Альтернативные инструменты инвестирования от Белагропромбанка
В настоящее время финансовый рынок предлагает инвесторам широкий спектр инструментов для инвестирования свободных денежных средств, начиная от депозитов и заканчивая объектами недвижимости.
Наряду с указанными инструментами инвестирования существуют альтернативные – ценные бумаги. Основные преимущества ценных бумаг:
- ликвидность: ценные бумаги можно быстро продать, получив доступ к деньгам, в то время как депозиты чаще всего имеют фиксированный срок, а сделки с недвижимостью могут потребовать от инвестора большого количества времени и усилий;
- диверсификация: инвестирование в ценные бумаги позволяет распределить риски между разными активами по разным отраслям и секторам, уменьшая зависимость от одного источника и, таким образом, снижая общий риск;
- потенциально более высокая доходность: фондовый рынок способен обеспечить более высокую доходность в долгосрочной перспективе, особенно при инвестировании в ценные бумаги качественных компаний;
- доступность: инвестирование в ценные бумаги доступно для широкого круга инвесторов даже с небольшими суммами;
- простота управления и учет индивидуальных целей: торговые платформы позволяют инвесторам отслеживать ситуацию на рынке и управлять своим портфелем из любой точки мира, а если инвестор вверяет свои денежные средства управляющему для вложений в ценные бумаги, последний сам определяет стратегию инвестирования и формирует портфель, учитывая финансовые цели клиента, горизонт инвестирования, риск-профиль и т.д.;
- налоговые льготы: в некоторых случаях операции с ценными бумагами могут облагаться более низкими налогами (или не облагаться вовсе).
Если говорить о традиционных для частных инвесторов способах инвестирования в ценные бумаги, то в первую очередь речь идет о банковских облигациях. Белагропромбанк – один из немногих белорусских банков, который предлагает клиентам – физическим лицам, размещение свободных денежных средств в интернет-облигации банка путем использования дистанционных каналов обслуживания.
Интернет-облигации
- налоговая льгота - полученный доход по облигациям не облагается подоходным налогом
- отсутствие комиссий за совершение сделок и за открытие счета «депо» и текущего (расчетного) счета
- удобство получения дохода - автоматическое перечисление процентного дохода на текущий (расчетный) счет владельца
- безопасность - выпускаются в электронной форме, что предотвращает их утрату, порчу или кражу
- удобство приобретения - без посещения офиса банка, через специальную платформу «Электронная торговая площадка банков»
Кроме того, через электронную торговую площадку Белагропромбанк может размещать облигации других юридических лиц.
Помимо интернет-облигаций банка на внутреннем финансовом рынке инвестирование средств в ценные бумаги может осуществляться в рамках брокерского обслуживания. При этом инвестировать денежные средства можно как в белорусских рублях, так и в иностранной валюте (при наличии ценных бумаг, номинированных в соответствующей валюте, с соблюдением валютного законодательства).
В рамках заключенного договора на брокерское обслуживание инвестору становятся доступны инвестиции в торговой системе ОАО «Белорусская валютно-фондовая биржа» в следующие ценные бумаги:
- государственные облигации;
- облигации банков и иных юридических лиц;
- акции белорусских компаний.
Белорусский биржевой рынок позволяет инвестору получить доходность не только на процентных либо дивидендных выплатах, а также и на росте цены ценной бумаги, так называемом принципе «купить дешевле – продать дороже».
В целях экономии времени на поиск и анализ информации, для взвешенного принятия инвестиционных решений и получение ответов на любые вопросы в сфере инвестиций, клиенты могут получать в Белагропромбанк профессиональные консультационные услуги в области:
- размещения, обращения и погашения ценных бумаг на организованном и неорганизованном рынках;
- совершения сделок с ценными бумагами;
- формирования инвестиционного портфеля;
- фундаментального анализа ценных бумаг.
Помимо внутреннего рынка имеется возможность в рамках услуги доверительного управления осуществлять инвестиции на внешнем фондовом рынке (по состоянию на июль т.г. из «внешнего» рынка доступен только российский). С использованием услуг банка инвестировать в ценные бумаги на российском рынке можно только в российских рублях.
На российском биржевом рынке ценных бумаг, а именно в торговой системе ПАО «Московская биржа ММВБ-РТС»,можно приобрести следующие инструменты:
- акции «голубых фишек», например, акции Лукойла, Сбербанка, Газпрома, Роснефти и т.д., а также акции второго и третьего эшелона (Сургутнефтегаза, Башнефти, Хэндерсона, СПБ Биржи и др.), дивидендная доходность по которым за последний год достигала 17,5% годовых;
- облигации федерального займа – рублевые облигации, выпускаемые Министерством финансов Российской Федерации (доходность к погашению на сегодняшний день может составлять порядка 16%);
- облигации российских компаний;
- паи инвестиционных фондов [1] (например, паи биржевых фондов, нацеленных на следование индексам Московской биржи (EQMX ETF, OBLG ETF, SBMX ETF, LQDT ETF и иные));
- производные финансовые инструменты (фьючерсы, опционы), приобретая которые вы покупаете не сами ценные бумаги, а возможность купить или продать их в будущем по фиксированной цене, т.е. это защита от рисков изменения цены ценной бумаги) и др.
Одним из ключевых индикаторов биржевого рынка ценных бумаг России является индекс Мосбиржи, рост которого за последние 10 лет составил порядка 115%.
Покупка ценных бумаг на Московской бирже станет возможной после заключения с Белагропромбанком договора доверительного управления денежными средствами. Порядок заключения договора и условия обслуживания описаны на сайте банка.
Выбирая услуги Белагропромбанка, клиенты получают надежного партнера в лице банка на рынке ценных бумаг, доступ к высококачественным услугам и профессиональным консультациям квалифицированных специалистов, удобство в обслуживании за счет широкой сети офисов банка по всей стране.
[1] Паи инвестиционных фондов – долевые ценные бумаги, подтверждающие право их владельца на долю имущества инвестиционного фонда. Инвестиционный фонд – это фонд, который объединяет деньги нескольких инвесторов и вкладывает их в разные финансовые инструменты: акции, облигации, валюту, сырьевые товары, недвижимость и т.д. Покупая пай фонда, инвестор фактически покупает долю всех инструментов, входящих в портфель такого фонда. С ростом стоимости активов, входящих в портфель инвестфонда, в том же размере растет и стоимость доли инвестора в фонде.
