Нацбанк принял меры по противодействию несанкционированным переводам денег – постановление

Правлением Нацбанка 15 декабря принято постановление №453 «О несанкционированных переводах денежных средств (электронных денег)».

Правовым актом для финансовых организаций устанавливаются признаки совершения перевода денежных средств (электронных денег) без согласия пользователя платежной услуги, в случае выявления которых осуществляется приостановление указанных операций.

К таким признакам отнесены:

• несоответствие параметров инициируемого платежа, в результате которого осуществляется перевод денежных средств (электронных денег), параметрам переводов по платежам, обычно инициируемым пользователем платежной услуги, и (или) характеру деятельности, осуществляемой данным пользователем. Например, время (день), место инициирования платежа, сумма перевода по платежу и др.;
• совпадение информации о получателе денежных средств (электронных денег), содержащейся в платежной инструкции (платежном указании), с информацией о получателе денежных средств (электронных денег) по платежу и попыткам инициирования платежей, полученной из автоматизированной системы обработки инцидентов Нацбанка;
• совпадение информации о технических параметрах устройств, с помощью которых осуществляется доступ к автоматизированной системе, ПО финансовой организации с целью осуществления (инициирования) перевода по платежу, с информацией о технических параметрах устройств, с использованием которых ранее был осуществлен доступ к автоматизированной системе, ПО финансовой организации с целью осуществления (инициирования) перевода по платежу и попыток инициирования платежей, полученной из автоматизированной системы обработки инцидентов Нацбанка.

Также документом определен порядок действий финансовых организаций по приостановлению переводов денежных средств (электронных денег) пользователей платежной услуги.

Максим Белорецкий

Журналист

Оцените статью:

5Нравится

0Смешно

0Удивлен

2Грустно

1Возмутительно