Вторая сторона взаимодействия РБ с внешним миром (и деньгами нерезидентов) – состояние Чистых Иностранных Активов банковской системы. А они у нас издавна обитают в глубокой отрицательной зоне. Не хватает своих средств на разнообразные долговременные проекты в валюте, вот и приходится идти по миру и уговаривать «позолотить ручку». Как ни странно, проходим как добропорядочные заемщики, которым можно что-то доверить (не много, но на жизнь и для регулятора хватает).
Изменения за 2014 году таковы (все в млн $):
январь | май | июнь | июль | август | сентябрь | за год | |
ЧИА | -6 707,6 | 302,9 | 59,8 | -198,2 | 157,4 | -6 825,6 | -118,0 |
Требования | 1 467,5 | 223,6 | 80,8 | -261,6 | 108,2 | 1 387,2 | -80,4 |
Инвалюта | 457,2 | -23,5 | 46,9 | 0,5 | -41,4 | 406,2 | -51,0 |
Депозиты | 822,2 | 179,9 | 41,9 | -231,0 | 154,5 | 768,1 | -54,2 |
Ценные бумаги | 39,8 | 1,0 | 0,0 | -0,6 | -0,1 | 48,5 | 8,7 |
Кредиты | 12,3 | 52,5 | 10,0 | -15,4 | 3,2 | 79,0 | 66,6 |
Прочее | 136,0 | 13,7 | -17,9 | -15,1 | -8,0 | 85,5 | -50,5 |
Обязательства | 8 175,2 | -79,3 | 21,0 | -63,4 | -49,2 | 8 212,8 | 37,6 |
Депозиты | 739,3 | -39,0 | -14,1 | 2,8 | -2,1 | 841,6 | 102,4 |
Кредиты | 7 410,1 | -77,9 | 40,0 | 9,6 | -44,4 | 7 353,2 | -56,9 |
Прочее | 25,8 | 37,6 | -4,9 | -75,8 | -2,7 | 18,0 | -7,9 |
Как видно, должок банков внешнему миру за 7 месяцев прирос на жалкие $ 118,0 млн до $ 6 млрд 825,6 млн (или всего на 1,78% к новогоднему уровню). При том, что за август наши активы пополнились сразу на $157,4 млн после июльской усушки на $ 198,2 млн. То есть текущий рост пока не выходит за пределы месячной величины изменений ЧИА и о тенденции роста долга наших банков говорить рано (взяли что-то, расплатились из выручки и повторяем процедуру).
Наши валютные средства, доверенные внешнему миру, за период усохли на $ 80,4 млн (или на 5,47% к новогодней заграничной заначке) до $ 1 млрд 387,2 млн. Но сальдо последних двух месяцев (уход $ 261, 6 млн и августовский приход $ 108,2 млн) дает гораздо большую величину. То есть мы неплохо зависим от валютной выручки, а она прорывается на родину крайне неравномерно.
Где же она оседает? В августе неожиданно много ушло инвалюты - случилась атмосферная аномалия, и население поспешило избавиться от нала на $ 41,4 млн. Очень похожее помешательство наблюдалось в мае, когда редкие заграничные болельщики за право выпить местное пиво и скушать местную шкварку опустошили кошельки на $ 23,5 млн. То есть банки в условиях роста предложения со стороны внутреннего рынка сократили резервы инвалюты по данной статье. В целом за год успокоение составило $ 51,0 млн., а должок миру снизился до $ 406,2 млн (или на 12,55%) к новогоднему уровню.
Приход валюты в кассы позволил нарастить доходность от обладания временно свободной валютой. После активной траты депозитов в июле (на $ 261,6 млн усох портфельчик) в августе его подлатали взносом $ 154,5 млн., благо источник нашелся. Именно эта статья «Депозиты» явилась главным спонсором роста зарубежной заначки банков, значительно компенсировав ранее произведенные траты. За период в итоге ушло $ 54,2 млн (или 6,59% новогодних сбережений), а депозитная заначка увеличилась до $ 768,1 млн.
За счет разгульной жизни болельщиков удалосьнарастить кредитный портфель. В мае по статье «Кредиты» прибилось $ 52,5 млн., которые несмотря на нехватку валюты продолжают кормить банки. Больших сумм по данной статье не пробегало, но за 7 месяцев рост получился весьма впечатлительный: нарастили портфель кредитов на $ 66,7 млн до $ 79,0 млн (или почти в 5,4 раза).
Еще за период удалось неплохо разгрести статью «Прочее», оттуда ушло в благопристойные статьи $ 50,5 млн.
В итоге за 7 месяцев прибилось в наши края всего ничего - $ 37,6 млн., доведя совокупный должок банковской системы до $ 8 млрд 212,8 млн (это 0,45% к новогоднему уровню). То есть были очень должны внешнему миру, а кабала растет как-то неактивно: вот в августе списали сразу на $ 49,2 млн вдогонку за выплатой в июле $ 63,4 млн. Так можем вырваться из цепких лап внешних кредиторов (за пару десятилетий).
Больше всего за период повезло статье «Депозиты». Возросшее доверие к нашим банком выражается суммой $ 102,4 млн (или + 13,85% к ранее определенным на постой суммам). Суммарно улучшили валютную ликвидность до $ 841,6 млн. Шевеление в последние месяцы по данной статье – чисто косметические.
А уходила валюта из наших гостеприимных мест по статье «Кредиты». Всего вернули на родину $ 58,9 млн., уточнив совокупный должок до $ 7 млрд 353,2 млн (выплатили 0,76% новогоднего долга). И процесс выплаты пока не похож на четкую прямую, иногда приходится что-то перехватывать. Но в августе явно был месяц расчета – выплатили $ 44,4 млн. То есть крепко сидим на крючке внешнего финансирования, но сильно не дергаемся и даже что-то платим.
На последок пару слов о ЧИА РБ, суммарном регулятора и банковской системы. В принципе положение даже немного улучшилось по сравнению с состоянием на начало года и во многом благодаря заглянувшему на огонек бридж-кредиту ВТБ в июне:
январь | май | июнь | Июль | август | сентябрь | за год | |
ЧИА ВСЕГО | -1 391,0 | 164,5 | 1 422,2 | -178,9 | 235,7 | -1 150,4 | 240,7 |
ТРЕБОВАНИЯ | 8 083,6 | 114,0 | 1 251,5 | -301,4 | 216,9 | 8 026,5 | -57,1 |
ОБЯЗАТЕЛЬСТВА | 9 474,7 | -50,5 | -170,7 | -122,5 | -18,8 | 9 176,9 | -297,8 |
Но львиная доля улучшения положения дел за 7 месяцев состояла не в росте наших активов за рубежом, а в скрупулёзной выплате наших долгов внешнему миру. Правда, именно в августе наши активы выросли, а обязательства снизились.
Автор: RIORAN
ЧИА Нацбанка не дышат на ладан: к чему пришли в сентябре