Банковский дайджест: уникальный сервис от БСБ-Банка, российские банкиры на удаленке, прогноз будущего мира платежей

НОВОСТИ ФИНРЫНКА БЕЛАРУСИ. Уникальный сервис от БСБ-Банка

Новости банков и финкомпаний:

Уникальный сервис от БСБ-Банка, возобновление кредитования экспортеров Беларусбанком, Идея-банк приостанавливает розничный бизнес.

• Беларусбанк возобновляет кредитование экспортеров в рамках Программы финансовой поддержки малого и среднего предпринимательства Банка развития Республики Беларуси.
• C 1 октября Идея Банк приостановит выдачу кредитов и платежных карт.
• Российское рейтинговое агентство «Эксперт РА» присвоило Беларусбанку рейтинг кредитоспособности на уровне byAA+, прогноз по рейтингу – стабильный.
• При поддержке Банка БелВЭБ в Минске пройдет HI-TECH Forum.
• MoneyApp — уникальный сервис переводов между картами от БСБ Банка. Собрать средства на подарок коллеге, покупку от родительского комитета или на эко инициативу? Теперь легко в уникальном приложении MoneyApp от БСБ Банка, которое работает с картами любых белорусских банков.

Новости финансового рынка:

Базовый счет, дефицит банковских ячеек и поведение вкладчиков.

• Комментарий «Об Указе Президента Республики Беларусь «О текущем (расчетном) банковском счете физического лица с базовыми условиями обслуживания».
• Что заставляет людей снимать рублевые вклады и бежать в обменники? Почему политический кризис подстегнул девальвационные ожидания, а доверяют отечественной финансовой системе лишь 4,5% населения? На эти вопросы на страницах журнала «Банковский вестник» пробуют ответить заместитель начальника управления исследований и стратегического развития Нацбанка, экономист Михаил Демиденко совместно с психологом Александрой Демиденко.
• «Свободных нет, но можно стать в очередь». В банках по-прежнему дефицит ячеек.
• Национальный банк Беларуси изучает возможность внедрения цифрового рубля. Зачем он стране нужен? По этой теме авторскую статью для Финансового клуба подготовил заместитель начальника Управления исследований и стратегического развития Нацбанка Михаил ДЕМИДЕНКО.
• Информацию о том, что ряд крупных европейских банков закрыли свои корреспондентские счета в трех белорусских госбанках — Беларусбанке, Белагропромбанке и Белинвестбанке — не опровергли и не подтвердили. Но если информация верна, чем это грозит белорусским банкам и их клиентам?

БАНКИНГ vs COVID-19: Банковские сотрудники на удаленке

Банковские сотрудники на удаленке.

• Крупные российские банки не собираются переводить сотрудников на удаленку в преддверии новой волны COVID-19. Большинство банковских сотрудников уже работают дистанционно или в гибридном режиме.

ЦИФРОВОЙ БАНКИНГ И ФИНТЕХ. Новый цифровой банк на Украине

Платформа для стартапов от Сбера, офисный футуризм, JPMorganуходит в облака, новый цифровой банк на Украине и цифровая «дочка» Тинкофф на Филиппинах.

