В МВД и МНС рассказали, как борются с мошенничеством с криптовалютами в Беларуси
Сегодня цифровые технологии играют ключевую роль в нашей жизни, предоставляя новые возможности для общения, бизнеса и финансовых операций. Однако с их развитием возникают и новые угрозы, такие как кибермошенничество, утечка личных данных и финансовые риски, связанные с инвестициями в криптовалюты. Об этом рассказали эксперты МВД и МНС на пресс-конференции в Минске.
Госорганы рекомендуют подходить к криптовалютам с осторожностью
Рынок критовалюты в стране начал развиваться с принятием Декрета №8 в 2017 году. На вопрос журналистов, как выбирать инвестирование в криптовалюты, эксперты подчеркнули, что каждый свободен в своем решении.
Советник государственного учреждения «Секретариат Наблюдательного совета Парка высоких технологий» Филипп Петкевич считает, что надо начинать с вопроса, нужно ли это конкретному пользователю, в чем его интерес. Как в мире, так и в Беларуси есть очень много средств и способов инвестирования денег.
– Есть много цифровых технологий, с которыми можно экспериментировать, играться, а есть лотерея и азартные игры. Что касается крипты, то это вопрос самостоятельного изучения, аналитики и чтения законодательства, разъяснений госорганов. Законодательные рамки существуют с 2018 года, что позволяет использовать эту сферу максимально широко.
Как дополнил начальник главного управления налогообложения физических лиц Министерства по налогам и сборам Республики Беларусь Андрей Ковалевский, лет 20 назад никто не знал, что такое биткоин, это был удел айтишников. В тот время за 1 доллар можно было купить 200-300 биткоинов.
– Потом мы наблюдали, как он пошел в рост, и стал стоить более 100 тысяч, весь мир будоражило. Сейчас он стоит чуть более 63 тысяч, то есть человек, вложивший на пике, потерял в инвестициях.
По мнению представителя МНС, более интересный и нерискованный вид накоплений – долгосрочный банковский депозит с процентом выше инфляции, который не облагается налогом. Он также напомнил, что был популярен рынок «Форекс».
– Опять таки, никто не защищен. Сколько следовали за «учителем» и теряли большие деньги. Есть уголовные дела, когда люди теряли все.
Спикер также подчеркнул, что каждый должен принимать взвешенное решение.
Начальник главного управления по противодействию киберпреступности криминальной милиции Министерства внутренних дел Республики Беларусь, полковник милиции Андрей Ковалёв привел конкретный пример из практики.
– Руководитель транспортной компании решил инвестировать в криптовалюту. Следовал за свои «учителем» и лишился в итоги 500 тыс. белорусских рублей. Минуя белорусский ПВТ, ушел на иностранную криптоплатформу и потерял все. Можно ли теперь все вернуть? Это долгий и сложный процесс, но мы взаимодействуем со всеми странами мира.
Есть фиат, есть цифра, есть криптовалюта. Надо пройти все ступени, чтобы прийти к криптовалюте. Ежедневно мы фиксируем предложения, что можно ничего не делая якобы обогатиться.
Криптобанки и P2P-сделки
В июне этого года принято решение о создании криптобанков. На вопрос Myfin.by, как они будут защищать средства клиентов от мошенничества, Филипп Петкевич заметил, что сейчас активно прорабатывается подзаконное регулирование и положение о проведение определенных операций.
– Будет до конца уточняться вопрос о так называемом периоде охлаждения при выводе средств. Мы ищем компромисс между обеспечением безопасности и созданием интересной и полезной для рынка возможности.
Андрей Ковалев ответил и на вопрос Myfin.by о P2P-cделках в криптовалюте.
– Такие сделки отслеживаются не первый год и вместе с МНС на постсоветском пространстве мы первые, кто начал составлять протоколы по ст. 13.3 КоАП о незаконной предпринимательской деятельности, связанной с оборотом криптовалюты, за P2P-переводы.
Мы всех криптовалютчиков призывали перейти в ПВТ, либо там зарегистрироваться. После принятия указов №№367 и 269, за одну неделю количество резидентов ПВТ выросло на 45%. То есть люди вышли из тени и пошли в регулируемый рынок, периметр которого полностью прозрачен, сделки прозрачные и они безопасны.
Советы от МВД, как избежать мошеннкиов
Андрей Ковалев дал ряд советов, чтобы не попасться на удочку мошенников.
– Сейчас идет каникулярный и отпускной период и надо быть особенно внимательными. Банки выпускают карты, а любая карта – это допуск к счету. Считаю, что надо разделить их – зарплатная карта, карта для маркетплейсов и интернет-магазинов, и отпускная карта.
Он также посоветовал быть осторожнее детям с модными телефонами, мошенники легко блокируют в т.ч. «Айфоны» через игровые сайты и соцсети.
– Мы ежемесячно выявляем и закрываем центры, которые за вознаграждение разблокируют смартфоны.
Представитель МВД напомнил и о схеме «фейк-босс», когда от имени якобы руководителя в рабочем чате создается смс с просьбой выслать деньги, или принять участие в спецоперации.
Он также посоветовал аккуратно относиться руководителям и бухгалтерам к использованию ЭЦП. Не оставлять флэшку в компьютере.
– Сегодня в сети можно представиться кем угодно. Нужно очень внимательно смотреть на информацию, которую вы получаете и которую вы распространяете. Нужно научить своих детей и пожилых граждан цифровой безопасности. К сожалению, наша профилактика не имеет того эффекта, которого мы ожидаем. Мы со своей стороны внедряем технические средства и создаем правовое поле.
По словам Андрей Ковалёва, мошенничество имеет международное распространение, и мошенники широко используют искусственный интеллект.
– Киберпреступность кардинально изменилась буквально за последний месяц, и мы видим использование инструментов ИИ. Соблюдаем цифровую гигиену, соблюдаем меры безопасности. Можно принять меры, чтобы не каждый мог вам позвонить. В любом телефоне можно поставить защиту, чтобы звонили только из вашего списка контактов.