Как избежать «финансовых ловушек» при проведении международных платежей ‒ лайфхаки от БелТПП

Изображение носит иллюстративный характер. Источник: yandex.by

16:39 14.01.2025

416

Чтение: 3 мин.

Какие кейсы белорусских предприятий по международным расчетам попадают в категорию форс-мажоров и что с этим делать, рассказал начальник департамента правового обеспечения и цифровых технологий БелТПП Виталий Вабищевич на пресс-конференции 14 января.

Эксперт напомнил, что санкции сами по себе иногда можно признать форс-мажором, но далеко не всегда. БелТПП продолжает заниматься санкционным комплайенсом, потому что санкции действуют, а предприятия продолжают заключать контракты с зарубежными партнерами по всему миру. Нередкая ситуация, когда белорусское предприятие заключает контракт и только спустя две недели осознает, что с 2020 года действует запрет на продажу того либо иного товара.

‒ Перед тем как заключать контракт, важно понимать, какие есть риски и нюансы. Запрет на проведение платежа или замораживание средств белорусского предприятия, а в связи с этим невозможность произвести оплату ‒ такие ситуации признаем форс-мажором, ‒ уточнил представитель БелТПП.

Иная ситуация, когда белорусское предприятие, осуществляя платеж в дружественную страну, предварительно не проработало транзакцию и на каком-то этапе получило уведомление о том, что платеж не может быть произведен без объяснения причин. Здесь прямого влияния санкций нет, считают юристы БелТПП, а есть так называемая санкционная политика, когда кто-то просто не хочет, не желает проводить платеж.

‒ Здесь с юридической точки зрения, с точки зрения международного права ситуацию форс-мажором признать нельзя, ‒ говорит Вабищевич.

Поэтому одна из главных рекомендаций БелТПП предприятиям ‒ прорабатывать перед заключением контракта всю транзакцию, знакомиться с банками-корреспондентами, узнавать их лояльность, нюансы комплаенса.

Более подробный разговор о схемах и альтернативах проведения платежей в условиях ограничений БелТПП организует на площадке Конгресса по международным расчетам «Документарные операции в торговле ‒ инструмент надежных расчетов в контексте современных вызовов» 11 февраля в Минске.

По оценке Виталия Вабищевича, наиболее востребованы сейчас при проведении международных расчетов такие документарные операции, как банковские гарантии и аккредитивы.

‒ Аккредитивы, гарантии, инкассо ‒ это инструменты, которые позволяют максимально снизить риски неполучения платежей от иностранных контрагентов. Или, наоборот, работают, как защитный механизм для белорусского субъекта, чтобы с его счета деньги были списаны только в том случае, когда будут получены все необходимые документы, подтверждающие надлежащее исполнение обязательств, ‒ пояснил представитель БелТПП.

Он добавил, что использование документарных форм расчетов после 2021 года снизилась, но в прошлом году отмечен небольшой рост по сравнению с 2023-м. Сегодня вполне реально воспользоваться импортными документарными операциями с финансированием, и это происходит.

На вопрос, можно ли сейчас согласовать аккредитивы или гарантию с подтверждением зарубежных банков, эксперт отвечает утвердительно:

‒ Можно. С учетом ограничений, конечно, но это происходит.

Устраивает ли зарубежных поставщиков расчет с аккредитивом, подтвержденным только белорусским банком? По данным БелТПП, практика такая есть в отношениях с российскими и китайскими контрагентами.

Вообще, чтобы благополучно провести международные расчеты в нынешних условиях, необходимо со своим банком предметно проработать предварительно транзакцию с банками-получателями, при необходимости ‒ с банками-корреспондентами.

Что делать, если деньги «зависли» в банке-корреспонденте? Виталий Вабищевич советует максимально плотно работать со своим банком для того, чтобы пояснить, где именно заморожены деньги, доказать отсутствие взаимосвязей с санкционными ограничениями, а если надо, то и обращаться в соответствующие госструктуры, к регуляторам.

Эксперт обратил внимание на то, что наработана успешная практика обращения белорусских предприятий, в том числе OFAC (Управления по контролю за иностранными активами Минфина США), которое раскрывает процедуру, как деньги «разморозить», получить лицензию на продление бизнеса.

Платежи