Банковский дайджест: Абсолютбанк под санкциями, SWIFT в Беларуси могут отключить

Банковский дайджест: Абсолютбанк под санкциями, SWIFT в Беларуси могут отключить
Фото: Myfin.by
Фото: Myfin.by

Санкции разрушают розничный бизнес Абсолютбанка, угроза отключения SWIFT в Беларуси, как сотрудники нео-банка REVOLUT стали миллионерами, почему поссорились Wildberries и Mastercard, гонки экосистем Сбера и Яндекса, искусственный интеллект Сбера выдает кредиты, Mastercard отказывается от магнитной полосы на карточках. Рассказываем о главных тенденциях и трендах в сфере банковских технологий, а также важных событиях банковской сферы Беларуси и других стран, которые произошли с 11 по 20 августа.

НОВОСТИ ФИНРЫНКА БЕЛАРУСИ. Санкции, платежные карты, какие банки экономят на зарплатах

Новости банков и финкомпаний:

Санкции разрушают бизнес Абсолютбанка, БПС-Сбербанк выдает кредиты на покупку электромобилей, FINSORE укрепляет свои международные позиции.
  • Конфедерация Цифрового Бизнеса и Банк развития Республики Беларусь подписали Соглашение о сотрудничестве.
  • БПС-Сбербанк начал выдавать «зеленые» кредиты на покупку электромобилей.
  • Абсолютбанк объявил о прекращении выдачи и обслуживания карточек VISA, а также ввел ряд ограничений на денежные переводы. Причина происходящего – включение банка в новый санкционный список США.
  • Белагропромбанк начал поддерживать платежные карты китайской системы UnionPay. Компания UnionPay International объявила о завершении интеграции с сетью банкоматов и терминалов Белагропромбанка.
  • Самые затратные банки Беларуси. Где меньше всего жалеют деньги на зарплату сотрудникам и рекламу?.
  • Банк БелВЭБ представил новый для белорусского рынка продукт – мультисчетовую банковскую платежную карточку. Суть новинки заключается в том, что держатель одной банковской платежной карточки получает возможность «переключать» ее между своими счетами в белорусских рублях, долларах США и евро.

Новости финансового рынка:

Обзор финтех-трендов от банка БелВЭБ, угроза отключения SWIFT для Беларуси и смена собственников на криптобиржах.

  • Цифровизация продолжит быть главным трендом финансовых технологий. Роботы смогут зарабатывать для нас деньги и будут помогать их тратить. Это не научная фантастика, это цифровая реальность. При поддержке Банка БелВЭБ попробуем разобраться, что нас ждет и как использовать новые технологии в вашем бизнесе.
  • Платежная система Visa прокомментировала OL ситуацию, при которой у некоторых белорусов возникли проблемы с переводом денег из-за границы
  • В банковском сегменте Беларуси с начала 2021 г отмечается сокращение инфраструктуры обслуживания банковских платежных карт. Об этом свидетельствует информация, размещенная на сайте Национального банка.
  • В Литве назвали отключение Беларуси от SWIFT «вопросом времени».
  • Член совета директоров группы «Сафмар» Саид Гуцериев продал свои доли в трех криптобиржах – Currency.com, Capital.com и Zubr.io.

БАНКИНГ vs COVID-19: переобучение сотрудников

Сколько привитых сотрудников в банках и как переобучать сотрудников в пандемию.

  • Крупные банки раскрыли долю привитых сотрудников.
  • Переобучать нельзя увольнять: 5 советов от McKinsey для HR банков в пандемию.

ЦИФРОВОЙ БАНКИНГ И ФИНТЕХ. Стартап сделал сотрудников миллионерами

Тинькофф побил исторический рекорд по капитализации, как создать онлайн-банк, новый украинский банк-единорог и сотрудники-миллионеры банка Revolut.

