Опытным инвесторам уже неинтересен депозитный рынок белорусских банков. Они предпочитают инвестировать в зарубежные активы, в том числе акции, индексы и драгоценные металлы. Об этом заявил сегодня во время онлайн-конференции «5 лет работы регулируемого рынка Форекс в Беларуси» председатель правления БСБ Банка Сергей Дубков.
Лизинг за форексом не угнался
Он отметил, что если в 2018 году в банковской сфере говорили о том, что взаимодействие банков и форекс-компаний позволяет заявлять о тесной интеграции и взаимном интересе, то в 2019 году накопленные противоречия, различные бизнес-интересы убрали из отношений «букетно-конфетный период», а в 2020 году эти противоречия достигли такого накала, что можно было говорить о том, что два сегмента окончательно разошлись. В этом есть плюсы и минусы.
«Плюс в том, что форекс-рынок стал самодостаточным и не нуждался в постоянном локомотиве, как рынок лизинга, так и не сумевший перейти в эту стадию. С другой стороны, этот факт говорит о том, что по методологическому сопровождению, по рыночной дисциплине форекс-компании начали существенно опережать банки. В том числе из-за более либерального, рыночного регулирования», – заявил председатель Сергей Дубков.
Рынок депозитов неинтересен активным инвесторам
Продолжая рассматривать взаимоотношения банков и форекс-компаний сквозь призму семейных отношений, он подчеркнул, что 2020-й год можно охарактеризовать как «открытый брак, когда участники выбирают себе временных или постоянных партнеров, исходя из своих конкретных бизнес-интересов».
Дубков отметил также, что текущая санитарная ситуация выдвинула вперед вопрос традиционных инвестиционных каналов, что активно видят банки.
«В БСБ-банке порядка 94% юридических лиц активные пользователи инвестиционных каналов. Стоит отметить ограниченность рынка, на котором физлица могут применить свое желание, инициативу и денежные средства, потому что рынок депозитов не интересен подавляющему большинству активных инвесторов», – заявил банкир.
По его словам, рынок доверительного управления показывает хорошие темпы развития. Но на этом рынке присутствует половина банков страны и на нем четко обозначилась тройка лидеров. Сергей Дубков подчеркнул, что банки занимают активную позицию, спрос на услуги форекс-компаний достаточно велик, так как валютные пары «перестали играть главную роль при операциях на рынке форекс, то конкуренция за максимально близкую клиентскую базу пропала».
- потребительские кредиты
- кредиты на авто
- бизнес-кредиты
- кредиты на жилье
- вклады
- займы
- продукты РКО
- кредитные карты
- дебетовые карты
- услуги лизинга новых авто
- услуги лизинга авто с пробегом
- услуги лизинга авто для бизнеса
Офшор офшору рознь
Председатель правления БСБ Банка заявил, что одним из главным вопросов во взаимодействии банков и форекс-компаний является регистрация и проведение платежей в юрисдикциях, которые, согласно законодательству, относятся к офшорным зонам.
«Банки сталкиваются с тем, что есть список офшорных зон, утвержденный указом, и которого банки придерживаются в жестком порядке. Но он не актуализировался более 5 лет. Надеюсь, Нацбанк актуализирует его и список будет соответствовать аналогичному перечню, действующему в Евросоюзе, где списки актуализируются до 4 раз в год», – сказал Дубков.
Он добавил, что банки безусловно выполняют требования Нацбанка, но должны учитывать как интересы клиентов, так и требования банков-корреспондентов.
«Учитывая то, что Нацбанк постоянно усиливает контроль в этом сегменте, это вызов для всех», – отметил он.
Второй фактор, по словам Дубкова, сдерживающий развитие рынка форекс – неурегулированные отношения с международными платежными системами и претензии со стороны Центробанка РФ относительно международных платежей.
Взрывной рост продолжается
Что касается итогов года, которые подвел на онлайн-конференции начальник главного управления регулирования некредитных финансовых организаций и инвестиционных операций Национального банка Дмитрий Набздоров, то рынок форекс в Беларуси продолжает взрывной рост – в 2020 году он снова, как и годом ранее, увеличился в два раза.
Несмотря на то, что число субъектов рынка выросло ненамного – с 16 до 19-ти, количество операций удвоилось и приблизилось к 8 млн. Общий размер операций клиентов компаний рынка достиг $139,2 млрд и вырос в три раза!
При этом доля клиентов-нерезидентов выросла с 71% до 82%.
Падение наблюдалось лишь в статистике операций с положительным итогом – с 65% до 62%. «Эта величина сопоставима со среднеевропейскими показателями, и составляет более 60%», – прокомментировал цифры Дмитрий Набздоров, курирующий в Нацбанке этот сегмент финансового рынка.
Форекс-компании могут исчезнуть
Он отметил, что Нацбанк выступил инициатором переименования форекс-компаний в инвестиционные компании по примеру стран Евросоюза. Причина – изменившаяся структура сделок. Если в 2017 году операции с валютными парами составляли 84% сделок, то в прошлом году лишь 35%.
«Мы видим интерес к драгоценным металлам, ценным бумагам, нефти и так далее. Еще более интересен срез по сумме операций – в 2017 году 89% составляли сделки по валютным парам, и название форекс-компания было актуально, то в 2020-м валютные сделки составили всего лишь 18% рынка. Эта ситуация полностью соответствует мировым трендам – фокус внимания розничных инвесторов склоняется к другим базовым активам.
Поэтому Нацбанк в 2021 году предлагает расширить перечень базовых активов до лучших международных передовых практик. Чтобы клиенты-нерезиденты, находящиеся в любой точке мира, приходя на белорусский рынок видели знакомый для себя перечень базовых активов», – заявил Набздоров.
Он рассказал, что ведется работа над новым указом, «Рынок форекс 2.0», работа на финишной прямой, но есть несколько нюансов, которые пока не нашли поддержки со стороны других госорганов. В частности, идея о переименовании.
«Пришло время назвать белорусские форекс-компании, как и в Европе, инвестиционными компаниями. Это будет создавать правильное понимание иностранными инвесторами, которые создадут здесь белорусские форекс-компании, и иностранными клиентами, в какую плоскость они обращаются. Для нас этот вопрос является принципиальным», – заявил представитель регулятора.
Что ждет рынок Форекс в 2021 году?
«Если инициатива Нацбанка о расширении перечня финансовых инструментов будет поддержана, думаю, что рынок повторит динамику года ушедшего, и в 2021 году удвоится как по количеству клиентов, так и по объему совершаемых операций. Число субъектов может увеличиться на 2-3 компании», – дал прогноз Дмитрий Набздоров.
«Размер привлеченных денежных средств составил в 2020 году более $110 миллионов. Эта цифра может вырасти в 2 раза, а если будут учтены предложения участников рынка форекс, рост может быть и большим. И он был бы таковым, если бы найдена поддержка со стороны других госорганов», – добавил председатель правления Ассоциации развития финансового рынка (АРФИН) Алексей Сидоров.