Банковский дайджест: прогнозы для Беларуси, рождественская ошибка и новая справка для банка

НОВОСТИ ФИНРЫНКА БЕЛАРУСИ. Продажа Франсабанка

Новости банков и финкомпаний:

Продажа Франсабанка, доставка еды от Сбера и аудио подкасты от ВТБ.

• Альфа-Банк завершил покупку 99,98% акций Франсабанка. Сделка прошла через Белорусскую валютно-фондовую биржу. В июле этого года Альфа-Банк уже пытался провести сделку, но она была отменена.
• «Такая сделка требует от банка существенного запаса финансовой прочности и ликвидности». Альфа-Банк прокомментировал покупку Франсабанка.
• 26 декабря отмечает день рождения самый большой банк страны – Беларусбанк. Банк ведет отсчет своей деятельности с 1922 года и находится в шаге от своего 100-летия.
• Сбер Банк предложил белорусам совершать платежи в интернете с помощью Apple Pay и Samsung Pay. Банк предоставит продавцам интернет-эквайринг с возможностью принимать оплаты через мировые сервисы. Платить за интернет-покупки можно «одной кнопкой» со смартфона, планшета, компьютера или «умных» часов.
• Сбер Экспресс, входящий в банковский холдинг Сбер Банка (Беларусь), официально запустил в Минске сервис быстрой доставки ЕДУ! Продукты и товары для дома доставят по адресу менее чем за полчаса.
• ВТБ (Беларусь) запустил аудиоподкаст «Сила слова» о трансформации и цифровизации бизнеса.

Новости финансового рынка:

Макроэкономические прогнозы 2022 для Беларуси, акселератор Сбера завлекает белорусских стартаперов, почему ЕБРР прекратил кредитование белорусских проектов.

• В дополнении к работающим Samsung Pay, Apple Pay и иным, более мелким, в Беларусь придет Google Pay в 2022 году.
• Дилемма трамвая. Почему Нацбанк не спешит поднимать ставку.
• Почему Беларусь потеряла крупного кредитора.
• Что ждет валютный рынок Беларуси в начале 2022 года?
• ЕАБР допускает повышение ставки рефинансирования в Беларуси до 10%.
• Международный акселератор IT-стартапов Sber500 позвал к себе белорусских разработчиков и предпринимателей. Программа рассчитана на 10 недель и вместе с обучением дает возможность найти клиентов и привлечь крупных инвесторов.

БАНКИНГ vs COVID-19. Справка о вакцинации для получения кредита

Постковидный тайм-аут российских банков, праздничная удаленка американских банков и справка о вакцинации для получения кредита.

• Справки о вакцинации могут включить в процедуру андеррайтинга. В новом году отсутствие действительной справки о прохождении вакцинации от коронавируса может привести к заметному росту стоимости займа. В 2022 году россиян, которые будут обращаться за новыми ипотечными или крупными потребительскими кредитами, могут обязать предоставлять действительную справку о прохождении вакцинации от коронавируса, что в итоге может привести к заметному росту стоимости займа.
• Праздничная удаленка: персонал двух крупнейших банков США временно перейдет на работу из дома.
• Банк России не получал жалоб о дискриминации непривитых от коронавируса заемщиков, а каких-либо положений о вакцинации в действующем регулировании нет, сообщает «РИА Новости» со ссылкой на пресс-службу регулятора.
• Российские банки в первой половине 2021 года успешно преодолели последствия пандемии коронавируса, сообщает ЦБ по итогам исследования данных трех крупнейших бюро кредитных историй (БКИ).
• Российские банки: постковидный тайм-аут и мысли о будущем.

ЦИФРОВОЙ БАНКИНГ И ФИНТЕХ. Перспективы цифровой ипотеки

Перспективы цифровой ипотеки, новые онлайн сервисы банков и квантовые компьютеры в банках.

• Тинькофф Инвестиции запустили онлайн-сервис дарения ценных бумаг. Компания первой среди российских брокеров предоставили клиентам возможность оформить ценные бумаги в подарок полностью онлайн. Клиент может сделать подарок как другому пользователю, так и человеку, у которого нет счета в Тинькофф Инвестициях.
• ВТБ и Департамент информационных технологий города Москвы запустили на Портале поставщиков онлайн-сервис подачи заявок на банковские гарантии. Банковская гарантия необходима поставщикам в процессе госзакупок для подтверждения возможности исполнения контракта.
• Альфа-Банк первым в России предложил всем владельцам сервиса Альфа-Премиум доступ в бизнес-залы аэропортов прямо в мобильном приложении банка. В приложении генерится уникальный QR-код, по которому можно пройти в бизнес-зал любой точки мира без необходимости предъявлять пластиковую версию карты Priority Pass.
• Сбер первым реализовал сделку по факторингу через API.
• В мобильном приложении СберБанк Онлайн появился новый сервис для заключения электронных юридически значимых договоров между клиентами Сбера.
• Банк «Санкт-Петербург» запустил систему умного цифрового офферинга. Система объединит управление всеми коммуникациями банка в мобильных приложениях и веб-версиях интернет-банков для розничных и корпоративных клиентов.
• В 2022 году востребованность цифровой ипотеки, то есть сделки, заключенной без очного визита в банк, резко вырастет, считают банкиры и эксперты.
• «Сбер» совместно с торговой площадкой «Сбера» запустил онлайн-сервис по предоставлению банковских гарантий представителям бизнеса на столичном портале поставщиков, на площадке которого предприятия, индивидуальные предприниматели и самозанятые, предлагают свои товары, услуги и работы государственным организациям.
• «Райффайзен банк»: каждый пятый предприниматель использует только мобильное приложение для управления бизнесом.
• ВТБ внедряет цифровые талоны при обслуживании клиентов, сокращая использование бумажных аналогов. В I квартале 2022 г. технология станет доступна во всех точках продаж. Модернизация электронной очереди проводится в рамках реализации ESG-стратегии банка, включающей принципы «безбумажного обслуживания».
• Клиенты Сбербанка, приобретающие квартиры на вторичном рынке по программе «Готовое жилье», могут провести сделку полностью в дистанционном формате на всей территории России. Проводить онлайн-сделки позволяют сервисы Домклик: «Электронная регистрация» и «Безопасные расчёты».
• «Банковское обозрение» подготовило рэнкинг российских компаний, резидентов Фонда «Сколково», специализирующихся в сфере финансовых технологий: 261 высокотехнологичная компания распределена по 12 категориям.
• Квантовые вычисления — принципиально новые устройства, меняющие в том числе и устройство мира: новые скорости, иные задачи, непредсказуемые возможности. Какие задачи будут решать банки с помощью квантовых компьютеров.
• «ЗаЦени» и другие мобильные сервисы залоговой экспертизы Сбера. Залоговая экспертиза Сбера, двигаясь по пути высокотехнологичных изменений в соответствии с мировыми трендами, также использует множество роботизированных решений, ML-модели, ИИ и мобильные приложения
• Стало известно о решении ЦБ РФ разрешить кредитным организациям обмениваться данными клиентов через открытые банковские программные интерфейсы (API). По мнению регулятора, такая инициатива поможет развить конкуренцию на рынке, повысить финансовую доступность и будет способствовать появлению новых цифровых сервисов для граждан и компаний.
• Топовое мобильное приложение банка: как обеспечить качество.
• Две команды, три исследования и самое дружелюбное приложение для инвесторов.

ПЛАТЕЖИ И ПЕРЕВОДЫ. Первая в мире «объединенная карта»

Первая в мире «объединенная карта», оценка реальности отключения РФ от SWIFT и платежная система для гастарбайтеров.

• Впервые в мире выпущен продукт «Объединенная карта» — одновременно кредитная и SIM-карта. «Объединенная карта» представляет собой уникальный продукт: SIM-карта находится прямо внутри кредитной, что позволяет клиенту получить два продукта в одном, закрыв тем самым две популярные потребности — в связи и средствах.
• Глава департамента экономического сотрудничества МИД России Дмитрий Биричевский считает, что никаких реальных перспектив отключения от SWIFT нет.
• ЦБ опроверг информацию о введении отчетности по переводами физлиц.
• СКБ-банк исследовал платежи россиян в 2021 году. По результатам исследования оказалось, что россияне стали гораздо больше тратить на путешествия и развлечения.
• Тинькофф запускает совместный банкинг. Один из таких продуктов — новый сервис «Совместный счет», который выводит управление совместным бюджетом на новый уровень: у клиента остается свой личный счет для собственных нужд и появляется отдельный счет для совместных целей с улучшенным набором возможностей.
• В 2021 году бизнес стал намного чаще принимать платежи по QR-кодам. По данным Райффайзен Банка, за год число клиентов, которые активно используют QR коды в СБП для приема платежей, выросло в 22 раза.
• SWIFT в 2021 году: бесшовные переводы с минимумом задержек.
• Как эволюционировала модель сервиса «Прими Карту!», запущенного в 2018 г., чем она привлекла внимание крупного бизнеса и почему банкам выгоднее отдавать эквайринговый бизнес на откуп PSP-провайдерам? Об этом — Алексей Коноваленко, руководитель направления аутсорсинга эквайринговых сетей (АЭС) и Платежных Сервисов (PSP).
• Около 70% транзакций по дебетовым картам в Великобритании осуществляются бесконтактно — исследование.
• Силуанов назвал последствия отключения России от SWIFT.
• В конце декабря 2021 года Национальный банк внешнеэкономической деятельности Республики Узбекистан (Узнацбанк) занялся созданием на базе своего процессингового центра платёжной системы. Она предназначена для переводов денег из-за рубежа.
• Клиенты «Сбера» смогут переводить деньги в Китай по номеру телефона. Со стороны Китая в проекте будет участвовать компания группы Alibaba.

ЭКОСИСТЕМЫ, МАРКЕТПЛЕЙСЫ, M&A. Микрокредитная компания Альфа-банка

Микрокредитная компания Альфа-банка, заказы на собачьих упряжках от Сбера, сервис по проверке сотрудников и новые партнеры подписки Тинькофф.

• Тинькофф продолжает расширять список партнеров своих финансовых подписок Tinkoff PRO и Tinkoff Premium. Теперь их пользователям доступны продукты «Лаборатории Касперского» и онлайн-кинотеатр IVI. Клиенты Тинькофф могут оформить подписку на онлайн-кинотеатр IVI и ежемесячно получать кэшбэк до 30%. Первые 30 дней пользователи суперприложения Тинькофф смогут пользоваться партнерскими продуктами бесплатно.
• МегаФон, Группа ВТБ и «МегаФон 1440» подписали соглашение о вхождении банка ВТБ в состав участников проекта создания низкоорбитальной спутниковой системы передачи данных. Создаваемая система позволит обеспечить глобальное покрытие всей территории России и мира с фокусом на массовых потребителях из всех реальных секторов экономики.
• Необанк и маркетплейс для геймеров NUUM, принадлежащий ПАО «МТС» (NYSE: MBT, MOEX: MTSS), ведущей российской компании по предоставлению цифровых, медийных и телекоммуникационных сервисов, заключил партнерство с крупнейшим дистрибьютором видеоигр в России – компанией «СофтКлаб».
• Альфа-банк вместе с микрофинансовой компанией «Займер» создали микрокредитную компанию (МКК) «А Деньги».
• Альфа-банк запустил сервис по проверке сотрудников перед наймом на работу. Сервис будет доступен малому бизнесу.
• «Лаборатория Касперского» начала продавать свои решения через экосистему «Тинькофф».
• Metaverse — детище нейромаркетологов. Наполнение сервисами рождающейся цифровой экономики и способы их монетизации становятся для экспертов все более практическими и осязаемыми. После успешного теста токенов NFT пришло время Metaverse.
• Маркетплейсы — это альтернатива экосистеме банка. О том, чем уже сегодня цифровые финансовые платформы, реализующие концепцию Opеn Banking, полезны банкам разных масштабов и сегментов, а также страховым компаниям и МФО и что еще предстоит сделать для развития этих финансовых технологий, «Б.О» рассказал Михаил Ефремов, генеральный директор компании «ФИНФОРТ Р&Д».
• Сбер сообщил о запуске отраслевого решения для управления грузоперевозками, встроенного в интернет-банк для предпринимателей СберБизнес. Оно уже доступно клиентам Среднерусского банка. Потенциальный охват в этом территориальном банке составляет до 6 тысяч предпринимателей, работающих в данной сфере.
• Как повысить конверсию маркетплейса небанковских сервисов.
• Сервис доставки продуктов питания «Сбера» – «СберМаркет» – начал развозить заказы на собачьих упряжках.

КРИПТОЭКОНОМИКА. Иран снова запрещает майнинг

Цифровое тенге, Иран снова запрещает майнинг, обсуждение запрета на инвестирование в крипту в РФ и рост числа биткоин-банкоматов в Центральной Америке.

• 30 декабря 2021 года на Московской бирже начались торги паями биржевого паевого инвестиционного фонда (БПИФ) Сбер Блокчейн Экономика. Фонд следует за индексом «Сбер Блокчейн Экономика», в состав которого входят бумаги производителей оборудования и программного обеспечения для майнинга и создания криптоактивов, компаний, оказывающих консалтинговые услуги в сфере блокчейн-технологий, и других.
• SWIFT смотрит в сторону токенизированных активовSWIFT смотрит в сторону токенизированных активов. Совместно с Clearstream, Northern Trust, SETL и другими участниками рынка, SWIFT планирует в первом квартале провести серию экспериментов по улучшению процессов выпуска, обмена и хранения ЦФА. В экспериментах будут использоваться традиционные и цифровые нацвалюты центральных банков CBDC.
• Национальный банк Казахстана опубликовал доклад о результатах первой стадии пилотного проекта по внедрению цифрового тенге.
• ЦБ РФ не собирается разрабатывать дополнительный законопроект, запрещающий криптовалюты, но обсуждает запрет на инвестиции в них.
• Россияне инвестировали в крипторынок 5 трлн рублей. Об этом сообщил на парламентских слушаниях в Госдуме глава комитета нижней палаты парламента по финансовому рынку Анатолий Аксаков.
• Центральный банк Израиля одобрил использование банками криптовалют.
• В Иране снова запретили майнинг криптовалют. Власти страны обязали местных майнеров отключить оборудование по добыче цифровой валюты. Запрет на майнинг будет действовать до конца зимы.
• История с криптовалютами может закончиться печально — финрегулятор Великобритании. Международный валютный фонд выразил обеспокоенность по поводу криптоиндустрии, а также того, что зарождающийся рынок цифровых активов развивается быстрее, чем регуляторы успевают разработать для него нормативно-правовую базу.
• В общей сложности 51 государство на планете в большей или меньшей степени ограничивает использование цифровых активов на своей территории.
• JPMorgan создаст платежное блокчейн-решение для Siemens. Новый финансовый продукт предназначен для повышения эффективности работы внутренней платежной инфраструктуры концерна.
• Число bitcoin-банкоматов в Центральной Америке увеличится в несколько раз.
• Forbes: россиянам могут запретить пополнять депозиты криптобирж.

ИСКУССТВЕННЫЙ ИНТЕЛЛЕКТ И BIGDATA. Голосовые помощники банков

Голосовые помощники и советники банков становятся все активнее.

• В call-центре Алмазэргиэнбанка приступил к работе интеллектуальный голосовой помощник. Первоочередная задача робота — улучшение качества обслуживания Алмазэргиэнбанка. Уже сейчас он умеет информировать о курсах валют, поступлении пенсии и социальных выплат. Робот определяет тематики обращений клиентов и переводит их звонок на компетентного оператора call-центра банка.
• ПСБ предоставил своим клиентам услугу робота-советника для формирования индивидуального инвестиционного портфеля. Для того, чтобы воспользоваться сервисом, клиенту достаточно зайти в приложение «ПСБ Инвестиции» и в разделе «робот-советник» выбрать, к какому договору подключить услугу и заполнить анкету.
• Сбер запустил новый сервис для помощи тем, кто хочет инвестировать на фондовом рынке, — «Инвестиционное консультирование. Подбор портфеля». Особенность нового сервиса в том, что он не требует от человека специфических знаний или опыта в инвестициях. Таким образом, собрать портфель инвестиционных инструментов может абсолютной любой человек.

ИДЕНТИФИКАЦИЯ. Биометрия под контролем государства в РФ

РФ переводит биометрию под контроль государства, Альфа-банк обслуживает в офисах по секретному коду.

• Банки могут лишиться биометрии граждан. В 2022 году будет разработан механизм передачи биометрии от банков в государственную систему.
• Альфа-Банк предлагает обслуживание в офисах без паспорта. Документ не потребуется при открытии и пополнении вклада.
• Президент России Владимир Путин подписал закон о формировании единой государственной системы биометрических данных, в которой граждане смогут сами размещать собственные биометрические образцы, соответствующий документ обнародован на официальном портале правовой информации.
• Совфед одобрил создание единой госсистемы биометрических данных.