  • Как создать онлайн-банк в России и за рубежом.
  • OPEN BANKING: БИЗНЕС-МОДЕЛИ И РЕГУЛИРОВАНИЕ.
  • Open Banking +. Какие модные фразы и аббревиатуры будут определять будущее банкинга.
  • С головой в инновации: как стандарты Open API могут поменять банкинг.
  • В США появится необанк для музыкантов. Он поможет представителям музыкальной индустрии отслеживать свои профессиональные результаты, заключать партнерства и пользоваться банковскими услугами в режиме одного окна.
  • Украинский Monobank стал единорогом.
  • Десятки сотрудников британского Revolut стали миллионерами.

  • Revolut запускает новую платформу для управления заработной платой под названием Payday. Платформа позволит сотрудникам компаний и фирм иметь полный доступ к своим заработанным деньгам, которые еще не были выплачены через обычную систему начисления зарплаты. В ходе разработки этого сервиса Revolut сотрудничала с группой представителей британских работодателей.
  • Стоимость Тинькофф побила исторический рекорд. Капитализация TCS Group, в которую входит Тинькофф банк, превысила 20 млрд долларов.
  • По данным KPMG, в первой половине 2021 года объем инвестиций в финтех в мире вернулся на прежний уровень и достиг 98 млрд долларов благодаря рекордному количеству сделок.

ПЛАТЕЖИ И ПЕРЕВОДЫ: конфликт Wildberries и Visa

Банковские карточки из промышленных отходов, противостояние Wildberries и Mastercard, приостановка переводов в Афганистан и исламский банкинг от Visa.

  • Российский интернет-магазин Wildberries заявил об угрозах зарубежных платежных систем в адрес российских банков из-за решения ретейлера о взимании комиссий.
  • Ассоциация компаний интернет-торговли (АКИТ) поддержала решение Wildberries снизить цены на товары при оплате через российские платежные системы.

  • Wildberries обвинил Mastercard и Visa в навязывании условий бизнесу.
  • Международная платежная система Visa обеспокоена решением интернет-ретейлера Wildberries снизить цены на товары при оплате через российские платежные системы и выступает против подобной практики.
  • Международная платежная система Visa собирается штрафовать банки на сумму в $25 тыс., если они будет брать дополнительную комиссию при оплате картами Visa на маркетплейсе Wildberries.
  • Американская компания Western Union, которая специализируется на денежных переводах, временно приостановила переводы средств в Афганистан на фоне ситуации со сменой власти в стране.
  • Международная платежная система Visa запустила в России функционал, который позволит держателям карт проверять оформленные подписки и наличие сохраненных карт в интернет-магазинах.
  • Visa: почти 50% покупателей готовы отказаться от магазинов, которые не принимают бесконтактные платежи.
  • Индонезия и Таиланд внедряют трансграничные QR-платежи.
  • Visa объявила о формировании нового портфеля услуг, базирующихся на принципах исламского банкинга, для клиентов из Бангладеш. Основанные на принципах шариата, новые кредитные и дебетовые карты будут предлагать держателям исламских банковских карт преимущества при оплате питания, путешествий и покупок.
  • Bank of Queensland стал первым австралийским банком, выпустившим дебетовые карты из переработанного пластика. В рамках этой инициативы будет произведено более полумиллиона новых карт из промышленных отходов, которые в противном случае оказались бы на свалке

ЭКОСИСТЕМЫ, МАРКЕТПЛЕЙСЫ, M&A: гонка экосистем Сбербанка и «Яндекса»

Гонка экосистем Сбера и Яндекса, кредиты на меркетплейсе ЦБ и бонусы партнеров Сбера в обмен на баллы.

