Ограничения на снятия наличных, отключение от SWIFT, атаки на приложения банков. Что еще происходит в финансовом секторе

Новости финрынка Беларуси. Отключение от SWIFT

Белорусские банки отключают от SWIFT, международные финансовые институты прекращают сотрудничество с Беларусью, Альфа-банк вводит новые ограничения на снятие наличных.

• Белорусский Альфа-Банк сделал новое объявление о выкупе оставшегося микропакета акций Франсабанка. На этот раз планируется, что сделку закроют 24 марта.
• Альфа-Банк уведомил клиентов, что из-за повышенного спроса на снятие наличных любую сумму в валюте теперь необходимо заказывать через звонок в контакт-центр, онлайн-чат с «альфачами» или визит в отделение. Запросы валюты через приложение InSync временно недоступны.
• «Беларусбанк» поддержал клиентов, сохранив ставки по ранее выданным кредитам на недвижимость на прежнем уровне.
• Ozon принимает оплаты из Беларуси только картами «Белкарт».
• Новые санкции от Евросоюза по Беларуси: отключение банков от SWIFT, запрет наличных евро.
• Насколько все плохо без SWIFT?
• Доминирование в Беларуси VISA и Mastercard может иметь негативные последствия.
• На фоне слухов о возможных сложностях с обслуживанием карт Visa и MasterCard белорусские банки фиксируют рост числа запросов на получение карт внутренней платежной системы.
• Карты белорусских и российских банков не будут работать в Украине.
• Банк развития сократит кредитование госпрограмм.
• ЕБРР закроет доступ Беларуси и России к своим финансам.
• Как работают банки Беларуси под санкциями.
• Европейский банк реконструкции и развития бессрочно приостановил доступ Минска и Москвы к его финансам.

Цифровой банкинг и финтех. ИТ-сектор меняет банковскую сферу

ИТ-сектор меняет банковский сектор, финтех России стал лидером венчурных инвестиций, Klarna несет убытки и Fintech-сопротивление Украины.

• Финтех в России в 2021 году привлёк 395 млн долларов и стал лидером венчурных инвестиций. Общий объём венчурных инвестиций в России в 2021 году вырос в 3,5 раза по сравнению с 2020 годом и составил 2,4 млрд долларов.
• Нацбанк Украины временно отменил меры воздействия для небанков. Участников рынка не будут наказывать за несвоевременные отчеты и нарушения ряда требований. При этом все компании должны выполнять обязательства перед клиентами.
• Fintech-сопротивление Украины в силе: обращение финтех-организации к мировым IT-гигантам.
• Как искать инсайты для цифрового продукта, когда на рынке почти нет лучших практик.
• В начале марта 2022 года финансовая платформа Money View привлекла $75 млн от фонда Winter Capital (ключевым инвестором фонд является миллиардер Владимир Потанин) и ряда других инвесторов. Привлеченное финансирование в Money View будет использовано для масштабирования основного кредитного бизнеса, наращивания численности персонала и расширения продуктового портфеля за счет таких услуг, как цифровые банковские счета, страхование и решения по управлению состоянием.
• 2022: Forrester Research: Как ИТ меняют банковский сектор. В конце февраля 2022 года аналитики Forrester Research представили результаты исследования, в котором раскрыли детали трансформации банковского сектора посредством информационных технологий.
• По итогам 2021 года чистые убытки финтех-компании Klarna составили $749 млн, тогда как в 2020 году они составляли $149 млн. Такие данные были представлены Klarna в финансовом отчете, опубликованном в конце февраля 2022 года.

Платежи, переводы, карты, наличные. Международные платежные системы уходят из России

Международные платежные системы уходят из России, сюрпризы ЦБ РФ для россиян и российского бизнеса.

• Система денежных переводов Western Union приостанавливает работу в России и Беларуси.
• ЦБ РФ ввел временный порядок выдачи наличной валюты для бизнеса.
• https://plusworld.ru/daily/banki-i-mfo/tsb-vvel-vremennyj-poryadok-vydachi-nalichnoj-valyuty-dlya-biznesa/
• Национальный банк Украины обратился к руководству центробанков Армении, Казахстана, Таджикистана, Вьетнама, Турции и Кыргызской Республики с просьбой прекратить любые операции с платежными картами платежной системы «Мир» на территории этих стран.
• American Express приостановит операции в России и Беларуси.
• Японская платежная система JCB сообщила, что приостанавливает операции в России. «В результате карты JCB, выпущенные в России, больше не будут поддерживаться за пределами страны, а любые карты JCB, выпущенные за ее пределами, больше не будут поддерживаться в России», – говорится в сообщении компании.