• Сбер открыл доступ к платформе SberUnity, предназначенной для создания прямых связей между стартапами, венчурными инвесторами и крупными технологическими компаниями.
• Тинькофф раскрыл параметры создания цифровой «дочки» на Филиппинах.
• Revolut запустит в США торговлю ценными бумагами через приложение.
• Где цифровым банкам жить хорошо. В мире только 5% прибыльных цифровых банков: из них почти 85% находятся в Азиатско-Тихоокеанском регионе, два — в Великобритании и один в России. В исследовании BCG рассматриваются причины взрывного роста цифровых банков в азиатских странах, анализируются бизнес-модели и приводится дорожная карта по развитию digital банкинга.
• Офисный футуризм. В противовес сокращению количества отделений мастодонтами американского банковского бизнеса в 2021 году, во многих российских банках наметилась тенденция роста сетей «в реале» с одновременной их трансформацией в диджитал-формат.
• Финтех-компания Анны Боден Starling запускает на рынках Франции, Нидерландов, Германии и Испании проект Starling-as-a-Service. Это платформа, которая позволит бизнесу предлагать финансовые продукты клиентам – физические и виртуальные карты, сберегательные счета, электронные кошельки. Всю техническую и банковскую составляющую берет на себя Starling. Решение будет работать на базе API.
• Американская система денежных переводов Western Union запускает необанк в Европе. В рамках инициативы, компания заключила партнерское соглашение с разработчиком решений для открытого банкинга – Salt Edge.
• JPMorgan начнет использовать облачные технологии для обслуживания розничных клиентов.
• В Украине запустили в ритейле.
• Самые прогрессивные страны мира во внедрении финтех-решений.
• Райффайзенбанк: россияне ценят удобство банковских приложений выше эстетической привлекательности.
• SWIFT представил доклад о потенциале API и роли для развития международных финансов.

ПЛАТЕЖИ И ПЕРЕВОДЫ: Новая комиссия от Mastercard

Будущее банкоматов, навигация в мире платежей, новая комиссия от Mastercardи оплата по QR кодам от банка Открытие.

• Исследование PWC: Навигация в мире платежей. Прокладывая курс между эволюцией и революцией.
• Платежная система Mastercard запустит в США, Великобритании и Австралии платформу Mastercard Installments, с помощью которой потребители смогут получить доступ к различным предложениям онлайн-рассрочки.
• Машина для снятия денег или мини-офис: какое будущее у банкоматов?
• Mastercard установит межбанковскую комиссию в 1% при платежах через смартфоны. Платежная система введет специальный тариф для малого бизнеса с 21 января 2022 года.
• Сингапур и Малайзия объединят свои платежные системы.
• Банк Открытие запустил в банкоматах оплату по QR кодам.

ЭКОСИСТЕМЫ, МАРКЕТПЛЕЙСЫ, M&A: В России появился Яндекс банк

Интерес ВТБ к розничному бизнесу Ситибанка, Яндекс банк, критерии экосистем и финтех от М.Видео-Эльдорадо.

• Группа ВТБ направила Ситибанку (дочерняя компания американской Citigroup в России) не обязывающее предложение о покупке его розничного бизнеса.
• В России появился Яндекс банк – так теперь называется банк «Акрополь», который Яндекс приобрел в июле 2021 года.
• Ритейлер в сфере электроники и бытовой техники «М.Видео-Эльдорадо» будет развивать финтех-направление. Для этого холдинг покупает кредитную платформу «Директ Кредит».
• Минэкономразвития сформулировало предварительные критерии включения компаний в категорию экосистем. При этом обсуждения с бизнесом и экспертным сообществом еще продолжаются, рассказал в интервью «Ведомостям» замминистра экономического развития Владислав Федулов.
• Законопроект, который по аналогии с банковским регулированием вводит понятия финансовой группы и финансового холдинга для объединений с участием некредитных финансовых организаций (НФО): негосударственных пенсионных фондов (НПФ), страховщиков, профессиональных участников рынка ценных бумаг, управляющих компаний (УК), микрофинансовых (МФО), клиринговых организаций и бирж, внесен в Госдуму.
• Правительство РФ поддерживает развитие Сбербанком экосистемы для расширения клиентских сервисов, но при этом советует не заниматься непрофильным бизнесом.
• ВТБ раскрыл свои предложения по надзору за экосистемами.

КРИПТОЭКОНОМИКА: Президент Турции против цифровых активов

Претензии Банка Китая к криптовалютам, цифровое золото 21 века, Президент Турции против цифровых активов и токен от Revolut.