  • Комиссионный потенциал беспроцентного периода. Банки продолжают мигрировать в цифровое пространство. Это тенденция как минимум на ближайшие пять лет. Крупные игроки продолжат игру в экосистемы, несмотря на пристальное внимание ЦБ, игроки поменьше концентрируются на маркетплейсах, в том числе для бизнеса.
  • В «Маркетплейсе» ЦБ появятся потребительские кредиты. Россияне смогут оформить кредит и ипотеку на платформе регулятора.
  • «Сбер»объявил о завершении сделки по покупке коммуникационной платформы Jivo (ООО «Живой Сайт») — банк получил 100% компании. Jivo — омниканальное приложение для поддержки клиентов и продаж в онлайн-каналах. Решение объединяет в одном приложении чат для сайта с функцией сбора лидов, приём обращений из мессенджеров, приложений, соцсетей, e-mail, звонки и СМС, чат-боты и встроенную CRM, а также интеграции со всеми популярными системами аналитики, CMS и CRM.
  • Сбер первым на российском рынке предоставил возможность владельцам бизнес-карт конвертировать баллы кэшбэка в бонусы партнёров. Конвертация уже доступна держателям карты для деловых поездок Visa СберБизнеса. Первый сервис, подключённый к «Тревел-кешбэк», — программа S7 Profi авиакомпании S7 Airlines.
  • После развода Сбербанка и «Яндекса» гонка экосистем значительно обострилась: выручка нетрадиционных бизнесов компаний, строящих экосистемы, выросла в несколько раз. Выросли и затраты. Сколько Сбербанк, «Яндекс» и Mail.ru Group потратили на развитие экосистем в 2021 году и как им выиграть эту гонку?

КРИПТОЭКОНОМИКА: наступление цифрового юаня

Смартфон как кошелек для хранения крипты, цифровой кошелек Facebook, наступление цифрового юаня и крипта в африканской Ганне.

  • Facebook готов запустить свой цифровой кошелек, но без криптоплатежей.
  • Один из крупнейших по совокупному объему активов под управлением банк Филиппин – The Union Bank of the Philippines (UnionBank) – запускает пилотный криптокастодиальный сервис.

  • Компания-производитель элекроники Honor представила первый Snapdragon-смартфон с аппаратным кошельком для цифровой валюты центрального банка (CBDC) Китая .
  • Крупнейший банк Сингапура – DBS Bank – получил от местных регуляторов разрешение на предоставление управляющим активами компаниям и другим участникам рынка криптосервисов.
  • Китайские банки все чаще начинают предоставлять своим клиентамдоступ к цифровому юаню. На данный момент уже 35 коммерческих финучреждений страны добавили в свои пользовательские электронные кошельки поддержку цифровой валюты центробанка .
  • Samsungпримет участие в разработке цифровой валюты Южной Кореи. Компания будет тестировать CBDC на своих смартфонах семейства Galaxy.
  • Центральный банк Ганы заключил партнерское соглашение с немецкой компанией Giesecke + Devrient (G + D). Целью сотрудничества станет совместный запуск пилотного проекта цифровой валюты центробанка (CBDC).
  • Сингапурская платежная компания Alchemy Pay объявила, что планирует выпустить виртуальную карту с привязкой к криптовалюте, которая будет приниматься в сетях Visa и Mastercard

ИСКУССТВЕННЫЙ ИНТЕЛЛЕКТ И BIGDATA: обмен валюты голосом

Искусственный интеллект Сбера одобряет кредиты, банки все больше интересуются ИИ, ВТБ оценивает интерес клиентов к ипотеке с помощью бигдаты, голосовые роботы все активнее используются в банках.

  • Финансовые организации ускорили внедрение ИИ и машинного обучения в AML-процессы под влиянием пандемии – SAS, KPGM и ACAMS.
  • Участник экосистемы «Сбера» – компания SberCloud – запустила сервис для создания продуктов на основе речевых технологий SmartSpeech.
  • РГС Банк запустил голосового робота с уникальными возможностями. Программа и скрипты для робота разработаны совместно с компанией «Квинт». РГС Банк запустил голосового робота. На данный момент виртуальный оператор колл-центра предлагает на исходящем канале весь спектр сберегательных продуктов РГС Банка, а также рассказывает о кредите наличными под залог авто.
  • Искусственный интеллект Сбера одобрил бизнес-кредиты на 620 млрд рублей. Это стало возможным благодаря технологиям искусственного интеллекта. Опираясь на информацию по транзакциям, историю кредитования клиента и другие данные, нейронная сеть понимает, когда у клиента возникает потребность в финансировании, и превентивно предлагает ему необходимую сумму.
  • Специалисты совместного предприятия ВТБ и Ростелекома — «Платформы больших данных» — создали новый сервис для оценки интереса клиентов к ипотечному кредитованию. Решение реализовано с применением технологий искусственного интеллекта и Big Data. Оно позволит банкам вдвое увеличить целевую конверсию в выдаче ипотеки.
  • Банк Открытие первым на российском рынке полностью роботизировал продажу предодобренных кредитов для малого бизнеса. Умный голосовой помощник Мария позволил банку в 5 раз снизить расходы на исходящие коммуникации. Проект реализован в партнерстве с компанией-разработчиком Voximplant.