• Банк России ограничил выдачу валюты. Согласно новым условиям, россияне смогут снять с валютного счета только 10 тыс. долларов.
• Visa и Mastercard объявили о приостановке обслуживания за пределами России всех карт этих платежных систем, выпущенных российскими банками. Кроме того, любые карты Visa и Mastercard, эмитированные зарубежными финансовыми институтами прекращают работать в Российской Федерации.
• Центробанк РФ ввел ограничения на переводы за рубеж близким родственникам.
• Платежная система PayPal прекратит осуществлять клиентские внутренние переводы и платежи в России, сообщается на сайте компании. Однако пользователи из России все равно смогут осуществлять перевод за рубеж или получать перевод из-за границы.
• Евросоюз в Официальном журнале сообщил, что семь российских банков с 12 марта будут отключены от системы SWIFT. ВТБ, Внешэкономбанк, банк «Открытие», Новикомбанк, Промсвязьбанк, банк «Россия», Совкомбанк будут отключены от системы SWIFT.
• Евросоюз запретил продавать, поставлять и экспортировать евро в Россию. Запрет не будет действовать в том случае, если такая продажа, поставка, передача или экспорт необходимы для использования в личных целях физлиц, направляющихся в Россию, или членов их ближайших семей, следующих вместе с ними.
• Россиянам запрещен вывоз иностранной валюты на сумму больше 10 тыс. долларов. Также кроме запрета на вывоз иностранной валюты резидентов обязали соблюдать «особый порядок» при заключении сделок с иностранными лицами, связанными с «недружественными» странами.
• Внедрение бесконтактных технологий ускоряет пандемия. Пандемия запомнится как период убедительного признания бесконтактных платежей, характеризующийся ускорением эмиссии и ростом использования такого типа инструментов.
• Apelsin приостановил прием денежных переводов из России. Цифровой банк получил лицензию ЦБ Узбекистана в ноябре 2021 года и был образован на базе приложения узбекистанского Капиталбанка.
• Правление Нацбанка обратилось к руководителям крупнейших европейских финучреждений с предложением заблокировать каналы поставки наличности в РФ и Беларусь.
• Банки оценили потребность в картах до конца года в 120 млн штук. Основная проблема с обеспечением клиентов картами состоит в дефиците чипов.
• Банк международных расчетов приостановил участие ЦБ в своей работе.
• Ночной сюрприз: ЦБ запретил покупку наличной валюты.
• Карта «Мир» стала популярной из-за санкций. Банки заявили о росте спроса на такие карты среди населения.
• Еврокомиссия не исключила возможности отключения Сбербанка от SWIFT. Накануне ЕС отключил от SWIFT семь российских банков.
• Неиссякаемый клиентский ресурс. Дебетовые карты — якорный банковский продукт для привлечения детей. Основной целевой аудиторией остаются подростки, к которым теперь де-факто относят уже не четырнадцатилетних, а десятилетних детей поколения digital natives.
• В марте 2022 г в Грузии при открытии счета в Bank of Georgia решили заставить россиян каяться за военные спецоперации на Украине и в Грузии, а также поддержки присоединения Абхазии к Грузии. Иначе счёт не откроют.
• Ситуация на рынках привела к увеличению числа россиян, которые не готовы полностью отказаться от наличности. В опросе, результаты которого компания Superjob представила 2 марта 2022 года, приняли участие 1600 представителей экономически активного населения страны. Практически 3 из 4 россиян не хотят отказываться от наличных денег.

Экосистемы, маркетплейсы, M&A. Сбер уходит с европейского рынка

Иностранные банки в РФ готовятся к худшему, Сбер уходит с европейского рынка.

• Сбербанк уходит с европейского рынка. Сбер указывает, что не сможет осуществить поставку ликвидности в европейские дочерние банки.
• Райффайзенбанк опроверг информацию об уходе из России. Накануне агентство Reuters сообщило, что австрийский Райффайзен Банк Интернешнл рассматривает возможность ухода из России из-за ситуации на Украине.
• Банкир Игорь Ким продает чешский Expobank. Покупателем европейского актива Кима вновь стал латвийский Signet Bank.
• Иностранные банки не торопятся объявлять об уходе из России.
• Сбербанк объявил об уходе с европейского рынка. 1 марта австрийский финансовый регулятор по распоряжению ЕЦБ запретил работу Sberbank Europe.
• Societe Generale заявила, что готова к возможной конфискации активов в России. Банк работает над снижением рисков присутствия в России.

Криптоэкономика. Криптовалютные биржи вводят санкции против РФ

Криптовалютные биржи вводят санкции и ограничения против РФ, швейцарское правительство решило заблокировать криптовалюту россиян.