• Международная платежная система Visa опубликовала концепт протокола для проведения платежей в цифровой валюте центральных банков (CBDC).
• Банк Китая обозначил основные претензии к криптовалютам.
• Банк Англии и министерство финансов Великобритании объединили усилия в рамках проекта по созданию цифровой валюты центробанка (CBDC).

• Британский необанк Revolut рассматривает возможность выпуска собственного криптовалютного токена.
• Coinbase добавит функцию конвертации зарплаты в криптовалюту.
• В Deutsche Bank считают, что биткоин может стать «цифровым золотом 21 века».
• Президент Турции намерен искоренить в стране частные цифровые активы.

ИСКУССТВЕННЫЙ ИНТЕЛЛЕКТ И BIGDATA: Зачем финтеху суперкомпьютеры и нейросети

Минфин РФ хочет регулировать голосовые интерфейсы банков, ИИ помогает Сберу экономить на взыскании, зачем финтеху суперкомпьютеры и нейросети в кредитных технологиях.

• Минфин России планирует урегулировать работу голосовых интерфейсов в банках в целях недопущения мисселинга и защиты прав потребителей. Представитель министерства рассказал, что регулирование голосовых интерфейсов связано с развитием технологий искусственного интеллекта и использованием ИИ банками для взаимодействия с клиентами.
• Экономический эффект от использования искусственного интеллекта (ИИ) в процессах корпоративного и розничного взыскания в Сбере по итогам 2020 года превысил 2 млрд рублей, заявил вице-президент, директор департамента по работе с проблемными активами Сбербанка Максим Дегтярев.
• Искусственный интеллект (ИИ) должен быть этичным. Финансистам необходимо способствовать установлению взаимосвязей между технологиями ИИ и экологическим, социальным и корпоративным управлением (ESG). Об этом говорится в исследовании «Этические аспекты внедрения ИИ», проведенном АССА, глобальной организацией, объединяющей финансистов во всем мире, и CA ANZ.

• Зачем финтеху суперкомпьютеры? Возможности искусственного интеллекта все более активно используются для автоматизации банковских процессов и быстрого вывода на рынок проектов и финансовых продуктов. При этом решение задач, связанных с обучением высокоточных моделей, уже невозможно без огромных вычислительных мощностей, которые могут обеспечить только суперкомпьютеры.
• Клиенты нейросети: как зарабатывать на новых кредитных технологиях.

ИДЕНТИФИКАЦИЯ: Выгоды бизнеса от цифровой идентификации клиентов

FaceID в узбекском банке и выгоды бизнеса от цифровой идентификации клиентов.

• Переход в диджитал, экономия на комплаенс и отказ от ручных проверок: что дает бизнесу цифровая идентификация клиентов.
• Национальный совет финансового рынка выступил с предложением, что индивидуальные предприниматели и компании должны получить возможность пройти проверку с помощью биометрии для получения услуг на маркетплейсе, в частности вкладов и страховых продуктов.
• Узбекский Agrobank запустил онлайн-идентификацию клиентов с помощью Face ID.

БЕЗОПАСНОСТЬ И КРИМИНАЛ: Уязвимость биткоин-банкоматов, утечка данных в Совкомбанке

Арест топ-менеджеров Сбера, утечка данных в Совкомбанке, уязвимость биткоин-банкоматов и бесконтактная VISAпод угрозой.

• Суд арестовал двух топ-менеджеров Сбера по делу с участием вице-президента банка.
• Сбер разработал сервис «Аура», который будет предупреждать пользователей о телефонном мошенничестве в реальном времени. В основе сервиса лежат технологии искусственного интеллекта, в том числе современная языковая нейросетевая модель глубокого обучения, которая исследовала тысячи разговоров телефонных мошенников.
• В Сети опубликовали данные 150 тысяч желающих взять кредит в Совкомбанке. Утечке произошла по вине бывшего сотрудника внешнего колл-центра.
• ЦБ выпустил методические рекомендации для банков, в которых поручил повысить внимание к отдельным операциям клиентов. Какие операции будут считаться подозрительными и заденут ли новые правила обычных клиентов – в обзоре Frank Media.