ИДЕНТИФИКАЦИЯ: банкоматы выдадут кредит по биометрии

Mastercard отказывается от магнитной полосы, банкоматы начнут выдавать кредиты по биометрии, россияне стали лучше разбираться в биометрических технологиях.

  • Сбербанк может выйти из состава участников совместного предприятия по развитию Единой биометрической системы (ЕБС), в котором должны участвовать банки и «Ростелеком» .
  • Россияне стали лучше разбираться в биометрии: если в 2020 этот термин правильно понимали немногим более половины жителей нашей страны (54%), то в 2021 году эта доля увеличилась до 74%. Среди знакомых наибольшему числу россиян биометрических методов – распознавание по отпечатку пальца, лицу и голосу. Таковы результаты исследования Аналитического центра НАФИ .
  • Банки ДОМ.РФ и «Зенит» намерены в будущем предоставлять кредиты по биометрическим данным через банкоматы .
  • Mastercard откажется от использования магнитной полосы на своих картах. На смену полосе придет технология EMV чипов .
  • Минцифры РФ планирует распространить стандарты сбора биометрических слепков лиц и голосов физлиц на коммерческие биометрические системы. Новые правила обязывают собирающие биометрию организации обеспечить уровень безопасности и формат данных, аналогичный применяемым при работе с ЕБС .

БЕЗОПАСНОСТЬ И КРИМИНАЛ: финтех-компании под подозрением

Как засудить MASTERCARD, что такое форензик, финтех-компании под подозрением и новые уловки мошенников.

  • Банк России составил методические рекомендации для банков по дополнительной защите пожилых клиентов и клиентов с инвалидностью от мошенников, сообщает пресс-служба регулятора. В частности, ЦБ рекомендовал банкам разрешить таким клиентам назначить другого клиента банка своим помощником .
  • Минцифры РФ предложило новый способ защиты сим-карт от мошенников, согласно которому пользователю будет доступен портал госуслуг и пользователь сможет получить СМС, необходимую для завершения регистрации на портале до того, как сим-карта будет активирована .

  • Чем чреваты DDoS-атаки на финансовый сектор.
  • Киберпреступники нашли новый способ узнать персональные платежные данные держателей банковских карт. Эксперты «Лаборатории Касперского» пояснили, что злоумышленники размещают рекламу в соцсетях с предложением получить «начисления от инвесторов» за использование банкинга .
  • Как форензик может обезопасить банк. За последние два года каждый второй бизнес становился жертвой экономических преступлений, причем каждая компания в среднем сталкивалась с шестью случаями правонарушений. Общий годовой оборот растущего рынка форензика в России, по оценкам, составляет более 3–4 млрд рублей, и наибольшую долю на нем занимает банковский сектор, чувствительный к публичным скандалам и потере репутации.
  • Ученые Техасского университета провели исследование, в котором проанализировали кредиты в рамках государственной программы США Paycheck Protection Program (PPP). Оказалось, что финтех-компании почти в пять раз чаще, чем традиционные банки, были связаны с подозрительными кредитами.
  • Британский суд одобрил коллективный иск против Mastercard. Какую сумму выплатит компания? Предметом разбирательства стала тарифная политика оператора, когда в период с мая 1992 года по июнь 2008-го Mastercard взимала чрезмерно высокую комиссию за эквайринг.
  • Мошенники усовершенствовали старую схему с резервным счетом, на который нужно переводить деньги с целью их «спасти», добавив элемент запугивания клиентов банка уголовным преследованием, если те захотят сами обратиться в свой банк и уточнить информацию.
  • Центробанк недостаточно быстро блокирует фишинговые сайты. На их обнаружение и закрытие регулятор тратит три дня. Об этом заявил глава Следственного департамента МВД России Сергей Лебедев.
  • Мошенники придумали, как заработать на ипотечном буме: они создают поддельные сайты, с помощью которых предлагают россиянам оформить документы для операций с недвижимостью, а потом снимают деньги с банковских карт.
  • Злоумышленники в Западной Европе и Азии активно используют мошенническую схему со звонком бухгалтеру организации под видом ее генерального директора и просят срочно перевести на определенный счет деньги, находящиеся на балансе компании. В России может появиться новая схема мошенничества. Как это работает: с помощью многочисленных сервисов подмены номеров имитируется телефонный номер руководителя организации и копируется его голос.
  • За полгода ВТБ отразил 500 тысяч кибератак.