БЕЗОПАСНОСТЬ И КРИМИНАЛ. Новые уловки банковских мошенников

Новые уловки банковских мошенников, предрождественская ошибка банка Santander и новый вирус в Telegramкрадущий крипту.

• В 2021 году ущерб от киберпреступлений в России составил 90 миллиардов рублей. По оценкам международных экспертных сообществ, ущерб от совершенных киберпреступлений будет ежегодно увеличиваться, а в 2025 году достигнет 10,5 трлн долл. США в год.
• Банк Santander по ошибке отправляет тысячам британцев рождественский бонус в размере 130 миллионов фунтов стерлингов.
• Северокорейские хакеры стоят за похищением криптовалют на 1,7 миллиарда долларов?
• В Telegram распространяется вирус для кражи криптовалюты. Вредоносное ПО атакует аккаунты абонентов мессенджера, проникает в криптокошельки и взламывает защитные программы мобильных устройств.
• Мошенники научились обходить двухфакторную аутентификацию.
• ВТБ предупредил о новой схеме мошенничества с «выплатами» за трудовой стаж. Злоумышленники представляются сотрудниками государственных ведомств.
• JPMorgan Chase получил от Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) штраф в размере $200 млн за нарушение федеральных законов о ведении документации, а также за то, что компания не обращала внимания, когда сотрудники вели переписку через WhatsApp и персональные устройства.

ПРОЧЕЕ

Как одеваются сотрудники российских банков, Сбербанк раздаст сотрудникам свои акции, академия инвестиций от банка Тинькофф и прогноз капитализации банка Тинькофф.

• Первым из российских банков ВТБ получил сертификат соответствия стандарту ISO 10002, который свидетельствует о высоком уровне работы с клиентскими обращениями. На сегодняшний день ВТБ полностью цифровизировал клиентский путь в данном сервисе.
• Россияне по-прежнему сберегают деньги в банках. Банк Хоум Кредит провел телефонный опрос о состоянии семейных финансов и управлении доходами и расходами среди своих клиентов.
• Кого ищут банки и чего боятся кандидаты: ИТ-итоги уходящего года.
• Центробанк Турции призывает конвертировать банковское золото в национальную валюту. Финрегулятор заявил, что будет стимулировать тех, кто конвертирует свои золотые депозиты и фонды участия в депозитные счета в лире.
• Конец эпохи кредитования. Банкам и регулирующим органам по всему миру удалось заменить «водопровод» всей финансовой системы, хотя этого почти никто не заметил.
• Каждый пятый (21%) россиянин планирует начать инвестировать в 2022 году, свидетельствуют результаты опроса «СберСтрахования жизни» и «СберСтрахования».
• Худи, джинсы и кроксы: как одеваются сотрудники российских банков.
• Сбербанк раздаст сотрудникам свои акции. Это часть мотивационной программы госбанка.
• Капитализация «Тинькофф банка» через десять лет достигнет $1 трлн, написал в Instagram бизнесмен, основатель банка Олег Тиньков.
• ЦБ призвал публичные компании учитывать ESG-факторы при разработке стратегии. Регулятор выпустил соответствующие рекомендации.
• Сбербанк объявил о запуске сервиса BNPL в 2022 году.
• Россияне смогут отказаться от дополнительных услуг к кредиту. «Период охлаждения» составит две недели.
• Пять перспективных трендов банковской розницы 2022 года. Прогнозируя будущее, финансовые институты формируют адаптивные стратегии, чтобы гарантированно зарабатывать на постпандемийном рынке. Экспертно выделю пять перспективных трендов 2022 года, которые помогут найти новые конкурентные преимущества для розничных банков.
• Тинькофф сообщил о запуске «Академии инвестиций» — всероссийской образовательной инициативы, которая направлена на повышение финансовой грамотности жителей страны.
• Дресс-код устарел: как в Альфа-Банке работается людям с цветными волосами и тату.

_{*партнерский материал, ООО «Софтклуб», УНП 100370603}

Оцените статью:

1Нравится

0Смешно

0Удивлен

0Грустно

0Возмутительно