Квантовые эксперименты банков, скупка золота россиянами и заморозка счетов дропперов – главные новости финансового мира

НОВОСТИ ФИНРЫНКА БЕЛАРУСИ

Новации банковского кодекса Беларуси.

• Планируемые изменения законов по вопросам банковской деятельности стали темой совещания у Александра Лукашенко. Председатель правления Национального банка Беларуси Павел Каллаур представил новации, предусмотренные в обновленном Банковском кодексе.

ЦИФРОВОЙ БАНКИНГ И ФИНТЕХ

Банковские тренды 2023, квантовые вычисления на службе банков, Герман Греф о главной проблеме экономики РФ.

• Как перестройка оргструктуры повлияла на производительность ИТ-команды. Рассказывает Александр Черушников, вице-президент Газпромбанка, начальник департамента инженерной экспертизы и инструментов разработки.
• Главная проблема экономики РФ отсутствие спроса на инновации – Герман Греф.
• Российские банки смогут заместить иностранное ПО. Доля покрытия функционала зарубежных вендоров составляет 69-100% по различным направлениям, оценивают в Kept.
• Автоматизация бизнес-процессов: все банки делают это.
• 2 февраля исполнилось два года со дня запуска в Бразилии Инициативы Open Finance, создавшей новую структуру управления и финансовую систему для финансовых учреждений страны, благодаря чему на этом страновом рынке стал развиваться открытый банкинг.
• 10 трендов банковской отрасли в 2023 году. Версия Accenture.
• По данным Bloomberg, JPMorgan Chase планирует повторить успех своего цифрового банка в Великобритании, создав аналогичный онлайн-сервис в Германии. Американский гигант набирает сотрудников в Берлине в преддверии запуска розничного цифрового кредитора, который может появиться в конце следующего года.
• Банк Crédit Agricole CIB объявил об успешном проведении экспериментов с квантовыми вычислениями: одного для оценки финансовых продуктов, а другого – для оценки кредитных рисков. Французский банк 18 месяцев назад объединился в рамках совместного проекта с производителем ЭВМ на основе квантового принципа Pasqal, а также испанским исследовательским центром Multiverse Computing для проведения серии экспериментов в финтех-среде.

ПЛАТЕЖИ, ПЕРЕВОДЫ, КАРТЫ, НАЛИЧНЫЕ

Австралия отказывается от изображения монархов на банковских купюрах, банковские карты отслеживающие выбросы CO2, высокий спрос на платежные стикеры.

• «Сбер» начинает масштабное тестирование технологии платежный стикер. Тестирование будет бесплатным для клиентов, в нем примут участие 100 тыс. человек.
• Чрезвычайный и полномочный посол России в Турции Алексей Ерхов заявил, что Москва и Анкара работают над альтернативой платежной системе «Мир», однако подводить итоги преждевременно.
• Индийские банки перестраховываются, опасаясь использовать механизм «рубль-рупия» в торговле с Россией, заявил посол России в Индии Денис Алипов.
• Банки отмечают высокий спрос на платежные стикеры для бесконтактной оплаты. В последние месяцы этот инструмент запустили несколько крупных игроков.
• Ряд стран СНГ, включая Таджикистан, Киргизию, Армению, Узбекистан и Беларусь, резко нарастили объемы выпуска банковских карт после ухода с российского рынка крупных международных платежных систем Visa и MasterCard.
• Канадский кредитный союз Vancity дополнил свои кредитные карты функцией отслеживания выбросов CO2.
• Райффайзенбанк перестал проводить платежи в долларах за товары категории «электроника».
• Bank RBK реализовал технологию Request to pay (Запрос на оплату) от компании Visa. Это первый запуск технологии на основе платформы Visa Direct не только в Казахстане, но и в мире.
• Согласно последним данным глобальной платежной сети VisaNet, Грузия занимает первое место в мире по распространению бесконтактных платежей.
• У бизнеса сложилось ошибочное мнение о готовности китайских банков работать с Россией, заявил вице-президент Росбанка. На практике и санкции, и отключение от SWIFT затрудняют переводы. Похожая ситуация – с Турцией и иными странами.
• Исследование Mastercard: треть украинцев готова перейти на расчеты исключительно цифровыми картами.
• Австралия меняет дизайн банкнот – на них больше не будет изображен британский монарх. Как сообщает Financial Times, Резервный банк Австралии в начале февраля объявил, что не будет заменять изображение покойной королевы Елизаветы II изображением короля Чарльза III на своей 5-долларовой купюре. Банкнота будет изменена с целью включения изображения, представляющего коренные общины страны.

ЭКОСИСТЕМЫ, МАРКЕТПЛЕЙСЫ, M&A

Цифровая платформа как основа новых бизнес-моделей, ОАЭ выдали банковскую лицензию российскому банку, европейские банки принуждают уходить из России.

• Всего за 2022 год в России было закрыто десять иностранных представительств кредитных организаций, четыре из них прекратили работу в ноябре-декабре 2022 года – следует из текущих материалов Банка России.
• ЦБ Объединенных Арабских Эмиратов одобрил выдачу банковской лицензии для российского МТС Банка.
• Цифровая платформа как основа новых бизнес-моделей. Мощный тренд 2022 года в финансовом секторе заключался в том, что цифровые платформы стали технологической основой для построения экосистем, объединяющих разные секторы экономики.
• ЕЦБ вынуждает европейские банки ускорить свой выход из России.

КРИПТО ЭКОНОМИКА

Банкротство оператора криптовалютных банкоматов, реабилитационные центры для криптозависимых, цифровой рубль как угроза для доходности банков.

• Внедрение цифрового рубля на горизонте 3-5 лет может негативно сказываться на доходах банков: ежегодно они могут терять до 50 миллиардов российских рублей, делают вывод аналитики консалтинговой компании «Яков и партнеры» (ранее McKinsey в России) в исследовании «Будущее платежных систем определено?».
• Руководство Российской ассоциации криптоиндустрии и блокчейна (РАКИБ) и власти Абхазии обсуждают создание на территории последней IT-кластера, чтобы разрабатывать цифровые решения.
• Аналитики Intelion Data Systems, импортера оборудования для добычи криптовалют, назвали ключевые факторы, которые будут оказывать влияние на индустрию майнинга в России в 2023 году. Основные тенденции перечислены в отчете «Основные тренды майнинга криптовалют 2023».
• Центральный банк Саудовской Аравии в сотрудничестве с местными банками и финтех-компаниями тестирует оптовую национальную цифровую валюту.
• В США обанкротился крупный оператор криптовалютных банкоматов Coin Cloud.
• В Deutsche Bank рассказали о новой стратегии роста в сфере криптовалют.
• В Европе открылись реабилитационные центры для криптозависимых.
• Клиенты некоторых индийских магазинов получили возможность оплатить товары и услуги розничной версией прототипа цифровой рупии. Тестирование происходит в рамках первого этапа пилотного проекта Резервного банка Индии по внедрению CBDC.
• Криптоиндустрия в Нигерии: запуск е-найры и эпопея с запрещением биткоина.
• Цифровая валюта как шаг в будущее: Перспективы электронных денег в мире.
• Как Mastercard, JPMorgan и другие финансовые гиганты используют технологию блокчейн.

ИСКУССТВЕННЫЙ ИНТЕЛЛЕКТ И BIGDATA

Мировое признания достижений «Сбера» в области искусственного интеллекта.

• Экономический эффект от внедрения технологий речевой аналитики в контактном центре «Сбера» для корпоративных клиентов составил 138 млн российских рублей за 2022 год. В том числе за счет технологий речевой аналитики удалось улучшить ключевые показатели клиентского опыта: индекс удовлетворенности клиентов (CSI) увеличился на 13,3 п.п, а показатель удобства пользования (CES) — на 16,5 п.п.
• Языковая модель от «Сбера» и SberDevices FRED-T5 (Full-scale Russian Enhanced Denoisers T5) стала лучшей в мире по пониманию текста в соответствии с результатами тестов главного русскоязычного бенчмарка для оценки больших текстовых моделей Russian SuperGLUE, уступая по точности только человеку.
• Технология «Сбера» по распознаванию дипфейков вошла в топ-10 лучших изобретений 2022 года.

ИДЕНТИФИКАЦИЯ

Призыв к банкам застолбить себе место в пространстве цифровой идентификации.

• Ассоциация Mobey Forum призывает банки «застолбить себе место» в развивающемся пространстве цифровой идентификации, иначе они рискуют со временем оказаться вне этого рынка.

БЕЗОПАСНОСТЬ, КРИМИНАЛ, СУДЫ, ИСКИ

Новые уловки банковских мошенников, заморозка счетов дропперов, конфискация активов украинских банков.

• «Сбер» отсудил у интегратора «Дисилоджик» более 150 млн российских рублей после покупки у компании нескольких миллионов долларов. Банк обратился в суд после того, как ИТ-компания не вернула ему разницу в стоимости купленной валюты после резкого роста курса доллара. Теперь банк намерен обратиться в суд для признания интегратора банкротом.
• Финансовая разведка России увидела риски в Visa и MasterCard через посредников.
• Директор департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ России Валерий Лях в интервью РИА Новости рассказал о новых схемах мошенников, о том, как ЦБ отличает реальных собирателей средств на благотворительность в мессенджерах от аферистов, а также оценил общие потери и «средний чек» россиян от вложений в финансовые пирамиды.
• Мошенники придумали новую схему обмана с QR: в общественных местах они размещают коды, при переходе по которым гражданам обещают соцвыплаты. Под предлогом их начисления у людей выманивают данные для хищения денег. Об этом в интервью «Известиям» рассказал зампред Банка России Герман Зубарев.
• Банки смогут замораживать операции так называемых дропперов, которых мошенники используют для вывода и обналичивания денег, похищенных со счетов граждан.
• Банком России подготовлен законопроект, в соответствии с которым кредитная организация в течение двух дней не будет подтверждать перевод на счет, который содержится в базе данных ЦБ о подозрительных операциях.
• В Крыму намерены конфисковать активы дюжины украинских банков.
• Хакеры vs банки: атака и защита. Стоит ли бояться за свои счета.
• «Лаборатория Касперского» обнаружила, что у вредоносного ПО Prilex, которое первоначально использовалось для заражения банкоматов, а затем и POS-терминалов, есть модификации, которые позволяют лишать потребителей возможности бесконтактной оплаты, принуждая их вставлять свои карты в слоты банкоматов, чтобы попытаться скомпрометировать ПИН-код.
• JPMorgan Chase Bank объявил, что из-за роста преступности вестибюли его отделений в Нью-Йорке, в которых установлены круглосуточные банкоматы, станут закрываться на ночь уже в 17 или 18 часов.

ПРОЧЕЕ

Масштабное закрытие банковских офисов, итоги ESG-активности от «Сбера», рекордная скупка золота россиянами.

• Большинство жителей России имеют средний или высокий уровень цифровой финансовой грамотности (87%), разбираются в цифровых финансовых продуктах и осведомлены о возможных рисках мошенничества в цифровой среде.
• Банки закрыли почти 1 тыс. офисов за полгода.
• Будущее ESG-рейтингов в саморегулировании, бизнес-сообщество самостоятельно должно задать отраслевой стандарт. Такое мнение выразил в среду советник первого зампреда Банка России, руководитель проекта «Модельная методология ESG-рейтингов» Сергей Моисеев, выступая на общественном обсуждении модельной методологии ESG-рейтингов от ЦБ РФ.
• За 2022 год россиянами приобретено более 50 тонн золота в слитках, что в десять раз больше как по сравнению с 2021-м, так и с 2020 годом.
• «Сбер» представил итоги ESG-активностей за 2022 год.
• Конкурентные преимущества суверенного ESG-банкинга. На основе общих рекомендаций зарубежных регуляторов в декабрьском докладе ЦБ «Климатические риски в меняющихся экономических условиях» приведены общие схемы влияния климатических рисков на традиционные категории рисков: кредитные, рыночные, процентные, ликвидные, операционные, репутационные, страховые.
• О том, как в банке в короткие сроки провести масштабный ребрендинг, чем различается пиар в универсальном банке для частных клиентов, МСБ, корпоратов и сотрудников, о разных корпоративных культурах и о трансформации бренда – интервью с директором департамента коммуникаций и рекламы Росбанка.
• Revolut запускает для клиентов новый план супер-премиум членства, ориентированный на амбициозных состоятельных людей, ведущих привилегированный образ жизни.

*партнерский материал, ООО «Софтклуб», УНП 100370603

Редакция Myfin.by

Редакция

Оцените статью:

1Нравится

1Смешно

0Удивлен

0Грустно

0Возмутительно