ПРОЧЕЕ

Банкинг по афгански, российские банки в TikTok и как попросить деньги в приложении Сбера.

  • Жизнь, кроме банка: как сотрудница Сбера собрала инвесторов в социальный бизнес.
  • Кому работа? Банки расширили штат сотрудников за полгода.
  • Альфа-банк отчитался о рекордной прибыли.
  • Российские банки заводят аккаунты в TikTok и разговаривают с пользователями на языке соцсети. Frank Media узнал, что делают банки в TikTok и как присутствие там помогает привлекать клиентов.
  • Карьера в банке: как создать атмосферу защищенности и свободы.
  • Банк России рекомендовал участникам финансового рынка учитывать в своей деятельности риски, связанные с изменением климата, и риски, связанные с переходом государств к низкоуглеродной экономике.
  • В АРБ считают, что быть холостым по паспорту не так уж и хорошо. Из-за отсутствия в паспорте отметки о регистрации и расторжении брака у клиентов банков могут возникнуть сложности.
  • Министерство цифрового развития, связи и массовых коммуникаций РФ исключает возможность передачи персональных данных и геолокации россиян аудиовизуальными сервисами, планируется только передача данных о регионе пользователя.
  • Свободное ПО в банках — persona grata. Согласно опросам IT-директоров, более 90% из них используют программные продукты с открытым исходным кодом. И хотя о массовом переходе банков на свободное программное обеспечение (СПО) речь еще не идет, Open Source-решения играют в их IT-инфраструктуре заметную роль.
  • «Клиент» подкрался незаметно. Европейская служба банковского надзора опубликовала руководство по методике «Тайный покупатель» — когда под видом клиента в финансовую организацию приходят специально обученные люди, а потом рассказывают о результатах проверки регулятору.
  • Шеринговая экономика против автокредитования. Российский авторынок не готов к будущему, где нормой являются электромобили и шеринг, при этом не за горами онлайн-продажи напрямую от производителя и проникновение bigtech-корпораций.
  • Private Banking ВТБ: стратегии и инструменты преемственности.
  • Социальная сеть Facebook совместно с индийской платформой онлайн-кредитования Identifi будет кредитовать малый бизнес.
  • «Сбер» нашел способ обойти неловкость при запросе денег. Для этого финансовая организация предлагает клиентам воспользоваться специальными инструментами.
  • Социальная сеть OnlyFans запретила публиковать откровенный контент: при чем здесь банки?
  • 12 фактов о финансовой системе Афганистана во времена талибов и американцев.
  • Администрация США 15 августа заморозила государственные резервы правительства Афганистана в американских банках, чтобы к ним не смогли получить доступ представители радикального движения "Талибан" (запрещено в РФ)

*партнерский материал, ООО "Софтклуб", УНП 100370603

Источник: Myfin.by
Если вы заметили ошибку в тексте новости, пожалуйста, выделите её и нажмите Ctrl+Enter
Оцените статью: