Операторов мобильной связи включили в список лиц, осуществляющих финансовые операции. Указ об этом опубликован на Национальном правовом портале. Основные положения документа вступят в силу через три месяца. После этого мобильные операторы будут должны соблюдать требования законодательства в части противодействия "отмыванию" денег и финансированию терроризма. Контролировать их будет Министерство связи.
Указ расширил список лиц, осуществляющих финансовые операции. В него добавятся операторы мобильной связи. Как сказано в документе, сделано это "в целях обеспечения надлежащего контроля за деятельностью операторов сотовой подвижной электросвязи и выполнения международных обязательств по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения".
После вступления документа в силу мобильные операторы будут должны соблюдать требования законодательства в части противодействия "отмыванию" денег и финансированию терроризму. Контролировать их будет Министерство связи.
В течение трех месяцев Совмин должен принять меры для реализации документа на практике.
Как известно, основным нормативно-правовым актом в этой сфере является закон "О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения" от 30 июня 2014 года. Последний раз в него вносились изменения в конце мая 2020 года. Тогда тоже был расширен список лиц, которых этот документ касается.
- потребительские кредиты
- кредиты на авто
- бизнес-кредиты
- кредиты на жилье
- вклады
- займы
- продукты РКО
- кредитные карты
- расчетные карты
- услуги лизинга новых авто
- услуги лизинга авто с пробегом
- услуги лизинга авто для бизнеса
Вот кто входит в список лиц, осуществляющих финансовые операции:
- Нацбанк;
- банки;
- биржи;
- операторы почтовой связи;
- страховые организаций;
- организаторы лотерей;
- аудиторы;
- риэлтеры;
- нотариусы;
- лизинговые организации,
- организаторы азартных игр;
- микрофинансовые организации;
- форекс-компании;
- некоторые резиденты ПВТ (например, если их деятельность связана с токенами);
- налоговые консультанты и некоторые другие.
Что это значит?
В законе расписан перечень мер (внутренний контроль, особый контроль и так далее), которые должны осуществляться, чтобы предотвратить "отмывание" денег или финансирование терроризма.
Среди них - оценка рисков, регистрация финопераций, подлежащих особому контролю, хранение документов по идентификации клиентов не менее 5 лет после прекращения действия договора или проведения финоперации, принятие мер, связанных с замораживанием или блокированием финансовых операций, отказ клиентам в финансовых операциях, если они не предоставили необходимые документы и так далее.
Также расписано, что под особым контролем должны быть, например, операции, по которым сумма равна или превышает 2000 базовых величин для физических лиц (20 000 для организаций и ИП). Речь идет об операциях с наличными, денежных переводах, операциях с недвижимостью и так далее. Обратят внимание и на операции, которые хочет совершить физическое лицо, в том числе индивидуальный предприниматель, включенные в установленном порядке перечень организаций и физических лиц, причастных к террористической деятельности. Средства таких лиц замораживаются.