовую отчетность контрагентов ВТБ Факторинг обрабатывает искусственный интеллект.

ИДЕНТИФИКАЦИЯ. Оплата взглядом от Сбера

• Почти 1 миллион клиентов СберБанка подключили сервис «Оплата одним взглядом». За год они совершили 500 000 транзакций при помощи сервиса.

БЕЗОПАСНОСТЬ, КРИМИНАЛ, СУДЫ, ИСКИ. Новая мошенническая схема с кэшбэком, блокировка карточек спекулянтов, дорогая ошибка британского банка, DDosатаки на банки

• В России появилась новая схема мошенничества с кешбэком в 10%. О таком способе обмана осведомлены в ВТБ, Газпромбанке и Почта Банке. Мошенники стали выманивать у россиян секретную платежную информацию, предлагая им получить повышенный кешбэк в 10% по банковским картам.
• Утечка из ЦБ РФ оказалась подделкой на базе данных из открытых источников. Хакерская группа Anonymous выложила в открытый доступ файлы якобы из базы данных Центробанка РФ через 48 часов после «взлома».
• Криптовалюта пользователей мобильных устройств может оказаться под угрозой. Троянские версии криптокошельков распространяются через вредоносные сайты, которые копируют внешний вид и функциональность оригинальных ресурсов, а адреса сайтов похожи на настоящие, что увеличивает шансы на успешный обман.
• Российские банки начали обращать особое внимание на «оптовые закупки» с целью последующей перепродажи товаров. По словам источника газеты, речь, в частности, идет об отключении карт гражданина после операций, в которых «очевидна закупка для перепродажи».
• В конце марта 2022 года ЦБ РФ разослал банкам письмо, в котором сообщил о необходимости найти замену зарубежному программному обеспечению в сфере кибербезопасности после того, как иностранные ИТ-вендоры остановили свою деятельность на российском рынке.
• В конце марта 2022 года руководство британского банка Barclays сообщило об убытках в размере $600 млн, вызванных ошибкой при продаже ценных бумаг.
• Стало известно о решении Министерства цифрового развития, связи и массовых коммуникаций РФ помогать российским банкам в борьбе с DDoS-атаками, которые совершаются из-за рубежа.

ПРОЧЕЕ. Как Почта-Банк спас 50 гектаров леса, иностранные топ-менеджеры и банки покидают Россию, детский банкинг и цифровизация под санкциями

• США вывели из-под санкций дочерний банк Ozon.
• Страны БРИКС строят новую финансовую систему. Президент Венесуэлы заявил, что новая финансовая система не будет использовать международную банковскую деятельность в качестве политического инструмента.
• Благодаря безбумажной технологии использованию и подписанию клиентских документов простой электронной подписью только за прошлый год Почта Банк в 3 раза ократил использование бумагис, что позволило сэкономить свыше 50 млн рублей и сохранить около 50 гектаров леса.
• Председатель совета директоров UBS Аксель Вебер считает, что у многих международных банков нет будущего в России, даже если прекратятся военные действия на Украине.
• Оливер Хьюз и Павел Фёдоров вышли из совета директоров TCS Group и переезжают в ОАЭ.
• Великобритания ввела санкции против Грефа и Тинькова.
• Зарубежные банки BNP Paribas и SEB останавливают свою деятельность в России.
• Правительство Украины предоставит банкам особые гарантии на период военного положения.
• Согласно данным Нацбанка Украины, в неблагоприятных условиях полноценно функционируют только две трети банковских отделений.
• Правительство заморозит кредитные рейтинги банков от российских агентств.
• Эксперты оценили потребность банков в докапитализации. Банкам может потребоваться 3,48 трлн рублей докапитализации в случае финансового стресса. Более чем у трети российских банков в 2022-2023 годах в условиях сильного финансового стресса может возникнуть потребность в пополнении собственного капитала, говорится в обзоре Центра макроэкономического анализа и краткосрочного прогнозирования (ЦМАКП).
• Credit Agricole приостановила свою деятельность в России. До этого было приостановлено только новое финансирование российских компаний и вся коммерческая деятельность на территории РФ.
• BNP Paribas приостанавливает операции в РФ. Российское подразделение банка BNP Paribas в конце марта прекратит выполнять транзакции своих корпоративных клиентов в РФ.
• Инвестор с пеленок. Детский банкинг остается нишевым сегментом для отечественных участников финансового рынка. Его развитие тормозят не столько законодательные ограничения, сколько осторожность самих банкиров, не желающих в конфликтных ситуациях оказаться «в проигрыше».
• ESG, подожди. Из-за геополитической ситуации экологическая повестка кажется отошедшей на второй план, но уже в ближайшем будущем тенденция усилится и бизнес будет учиться оставаться устойчивым в условиях санкций.
• Forbes обновил свой рейтинг самых надежных банков России.
• Цифровизация под санкциями: 8 проблем, с которыми столкнулись ИТ-службы российских банков.

Редакция Myfin.by

Редакция

Оцените статью:

1Нравится

0Смешно

1Удивлен

0Грустно

0Возмутительно