• Криптовалютная биржа Binance с 9 марта приостановила операции с картами Mastercard и Visa, выпущенными в России.
• Швейцарское правительство решило заблокировать криптовалюту россиян, которая хранится на централизованных криптобиржах и других криптовалютных сервисах, работающих в швейцарской юрисдикции.
• Клиенты криптобиржи Binance не могут использовать карты санкционных банков. Представитель биржи также сообщил, что Binance ограничит доступ к платформе для физических и юридических лиц, которые попали в санкционный список.
• Продажи криптовалютных кошельков Tangem в Восточной Европе выросли пятикратно. Криптокошельки Tangem имеют высший на рынке уровень сертификации безопасности Common Criteria EAL6+, а также защищены от влияния окружающей среды.

Искусственный интеллект и ВIGDATA. Банки и ИИ

С чем приходилось сталкиваться банкам при внедрении искусственного интеллекта в 2021 году?

• Ошибки интерпретаций, ненужные модели: с чем приходилось сталкиваться банкам при внедрении искусственного интеллекта в 2021 году?
• Методы сравнения источников данных для розничного кредитования и приоритизация их полезности: кейс Альфа-Банка.

Безопасность, криминал, суды и иски. Рост атак на андроид-банкинг

Рост атак на андроид-банкинг, новые схемы телефонных мошенников, ужесточение за кардинг в Узбекистане.

• В Узбекистане ужесточат наказание за хищение денег с банковских карт. Власти считают, что в данный момент наказание за это преступное деяние слишком мягкое.
• Телефонные мошенники придумали схему со списанием большого долга. Жертвы подписывают договор об оказании консультационных услуг, однако в итоге платят за бесполезные бумаги, которые не помогают в решении вопроса.
• Компания Eset сообщила о том, что количество обнаружений вредоносных программ для Android-банкинга выросло на 428% в 2021 году по сравнению с 2020 годом. В пятёрку стран-лидеров по активности угроз вошли Турция, Россия, Испания, Украина и Япония.

Прочее

Санкции и блокировки против банков РФ, рост интереса к инвестициям в золото, обвал стоимости акция Сбера и кредитные каникулы для россиян.

• В Сбербанке в несколько раз вырос спрос на золото. Интерес к инвестициям в драгоценные металлы может расти на фоне неопределенности на валютном, фондовом и товарно-сырьевых рынках.
• Инструменты исламского банкинга собираются развивать в Азербайджане.
• Азиатский банк инфраструктурных инвестиций (AIIB) решил прекратить работу с Россией и Беларусью, сообщается в официальном заявлении банка.
• Япония блокирует активы российских банков. Токио заморозил активы семи крупнейших российских финучреждений.
• После введения санкций акции российского Сбербанка подешевели до 1 цента.
• Вклады освободят от налогов. Правительство и ЦБ пытаются вернуть деньги вкладчиков в банки - они обсуждают отмену налога на депозиты.
• Банки временно будут раскрывать меньше отчетности. Ее теперь оперативно будет видеть только Центробанк.
• Швейцарский регулятор ограничил операции «дочки» Сбербанка. Банк также получил отсрочку по исполнению обязательств по вкладам клиентов.
• Сингапур ввел санкции против четырех российских банков. Сингапурским компаниям запрещены любые транзакции с ВТБ, Промсвязьбанком, банком "Россия" и ВЭБ.РФ.
• Операция за 5 трлн: во сколько санкции обойдутся банкам. За месяц до начала военного конфликта на Украине финансовые власти предупреждали руководство страны о его возможных последствиях.
• Fitch заявило об угрозе для европейских банков от санкций против России. Полное прекращение инвестиций в подразделения в РФ скажется на капитале европейских банков.
• Великобритания ввела санкции против Сбербанка. Санкциии касаются корреспондентских счетов и проведения клиринговых операций.
• Появление информации о приостановке работы корпорации Oracle и некоторых других индустриальных международных вендоров в России выносит на повестку немало тактических вопросов, с которыми сегодня столкнется каждая финансовая организация. О том, что это означает для финансового сектора страны и какие задачи «в моменте» сейчас неизбежно придется решать банкам и отечественным разработчикам, «Б.О.» пообщался с Андреем Висящевым, председателем правления ГК ЦФТ.
• Кабмин внес в Госдуму законопроект о кредитных каникулах для россиян.

_{*партнерский материал, ООО «Софтклуб», УНП 100370603}

Редакция Myfin.by

Редакция

Оцените статью:

0Нравится

0Смешно

2Удивлен

0Грустно

0Возмутительно