• Лаборатория безопасности криптобиржи Kraken обнаружила несколько уязвимостей популярной модели bitcoin-банкоматов, которая занимает 22.7% рынка.
• Бесконтактная карта Visa под угрозой: ученые нашли проблему безопасности в Apple Pay.
• Разработчику криптовалюты эфириум грозит 20 лет лишения свободы.
• ЦБ заявил, что кибератаки показали необходимость взаимосвязи финсферы и телеком-операторов.

ПРОЧЕЕ

Тренд на ESG в банках, семейный банкинг, отказ от бумажных договоров, повышение зарплат в банках и исследовательский центр Mastercardв Швеции.

• «Банки запаздывают с ESG»: топ Сбера о зеленых кредитах, регуляторе и стрессе.
• «Эксперт РА» назвало долю внедривших ESG-принципы банков. Треть банков из топ-20 уже ввели KPI на ESG-метрики.
• «Эксперт РА» назвало основные риски российских банков.
• Более половины банков планируют повысить зарплаты сотрудникам в ближайшее время, показали результаты опроса крупнейших банков, проведенного рекрутинговым агентством Kontakt InterSearch Russia (есть у Frank Media). Большинство из них собираются поднять оплату труда из-за ускорения инфляции.
• Банк России считает важным распространить механизм ограничения полной стоимости кредита не только на ипотечные кредиты, но и на все виды займов, заявила в ходе выступления в Совете Федерации глава регулятора Эльвира Набиуллина.
• Банк России считает нужным включать покупки в рассрочку в кредитную историю россиян, заявила в ходе заседания Совета Федерации глава регулятора Эльвира Набиуллина.
• «Банку необходимо собраться»: глава «Хоум Кредита» о миссии, экосистеме и спорте.
• ESG в финансовой отрасли: трансформация умов необратима.
• Семейный банкинг — не только для родственников. О лимитах для членов семьи, о том, для чего семейный банкинг нужен родительскому комитету в школе, а также о том, почему крупные игроки рынка до сих пор не занялись этой нишей всерьез, «Б.О» рассказал директор по развитию розничного бизнеса SBI Банка Андрей Карманенко.
• Mastercard открыла в Швеции исследовательский центр: какие научные задачи в приоритете?
• Сбербанк начал выдавать кредиты в банкоматах по всей стране.
• Сбер расскажет о продуктах своей экосистемы с помощью 3D-анимации на экране в деловом квартале Москва-Сити. Это первый в России проект наружной рекламы в 3D-формате, созданный при помощи CG и персонажной анимации.
• ВЭБ обсуждает привлечение новых банков, в том числе иностранных, для участия в проектах Фабрики проектного финансирования, сообщил заместитель председателя - член правления ВЭБ.РФ Юрий Корсун.
• Портфель ESG-кредитов в российских банках достиг 400 млрд рублей. Почти треть банков из топ-20 уже ввели KPI на ESG-метрики в своих кредитных и инвестиционных процессах. К концу 2021 года доля таких кредитных учреждений достигнет 50%.
• Россияне стали в 4 раза чаще вести диалоги с банками в соцсетях. Русский Стандарт выяснил, какие дистанционные каналы общения с банком предпочитают россияне. Чаще всего в первом полугодии 2021 года клиенты звонили в колл-центр и писали в чаты Интернет- и Мобильного банков.
• Российские банки планируют полностью отказаться от бумажных договоров с клиентами. Новая реформа будет возможна благодаря закону о цифровом архиве, работа над которым начнется в осеннюю сессию в Госдуме.

_{*партнерский материал, ООО "Софтклуб", УНП 100370603}

Оцените статью:

0Нравится

0Смешно

1Удивлен

0Грустно

0Возмутительно